No es una metodolog\u00eda simple: robar n\u00fameros de tarjetas de cr\u00e9dito, despu\u00e9s comprar art\u00edculos electr\u00f3nicos en Internet y revender la mercader\u00eda robada a cambio del dinero digital E-Gold. Luego, utilizar ese dinero digital para comprar tarjetas prepagas, con las cuales se pueden gastar los fondos en forma an\u00f3nima en cualquier lugar del mundo.<\/p>\n
Por hacer todo eso fue condenada una familia de Nueva Jersey en el a\u00f1o 2006. Vadim Vassilenko, Yelena Barysheva y su hijo Alexey Baryshev procesaron m\u00e1s de US$25 millones de fondos il\u00edcitos para clientes de Europa del Este a trav\u00e9s de Western Express International Inc. (WEI), un\u00a0\u00a0negocio de servicios monetarios (NSM) no autorizado ubicado en Manhattan.<\/p>\n
En siete allanamientos practicados en la residencia y otros locales de los procesados, los agentes encontraron m\u00e1s de US$ 100.000 en efectivo y miles de tarjetas prepagas listas para ser usadas en la etapa final de esta complicada trama, que cuando fue desmantelada en el 2006, levant\u00f3 todas las alertas sobre los riesgos de una peligrosa combinaci\u00f3n: el crimen cibern\u00e9tico, dinero digital y tarjetas prepagadas.<\/p>\n
El caso y la metodolog\u00eda<\/strong><\/p>\n La investigaci\u00f3n fue desarrollada durante un a\u00f1o y comenz\u00f3 con una denuncia de robo de identidad. Una mujer de Nueva York report\u00f3 que el n\u00famero de tarjeta de cr\u00e9dito hab\u00eda sido utilizado para hacer compras fraudulentas de equipos electr\u00f3nicos en Internet. Los investigadores comenzaron a relacionar a distintas v\u00edctimas del mismo proceso de robo de identidad.<\/p>\n Los equipos electr\u00f3nicos comprados con las informaciones robadas de las tarjetas de cr\u00e9dito eran posteriormente vendidos a trav\u00e9s de internet a compradores que pagaban con moneda virtual de E-Gold. Al poseer cierta cantidad de moneda virtual, la organizaci\u00f3n criminal utilizaba el negocio WEI para negociarlo y recib\u00eda dinero real como parte de pago. Para finalizar, parte del dinero se recargaba en tarjetas de valor acumulado que luego era consumido o extra\u00eddo mediante cajeros electr\u00f3nicos. De esta forma, se completaba un complicado proceso de legitimaci\u00f3n de capitales procedentes del fraude mediante las tarjetas de cr\u00e9dito.<\/p>\n Adem\u00e1s, los acusados, haciendo negocios mediante Western Express, transmitieron ilegalmente dinero y cheques cobrados en nombre de los clientes ubicados en Rusia, Ucrania y otros pa\u00edses de Europa oriental, en violaci\u00f3n de las regulaciones bancarias de Nueva York. Western Express no ten\u00eda licencia, ni como un transmisor de dinero ni para realizar cambios de cheques.<\/p>\n Mediante su p\u00e1gina de internet, WEI se promocionaba como una empresa que les permit\u00eda a las personas de Europa del Este realizar negocios en Estados Unidos. Tal como los acusados sab\u00edan, los clientes que atrajeron usaban identidades falsas, frecuentemente m\u00faltiples identidades, para realizar negocios en EE.UU.<\/p>\n WEI configur\u00f3 varios servicios para sus clientes, adem\u00e1s de transmitir dinero y cambiar cheques: cambiaban moneda digital (como E-Gold y WebMoney), suministraban tarjetas prepagadas, tarjetas de cajeros electr\u00f3nicos, n\u00fameros de identificaci\u00f3n fiscal y rentaban direcciones para ser utilizadas por sus clientes para recibir correos. Las investigaciones mostraron que los clientes de WEi estaban envueltos en distintas actividades il\u00edcitas adicionales al uso de identidades y direcciones falsas, especialmente cr\u00edmenes cibern\u00e9ticos, como el \u201cre-shipping\u201d, \u201cphishing,\u201d \u201cspoofing\u201d y \u201cspamming\u201d.