ENFOQUE BASADO EN RIESGOS: Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

En un entorno regulatorio cada vez más exigente y cambiante, comprender y aplicar un enfoque basado en riesgos (EBR) es fundamental para prevenir de forma eficaz el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Este curso ofrece las herramientas conceptuales y prácticas necesarias para identificar, analizar y gestionar riesgos de manera estratégica, permitiéndoles tomar decisiones más informadas y proteger a sus organizaciones frente a amenazas complejas en evolución.

A través de este programa, los profesionales podrán fortalecer su capacidad para implementar modelos de gestión de riesgos alineados con estándares internacionales, como los definidos por el GAFI y la norma ISO 31000. El enfoque del curso no solo contribuye al cumplimiento normativo, sino que también mejora la resiliencia operativa y reputacional de las organizaciones, al promover una cultura de prevención más sólida y efectiva frente a delitos financieros.

En este curso se abordan los siguientes puntos:

• Antecedentes.
• El Enfoque Basado en Riesgo (EBR) – Clientes.
• Etapas del Enfoque Basado en Riesgos.
• ¿Qué es un Factor de Riesgo?
• Agentes generadores internos y/o externos de riesgos de LD/FT/FPDAM.
• El riesgo según el GAFI: 
  • Amenaza.
  • Vulnerabilidad.
  • Consecuencia.
• Riesgo: Probabilidad e Impacto.
• Daños o consecuencias del Riesgo de LA/FT.
• Interconexión del Riesgo de Lavado y del Riesgo Operativo.
• Metodologías más utilizadas para la gestión del Riesgo de LA/FT.
• ISO 31000:2018 – Gestión de Riesgos.
• Proceso de Gestión de Riesgos (ISO 31000).
• Escala de Probabilidad y Escala de Impacto.
• Riesgo Inherente y Riesgo Residual.
• Otros Factores de Riesgo: Contrapartes y Usuarios.