{"id":2693,"date":"2019-05-07T19:55:36","date_gmt":"2019-05-07T19:55:36","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&#038;p=2693"},"modified":"2019-05-07T19:55:36","modified_gmt":"2019-05-07T19:55:36","slug":"metodos-comunes-de-estafas-asociadas-a-cheques-de-caja","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=metodos-comunes-de-estafas-asociadas-a-cheques-de-caja","title":{"rendered":"M\u00e9todos comunes de estafas asociadas a &#8220;cheques de caja&#8221;"},"content":{"rendered":"<p>Entre las innumerables formas encontradas por los criminales para abusar del sistema financiero y lucrarse il\u00edcitamente, se encuentran las estafas cometidas mediante la utilizaci\u00f3n de \u201ccheques de caja\u201d, tambi\u00e9n conocidos como \u201ccheques bancarios\u201d, \u201ccheques de cajero\u201d,\u00a0 \u201ccheques de gerencia\u201d y \u201ccashier checks\u201d en ingl\u00e9s.<\/p>\n<p>Algunas de las modalidades m\u00e1s comunes de estos fraudes detectadas por las autoridades de Estados Unidos son:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Venta de art\u00edculos:<\/strong>\u00a0una persona que vende alg\u00fan art\u00edculo recibe un cheque de gerencia de un presunto comprador por el precio acordado. El vendedor (la victima) env\u00eda los productos al comprador, luego cuando va a cobrar el cheque se entera que es fraudulento. Obviamente el comprador (estafador) no le ha proporcionado datos de contacto fidedignos y puede haber usado una direcci\u00f3n postal ajena o de una vivienda desocupada para recibir los productos.<\/li>\n<li><strong>Precio de compra excedido:\u00a0<\/strong>este escenario es similar al descrito anteriormente, sin embargo, el comprador le env\u00eda al vendedor un cheque de cajero por un valor mayor que el precio de la compra y le pide que haga una transferencia bancaria por una parte o todo el excedente. Usualmente el comprador pide que la transferencia sea hecha a un pa\u00eds extranjero. El comprador puede explicar que este procedimiento le permite cumplir con las obligaciones que tiene con el vendedor y con un tercero usando un solo cheque. El cheque de caja resulta ser fraudulento y el vendedor pierde el dinero que le envi\u00f3 al supuesto comprador y los productos.<\/li>\n<li><strong>Golpe de fortuna inesperado:<\/strong>\u00a0en este caso la v\u00edctima recibe una carta inform\u00e1ndole que ha sido el afortunado para recibir una suma importante de dinero.\u00a0 Algunos de los escenarios m\u00e1s comunes implican \u201csorteos\u201d de loter\u00edas internacionales o de organizaciones que supuestamente se dedican a \u201crepartir\u201d dinero para ayudar a los pa\u00edses en v\u00edas de desarrollo. En algunos casos, la carta puede decir que tiene que pagar un impuesto o cargo de procesamiento \/ transferencia antes de recibir el dinero, pero un cheque de caja es incluido para supuestamente cubrir ese cargo. En la carta se le pedir\u00e1 que deposite el cheque de caja en su cuenta y que transfiera inmediatamente el monto especificado a una tercera persona, por lo regular en un pa\u00eds extranjero. A los d\u00edas, el banco le notifica a la v\u00edctima que el cheque de caja es fraudulento. En otros casos no se incluye el cheque de caja, pero se le pide al \u201cganador\u201d que pague adelantado un monto por el \u201cprocesamiento\u201d del premio que recibir\u00e1.<\/li>\n<li><strong>Compra misteriosa:<\/strong>\u00a0la v\u00edctima recibe una carta inform\u00e1ndole que ha sido seleccionado para actuar como un \u201ccomprador misterioso\u201d. Los estafadores pueden argumentar que es un proceso de control de calidad y de monitoreo del servicio de algunas tiendas que ellos supervisan. La carta incluye un cheque de caja y se le pide que deposite el cheque en su cuenta. La carta tambi\u00e9n le dice que utilice una parte de los fondos para comprar la mercanc\u00eda en las tiendas designadas, que transfiera inmediatamente una parte de los fondos a un tercero utilizando una compa\u00f1\u00eda de servicios de transferencia y que se quede con el balance restante. El cheque de caja resulta ser fraudulento.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Las estafas tambi\u00e9n pueden incluir otros tipos de cheques. Por ejemplo, el cheque fraudulento puede parecer ser escrito en la cuenta de una persona o compa\u00f1\u00eda real, o ser escrito en una cuenta que tiene fondos insuficientes para cubrir el cheque. Otras estafas involucran env\u00edos de dinero del servicio postal o giros de dinero fraudulentos que parecen haber sido emitidos por un banco. El resultado de estas estafas es que el cheque fraudulento ser\u00e1 regresado sin haber sido pagado. El banco descontar\u00e1 de la cuenta de la v\u00edctima la cantidad del cheque o de alguna otra forma procurar\u00e1 obtener el pago, y la v\u00edctima perder\u00e1 ya sea los art\u00edculos que vendi\u00f3, el dinero que envi\u00f3 a la tercera persona o ambas cosas.<\/p>\n<p>Parte de este material fue extra\u00eddo de la gu\u00eda preparada por la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC por sus siglas en ingl\u00e9s). Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre estos fraudes puede revisar el material completo en nuestra secci\u00f3n de \u201cAntilavado en EE.UU \/ OCC\u201d o\u00a0<a title=\"Abrir el documento\" href=\"http:\/\/66.29.204.86\/Libraries\/Leyes_EEUU\/OCC_Estafa_CashierCheck.sflb.ashx\">pulsando aqu\u00ed.<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Entre las innumerables formas encontradas por los criminales para abusar del sistema financiero y lucrarse il\u00edcitamente, se encuentran las estafas [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[237],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2693","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-herramientas","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - 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