Por el Departamento Editorial \/ Colaboraron Colby Adams y Brian Monroe.<\/p>\n
A pesar de las continuas recomendaciones hechas por el personal de cumplimiento antilavado y antifraude de la empresa, los gerentes de MoneyGram decidieron que era m\u00e1s importante conservar a los agentes que movilizaban grandes vol\u00famenes de transacciones, antes que perder las cuentas. Sin embargo, conservar esos clientes de alto riesgo durante varios a\u00f1os le est\u00e1 costando hoy a la empresa cerca de US$ 200 millones.<\/p>\n
Mediante un acuerdo de diferimiento de juicio logrado con el Departamento de Justicia, la empresa remesadora se comprometi\u00f3 a pagar una multa de US$ 100 millones, cantidad que se suma a los US$ 84 millones ya gastados en el proceso de fortalecimiento de sus procesos de prevenci\u00f3n, que incluye la creaci\u00f3n de una unidad de inteligencia financiera.<\/p>\n
La principal deficiencia de MoneyGram fue su incapacidad para vigilar a sus propios agentes, de acuerdo con una persona familiarizada con el asunto. Dentro de la empresa, hubo una\u00a0“mentalidad de que los agentes est\u00e1n primero en t\u00e9rminos de servicio, lealtad y atenci\u00f3n, y los clientes son los siguientes en la l\u00ednea”<\/em>, asegur\u00f3 la persona, quien pidi\u00f3 no ser identificado.\u00a0“Los agentes pod\u00edan equivocarse y siempre se les daba el beneficio de la duda”.<\/em><\/p>\n La situaci\u00f3n llev\u00f3 a enfrentamientos entre el personal de cumplimiento y los directores de alto nivel, que optaron por continuar recompensando a los agentes por sus altos vol\u00famenes de transacciones, a pesar de las preocupaciones, dijo la persona. Los oficiales de cumplimiento encargados de vigilar las transacciones sospechosas sent\u00edan que no ten\u00edan recursos suficientes, lo cual fue reiterado en el acuerdo del Departamento de Justicia.<\/p>\n Los errores de una directiva<\/strong><\/p>\n Las autoridades acusaron a la empresa de servicios monetarios de permitir que sus agentes facilitaran conscientemente un esquema fraudulento de telemercadeo. Miles de estadounidenses fueron estafados al enviar dinero a Canad\u00e1 luego de haber sido notificados que \u201csupuestamente\u201d hab\u00edan ganado la loter\u00eda, obtenido un pr\u00e9stamo o que hab\u00edan sido contratados como compradores secretos<\/p>\n A cambio de una comisi\u00f3n monetaria, los agentes de MoneyGram utilizaron direcciones falsas y utilizaron informaci\u00f3n inexacta sobre la identificaci\u00f3n de los clientes\u00a0 para completar las transacciones, seg\u00fan indican los documentos oficiales.<\/p>\n Desde 2004 hasta 2009, los clientes de MoneyGram presentaron m\u00e1s de 60.000 informes de fraudes, que involucraban m\u00e1s de US$ 128 millones en p\u00e9rdidas relacionadas con el esquema de telemercadeo. Sin embargo, las recomendaciones del departamento antifraude de MoneyGram para cerrar sucursales y agentes sospechosos fueron ignoradas por los principales dirigentes de la remesadora.<\/p>\n A partir de 2007, el negocio de servicio monetario (NSM) tambi\u00e9n sab\u00eda que algunos de sus agentes en Estados Unidos estaban trabajando en conjunto con agentes de MoneyGram “en todo el mundo” para blanquear el producto del fraude, seg\u00fan indica el convenio.<\/p>\n \u00a0“El mayor problema aqu\u00ed es que ellos sab\u00edan los problemas que ten\u00edan, se les advirti\u00f3 desde el exterior y el interior [de la empresa], y procedieron de todos modos”,<\/em>\u00a0dijo Martin Ficke, quien particip\u00f3 en investigaciones contra NSMs sospechosos de blanqueo de capitales cuando formaba parte de El Dorado Task Force, un grupo de investigaciones de delitos financieros compuesto por agentes de aduanas y del Servicio de Rentas Internas (IRS).<\/p>\n \u00a0“La conducta descrita es inaceptable para MoneyGram y es contraria a todo lo que nos esforzamos por representar”,<\/em>\u00a0asever\u00f3 Pamela H. Patsley, presidente y directora ejecutiva de MoneyGram, en un comunicado.<\/p>\n Acciones adicionales<\/strong><\/p>\n MoneyGram debe crear un comit\u00e9 independiente de verificaci\u00f3n y \u00e9tica dentro de la junta directiva y deber\u00e1 condicionar las bonificaciones de los ejecutivos a la calidad de los programas de cumplimiento pertinentes.<\/p>\n Para hacer frente a las deficiencias, la compa\u00f1\u00eda ha venido trabajando en la implementaci\u00f3n de un nuevo sistema antifraude de alertas, as\u00ed como la creaci\u00f3n de dos nuevas posiciones en el departamento de cumplimiento. MonyGram tambi\u00e9n ha otorgado al oficial de cumplimiento la autoridad necesaria para suspender a los agentes sin la previa autorizaci\u00f3n de la junta directiva.<\/p>\n Estos gastos son adicionales a los US$ 18 millones pagados a la Comisi\u00f3n Federal de Comercio en octubre de 2009 para resolver otras deficiencias.<\/p>\n De todos los agentes relacionados al esquema de fraude, doce han sido acusados judicialmente por las autoridades estadounidenses.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial \/ Colaboraron Colby Adams y Brian Monroe. A pesar de las continuas recomendaciones hechas por el […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[239],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2767","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-casos-de-estudio","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\n