El Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) public\u00f3 en junio de 2008 su reporte sobre \u201cLas Vulnerabilidades del Comercio Electr\u00f3nico y de los Sistemas de Pagos En-L\u00ednea ante el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo\u201d.<\/p>\n
En este documento el organismo present\u00f3 distintos casos reales en los cuales la intervenci\u00f3n del departamento de cumplimiento bancario fue fundamental para detectar una operaci\u00f3n sospechosa y eventualmente iniciar un proceso judicial.<\/p>\n
A continuaci\u00f3n, presentamos uno de los casos expresados en el informe:<\/p>\n
Un banco de Francia report\u00f3 operaciones sospechosas de una joven estudiante, quien entre enero hasta agosto de 2005 (ocho meses), recibi\u00f3 transferencias bancarias y cheques de individuos localizados en distintas regiones de Francia. Un total de 43 dep\u00f3sitos fueron realizados, oscilando cada uno entre EUR 20 y EUR 40. El monto total de las operaciones fue de EUR 6.340, dinero que fue retirado por la titular de la cuenta en efectivo o mediante nuevas transferencias hechas como \u201cpago al proveedor de internet\u201d.<\/p>\n
Posteriormente, en septiembre de 2005, la misma joven comenz\u00f3 a utilizar una tarjeta de cr\u00e9dito para realizar compras online, de modo que lleg\u00f3 a ser m\u00e1s dif\u00edcil para el banco entender y analizar sus transacciones. Desde septiembre de 2005 hasta marzo de 2006 (ocho meses), ella hizo 63 compras en l\u00ednea para una cantidad total de EUR 39.282.<\/p>\n
Las investigaciones demostraron que la joven vend\u00eda perlas de una marca famosa a la mitad de su precio, debido a que eran falsificaciones que le compraba a un proveedor europeo. Durante 16 meses, ella gan\u00f3 m\u00e1s de EUR 43.000 vendiendo imitaciones de perlas y posteriormente se gast\u00f3 el dinero haciendo compras en internet.<\/p>\n