<\/p>\n El gran cyber-mercado<\/strong><\/p>\n Los acusados formaban parte de una gran estructura criminal que cre\u00f3 y particip\u00f3 en un mercado cibern\u00e9tico\u00a0\u00a0especializado en el tr\u00e1fico global de n\u00fameros de tarjetas de cr\u00e9dito e informaci\u00f3n personal robada. Este mercado \u201conline\u201d\u00a0\u00a0les permit\u00eda a los delincuentes realizar transacciones an\u00f3nimas, mediante internet y otros m\u00e9todos, usando sofisticados m\u00e9todos de pago. El objetivo de este esquema de pagos era impedir que fuesen identificadas las personas que participaban en la transacci\u00f3n y que no se pudiera rastrear el origen del dinero de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n El grupo criminal contaba con una estructura que inclu\u00eda a \u201cvendedores\u201d, \u201ccompradores\u201d, \u201cproveedores de delitos cibern\u00e9ticos\u201d y \u201cmovedores de dinero\u201d. Los\u00a0vendedores<\/em>\u00a0eran individuos que vend\u00edan grandes cantidades de n\u00fameros de tarjetas de cr\u00e9dito robadas, as\u00ed como informaci\u00f3n personal, a trav\u00e9s del internet. Los\u00a0compradores<\/em>\u00a0adquir\u00edan la informaci\u00f3n de los compradores, con el objetivo de cometer cr\u00edmenes adicionales como robo y hurto de identidad.<\/p>\n Por su parte, los\u00a0proveedores de delitos cibern\u00e9ticos<\/em>\u00a0promocionaban, facilitaban y ayudaban en la compra, venta y uso fraudulento de los n\u00fameros de las tarjetas de cr\u00e9dito a trav\u00e9s de varios servicios inform\u00e1ticos que ellos prove\u00edan a los vendedores y compradores. Finalmente, Vassilenko y su familia participaban como\u00a0movedores de dinero<\/em>, suministrando los servicios financieros y realizando transacciones financieras a los participantes de la trama, con el objetivo de mover fondos y legitimar las ganancias il\u00edcitas. Para tal fin, utilizaban sus cuentan bancarias en Commerce Bank y Citibank. En ambos casos, las instituciones bancarias fueron enga\u00f1adas al momento de abrir las cuentas a WEI, ya que Vassilenko y su esposa mintieron cuando describieron a la empresa como \u201cdetallista de productos\u201d y como una compa\u00f1\u00eda envuelta en \u201cprogramaci\u00f3n de computadoras\u201d, ocultando los servicios de cambio de cheques y remesas de dinero.<\/p>\n Los involucrados interactuaban y se comunicaban a trav\u00e9s de \u201ccarding websites\u201d, que son p\u00e1ginas de internet dedicadas al comercio de informaci\u00f3n robada, para lo cual quienes participan utilizan alias, cuentas de \u201cmessenger\u201d y correos electr\u00f3nicos an\u00f3nimos, as\u00ed como cuentas an\u00f3nimas de moneda digital.<\/p>\n La acusaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n El Fiscal del Distrito de Manhattan, Robert M. Morgenthau, estuvo a cargo de la acusaci\u00f3n contra la red.\u00a0\u201cVirtualmente, cada servicio ofrecido por los acusados y su negocio era ilegal y ayudaba a otras personas a obtener ganancias de sus actividades il\u00edcitas. Como resultado, millones de d\u00f3lares fueron transferidos ilegalmente fuera de Estados Unidos, evadiendo las regulaciones que han sido creadas para salvaguardar nuestro sistema monetario<\/em>\u201d, afirm\u00f3 el fiscal.<\/p>\n Los acusados fueron acusados de 173 cargos, incluyendo corrupci\u00f3n empresarial, hurto mayor, lavado de dinero, posesi\u00f3n criminal de propiedad robada, falsificaci\u00f3n de registros comerciales, posesi\u00f3n criminal de un instrumento forjado, esquema de estafa, conspiraci\u00f3n para cometer los delitos de hurto mayor y posesi\u00f3n de propiedad robada.<\/p>\n La labor de cumplimiento relacionada a este caso fue reconocida por las autoridades, ya que se presentaron 29 reportes de operaciones sospechosas (ROS) ante FinCEN sobre Vassilenko y otros 51 ROS fueron presentados sobre Western Express por bancos y NSM, de acuerdo con un informe de cumplimiento legal obtenido por Lavadodinero.com.\u00a0\u00a0Ninguno de ellos, sin embargo, fue presentado por negocios que operan como vendedores de tarjetas prepagas solamente.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" No es una metodolog\u00eda simple: robar n\u00fameros de tarjetas de cr\u00e9dito, despu\u00e9s comprar art\u00edculos electr\u00f3nicos en Internet y revender la […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[239],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2731","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-casos-de-estudio","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\n