{"id":2764,"date":"2019-05-08T18:16:54","date_gmt":"2019-05-08T18:16:54","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&p=2764"},"modified":"2019-05-08T18:16:54","modified_gmt":"2019-05-08T18:16:54","slug":"el-gran-pedido-de-pizzas-2","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=el-gran-pedido-de-pizzas-2","title":{"rendered":"El gran pedido de pizzas"},"content":{"rendered":"

Los estafadores especializados en fraudes mediante tarjetas de cr\u00e9dito dise\u00f1an estrategias orientadas a los distintos actores que participan en el procesamiento de los pagos electr\u00f3nico, desde los titulares de las cuentas hasta los negocios minoristas. En este caso que presentamos, los criminales se enfocaron en una pizzer\u00eda ubicada en el suroeste de Florida (USA), aunque la estrategia hab\u00eda sido utilizada en numerosas ocasiones a los largo de todo el estado.<\/p>\n

Lo particular de este caso es que la organizaci\u00f3n\u00a0delictiva realizaba un doble crimen: robaban electr\u00f3nicamente\u00a0los datos de\u00a0tarjetas de cr\u00e9dito y sus titulares; luego\u00a0con esa informaci\u00f3n ejecutaban una estafa a los comercios mediante \u00f3rdenes telef\u00f3nicas.<\/p>\n

El m\u00e9todo<\/strong><\/p>\n

El encargado del negocio recibi\u00f3 una orden telef\u00f3nica de un cliente ubicado fuera de la ciudad. El pedido era de comida para un evento grande, al que asistir\u00edan cientos de personas. El cliente afirm\u00f3 que no pod\u00eda recoger la comida, por lo cual le pidi\u00f3 al empleado del restaurante que le hiciera el env\u00edo a trav\u00e9s de una empresa de servicios de entrega a domicilio.<\/p>\n

El encargado del restaurante no tuvo inconvenientes y acept\u00f3 coordinar con el agente despachador. El \u00fanico inconveniente era que el agente no aceptaba pagos con tarjetas de cr\u00e9dito. El estafador le pregunt\u00f3 al empleado de la pizzer\u00eda si pod\u00eda incluir en la factura el monto por el env\u00edo y luego transferir el dinero al agente despachador.<\/p>\n

Ante una orden superior a los US$ 3.500, el empleado no se resisti\u00f3 y no consider\u00f3 que tuviese alg\u00fan riesgo de por medio, ya que la pizzer\u00eda recibir\u00eda el dinero completo, incluso el del despachador. El pago fue hecho por US$ 5.750 con cuatro tarjetas de cr\u00e9dito diferentes, que estaban a nombre de distintas personas y empresas. A los pocos minutos, la pizzer\u00eda orden\u00f3 la transferencia de US$ 2.050 a una cuenta en un banco off shore a nombre de la firma \u201cInvestment XXXXXXX\u201d, la cual result\u00f3 ser una sociedad an\u00f3nima.<\/p>\n

En pocas horas los pagos fueron rechazados, porque las tarjetas eran robadas. El restaurante perdi\u00f3 los US$ 2.050 transferidos al supuesto agente distribuidor y tuvo que demostrarles a las autoridades que no era c\u00f3mplice de la red de estafadores y que, por el contrario, fue v\u00edctima de una estafa.<\/p>\n

Fallas y alertas<\/strong><\/p>\n

-La l\u00f3gica del pedido. Si una pizza grande para 3 personas cuesta en promedio US$10 y se recibe una orden sobre los US$ 3.500, es obvio que la actividad debe ser para miles de personas.\u00a0\u00a0El empleado ha debido dudar de la orden y pedir m\u00e1s informaci\u00f3n: lugar y fecha del evento, nombre de la empresa organizadora, etc.<\/p>\n

-El pago fue procesado con 4 tarjetas diferentes: dos a nombre de individuos y dos a nombre de empresas. Si una empresa organiza un evento de tales dimensiones, debe estar preparada para hacer los pagos respectivos mediante procesos fiables.<\/p>\n

-El empleado ha debido sospechar del pago hecho con m\u00faltiples tarjetas de cr\u00e9dito individuales, cuando el evento era de una empresa.<\/p>\n

-Al no tener a los titulares de las tarjetas en persona, ha debido exigir al menos una copia de las identificaciones de los titulares y de las tarjetas (por fax o email) para procesar un pago tan elevado.<\/p>\n

-Al ordenar la transferencia al supuesto agente despachador, el encargado de la pizzer\u00eda ha debido sospechar de que una empresa extranjera, hiciera una orden.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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