{"id":2770,"date":"2019-05-08T18:20:47","date_gmt":"2019-05-08T18:20:47","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&p=2770"},"modified":"2019-05-08T18:20:47","modified_gmt":"2019-05-08T18:20:47","slug":"cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac","title":{"rendered":"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC"},"content":{"rendered":"

Cuando se habla de \u201clista negra\u201d y de\u00a0Nacionales Especialmente Designados<\/em>\u00a0se suele pensar que son restricciones asociadas solo para grandes empresas que realizan transacciones comerciales significativas. Exactamente ese fue el error de un peque\u00f1o comerciante de Boca Rat\u00f3n (Florida) y de un banco extranjero, que nunca se imaginaron que la simple venta de un radio transmisor y una sola transferencia cablegr\u00e1fica por poco m\u00e1s de US$ 2.000 le ocasionar\u00edan serios problemas con las autoridades estadounidenses.<\/p>\n

Cualquier actividad comercial \u2013por peque\u00f1a que sea- es una violaci\u00f3n de la Regulaci\u00f3n de Transacciones con Ir\u00e1n (Iranian Transactions Regulations, 31 C.F.R. part 560) que proh\u00edbe “cualquier transacci\u00f3n relacionada con bienes, tecnolog\u00eda o servicios para la exportaci\u00f3n, reexportaci\u00f3n, venta o suministro, directa o indirectamente, a Ir\u00e1n o al Gobierno de Ir\u00e1n”.<\/p>\n

Un radio transmisor<\/strong><\/p>\n

Dal-Tech Devices, Inc. es una empresa que opera con el nombre comercial Microwave Distributors Company y se especializa en la distribuci\u00f3n de radio de frecuencia de microondas. Los encargados del negocio realizaron una venta de un radio transmisor por un valor de US$ 3.226. El comprador extranjero les pidi\u00f3 que lo enviaran a Austria, para luego ser despachado a Ir\u00e1n. El producto fue retornado de Austria, donde no pudo ser entregado, por lo cual la empresa de Florida lo reexport\u00f3 para Eslovenia y luego fue trasladado hacia Ir\u00e1n.<\/p>\n

Esta violaci\u00f3n de las sanciones contempla una multa de US$ 500.000. Dal-Tech no revel\u00f3 voluntariamente la violaci\u00f3n de las sanciones impuestas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus iniciales en ingl\u00e9s), lo que es considerado por las autoridades como un agravante. Sin embargo, la empresa logr\u00f3 un acuerdo con OFAC a mediados de enero, en el que acordaron pagar US$ 10.000 e implementar un programa de cumplimiento antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo, en el que se incluya capacitaci\u00f3n especial para el cumplimiento de las sanciones.<\/p>\n

\u201cEl monto del acuerdo refleja la consideraci\u00f3n de OFAC de los hechos y las circunstancias (\u2026) y la respuesta es proporcional a la naturaleza de la violaci\u00f3n\u201d, indic\u00f3 la agencia en un comunicado oficial.<\/p>\n

El banco africano<\/strong><\/p>\n

El 18 de mayo de 2010, el Bank of Guam origin\u00f3 una transferencia cablegr\u00e1fica por US$ 2.265 que ten\u00eda como beneficiario a una empresa de corretaje de los Emiratos \u00c1rabes Unidos. La transacci\u00f3n era por el pago de un cargamento de muebles y otros productos enviados a Ir\u00e1n. Un banco estadounidense rechaz\u00f3 la transacci\u00f3n, debido a que el mensaje cablegr\u00e1fico indicaba que el beneficiario final estaba asociado a Ir\u00e1n.<\/p>\n

El mismo cliente decidi\u00f3 reenviar el pago el 04 de junio del mismo a\u00f1o, luego de consultar con un empleado del Bank of Guam, quien le recomend\u00f3 eliminar cualquier informaci\u00f3n que relacionara la transacci\u00f3n con Ir\u00e1n por ser una naci\u00f3n sancionada por EE.UU. Este pago fue exitosamente procesado en favor del cliente y del beneficiario iran\u00ed, pero signific\u00f3 un gran problema para el banco africano, quien el pasado 22 de febrero acord\u00f3 pagar una multa de US$ 70.875.<\/p>\n

A pesar de que el Bank of Guam \u201cno ha recibido una sanci\u00f3n o no se le ha encontrado ninguna violaci\u00f3n de OFAC durante los cinco a\u00f1os precedentes a la fecha de la transacci\u00f3n, el acuerdo refleja un agravante porque el personal del banco actu\u00f3 imprudentemente al no extremar las precauciones o cuidados en el procesamiento de una transferencia de fondos despu\u00e9s de darse cuenta de la finalidad del pago y por instruir al cliente del banco para volver a enviar el pago sin una referencia a Ir\u00e1n en los detalles de pago\u201d.<\/p>\n

Fallas por desconocimiento (\u00bfo por ceguera voluntaria?)<\/strong><\/p>\n

Ambas empresas cometieron fallas fundamentales del cumplimiento de las sanciones impuestas a Ir\u00e1n. OFAC se\u00f1al\u00f3 que \u201clos empleados del Bank of Guam aparentemente no comprendieron las obligaciones del banco con las sanciones estadounidenses\u201d, al igual que el distribuidor de radios transmisores de Florida. Ambas empresas han debido:<\/p>\n

-Saber que est\u00e1n prohibidas las actividades comerciales que directa o indirectamente violen las sanciones de OFAC.<\/p>\n

-Desestimar cualquier negocio asociado con Ir\u00e1n, a menos que est\u00e9 contemplado dentro de las actividades permitidas mediante la obtenci\u00f3n de una licencia especial.<\/p>\n

-Comprender que no importa el monto de la actividad comercial para\u00a0\u00a0que sea considerada violatoria de las sanciones.<\/p>\n

-Conocer que las sanciones muchas veces pueden ser muy superiores a los montos negociados o asociados a la acci\u00f3n violatoria.<\/p>\n

-Asimilar que todo negocio, sin importar su tama\u00f1o o ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica, puede tener serios problemas en Estados Unidos si mantiene negocios que sean violatorios de las sanciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Cuando se habla de \u201clista negra\u201d y de\u00a0Nacionales Especialmente Designados\u00a0se suele pensar que son restricciones asociadas solo para grandes empresas […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[239],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2770","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-casos-de-estudio","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\nCuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac\",\"name\":\"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2019-05-08T18:20:47+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac","name":"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2019-05-08T18:20:47+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cuando-pequenas-transacciones-generan-grandes-conflictos-con-ofac#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Cuando peque\u00f1as transacciones generan grandes conflictos con OFAC"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/2770","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=2770"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=2770"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=2770"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=2770"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}