El fraude y el lavado de dinero asociados al sector de los seguros suelen involucrar a diversos actores que confabulan para ejecutar la estafa contra las empresas aseguradoras. Sin embargo, las estafas tambi\u00e9n pueden estar orientadas contra personas y ser ejecutadas por un solo individuo, especialmente cuando el delincuente es un abogado.<\/p>\n
En un caso analizado por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), un abogado especializado en casos de lesiones personales por accidentes y reclamaciones de compensaciones de trabajadores fue encontrado culpable de estafa y lavado de unos US$ 3 millones obtenidos il\u00edcitamente de empresas de seguros y de clientes que hab\u00edan sufrido lesiones o accidentes.<\/p>\n
De manera fraudulenta, el abogado inici\u00f3 reclamaciones a los seguros en representaci\u00f3n de personas, quienes no hab\u00edan autorizado ni ten\u00edan conocimiento de estos reclamos. El abogado obtuvo ilegalmente la firma de las personas y luego introdujo ante las empresas de seguros las reclamaciones de las compensaciones.<\/p>\n
Luego de recibir los cheques de las aseguradoras,el abogado falsific\u00f3 la firma de las personas y se adue\u00f1\u00f3 del dinero, que utiliz\u00f3 para mantener su estilo de vida lujosa. Las investigaciones demostraron que el procesado obtuvo al menos US$ 3 millones, mediante la presentaci\u00f3n de unos 300 casos fraudulentos a las empresas aseguradoras.<\/p>\n
En una ocasi\u00f3n el acusado contact\u00f3 a una compa\u00f1\u00eda de seguros diciendo que hab\u00eda sido contratado por la v\u00edctima y proporcion\u00f3 informaci\u00f3n m\u00e9dica para apoyar la reclamaci\u00f3n. En pocas semanas, la compa\u00f1\u00eda de seguros acept\u00f3 llegar a un acuerdo. El demandado falsific\u00f3 la firma de la v\u00edctima en una planilla que envi\u00f3 por fax a la compa\u00f1\u00eda de seguros, la cual envi\u00f3 al acusado un cheque. Una semana m\u00e1s tarde, el acusado deposit\u00f3 el cheque en su cuenta bancaria. La persona a nombre de quien fue hecho el reclamo declar\u00f3 que el abogado negocio sin su conocimiento o consentimiento. Adem\u00e1s, el cliente no sab\u00eda que la compa\u00f1\u00eda de seguros hab\u00eda enviado el cheque al abogado.<\/p>\n
Un elemento clave en la investigaci\u00f3n fueron los reportes de operaciones sospechosas (ROS) y de transacciones en efectivo. Los investigadores federales accedieron a la base de datos de FinCEN, donde encontraron varios ROS asociados al abogado. Uno de los reportes indicaba que el acusado hab\u00eda realizado operaciones en casinos por US$ 120.000 en menos de un mes.<\/p>\n
El abogado realiz\u00f3 viajes al exterior e invirti\u00f3 parte del dinero en bienes ra\u00edces, ya que construy\u00f3 una nueva vivienda y adquiri\u00f3 una propiedad vacacional.<\/p>\n
Un juez federal sentenci\u00f3 al acusado a m\u00e1s de 10 a\u00f1os de prisi\u00f3n y su licencia como abogado fue revocada.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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