Por el Departamento Editorial.<\/p>\n
Como el\u00a0\u201cm\u00e1s antiguo, seguro y popular procesador de pagos electr\u00f3nico\u201d<\/em>\u00a0se presentaba la firma Liberty Rreserve, cuya sede estaba en San Jos\u00e9 de Costa Rica. Sin embargo, las autoridades de Estados Unidos acusaron a sus propietarios de ejecutar el esquema m\u00e1s grande de lavado de dinero detectado hasta ahora, mediante el cual fueron legitimados US$ 6.000 millones.<\/p>\n \u201cLa compa\u00f1\u00eda basada en Costa Rica, que opera un muy popular sistema cambiario online fuera del control de los gobiernos nacionales (\u2026) Efectu\u00f3 al menos 55 millones de transacciones ilegales para m\u00e1s de un mill\u00f3n de usuarios de todo el mundo y facilit\u00f3 conductas criminales globales\u201d<\/em>\u00a0entre 2006 y 2013, se\u00f1al\u00f3 la fiscal\u00eda.<\/p>\n Autoridades de 17 pa\u00edses participaron en la investigaci\u00f3n que fue revelada el martes 28 de mayo, cuando la Fiscal\u00eda del Distrito Sur de Nueva York acus\u00f3 en una corte federal a 7 individuos, congel\u00f3 45 cuentas bancarias en Costa Rica y Chipre, inutiliz\u00f3 varios dominios de nombres electr\u00f3nicos y desactiv\u00f3 35 p\u00e1ginas de internet involucradas en el esquema.<\/p>\n Lavadodinero.com presenta un trabajo especial con los detalles y los tipos de operaciones financieras il\u00edcitas descubiertas en este caso, que a\u00fan se encuentra en los tribunales estadounidenses.<\/p>\n Detalles de la acusaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n Los fiscales del Distrito Sur de Nueva York afirman que la empresa era el centro de operaciones financieras utilizada para la ejecuci\u00f3n de cr\u00edmenes cibern\u00e9ticos, fraudes Ponzi, pornograf\u00eda infantil, robo de identidad y otros delitos.<\/p>\n La asistente de la fiscal\u00eda, Mythili Raman, declar\u00f3 que\u00a0\u201cLiberty Reserve operaba, en una gran escala, un sistema de moneda digital dise\u00f1ado para proveer a los criminales cibern\u00e9ticos y a otros delincuentes una forma para legitimar sus ganancias sin dejar rastro\u201d.<\/em><\/p>\n En total, siete personas han sido inculpadas, entre ellas el fundador de Liberty Reserve, Arthur Budovsky, quien fue detenido en Espa\u00f1a, y su cofundador Vladimir Kats, detenido en\u00a0\u00a0Nueva York.<\/p>\n Budovsky, de 39 a\u00f1os y conocido tambi\u00e9n bajo los nombres de Arthur Belanchuk y Eric Paltz, ya hab\u00eda sido condenado en Estados Unidos en 2006 por haber intentado lanzar una operaci\u00f3n similar de lavado de dinero a trav\u00e9s de la empresa Gold Age. En 2011, hab\u00eda renunciado a su nacionalidad estadounidense y obtenido la ciudadan\u00eda costarricense \u201cpara escapar a las leyes\u201d<\/em>\u00a0de Estados Unidos por el negocio que estaba desarrollando, explic\u00f3 la fiscal\u00eda.<\/p>\n Las operaciones \u2013 Una compleja trama<\/strong><\/p>\n \u201cLos acusados crearon, estructuraron y operaron Liberty Reserve como un banco procesador de pagos criminales dise\u00f1ado para ayudar a los usuarios a realizar transacciones ilegales an\u00f3nimas y blanquear el producto de sus delitos. Surgi\u00f3 como uno de los principales agentes de transferencia de dinero utilizados por los cibercriminales de todo el mundo para distribuir, almacenar y blanquear el producto de su actividad ilegal<\/em>\u201d, afirm\u00f3 la fiscal\u00eda estadounidense en su pliego acusatorio.<\/p>\n \n Para poder realizar operaciones de pago, los clientes ten\u00edan que registrarse en el portal de la empresa.\u00a0\u201cA diferencia de los bancos tradicionales o procesadores en l\u00ednea leg\u00edtimos, Liberty Reserve no exig\u00eda a los usuarios validar su identidad. Los usuarios establec\u00edan rutinariamente cuentas con nombres falsos, incluidos nombres abiertamente delictivos como Hackers Rusos y Cuenta de Hacker\u201d,<\/em>indic\u00f3 la acusaci\u00f3n. Como parte de la investigaci\u00f3n, un agente de la polic\u00eda abri\u00f3 y ejecut\u00f3 transacciones a trav\u00e9s de una cuenta secreta que abri\u00f3 con el nombre de “Joe Bogus\u201d (equivalente a \u201cJuan Nadie\u201d) y la direcci\u00f3n “123 Fake Main Street, Completely Made Up City, New York (123 Calle Principal Falsa, Ciudad Completamente Montada, New York).<\/p>\n Los usuarios pod\u00edan hacer transferencias de dinero, por las que pagaban un 1% por del monto de la operaci\u00f3n. Los usuarios pod\u00edan recibir transferencias desde las cuentas de otros usuarios registrados y pod\u00edan transferir desde su propia cuenta a los dem\u00e1s miembros, incluidos los “negocios” que aceptaban pagos hechos desde cuentas de Liberty Reserve.<\/p>\n Adicionalmente, por el pago de US$ 0,75 la empresa prestaba el servicio de ocultar el n\u00famero de cuenta del usuario,\u00a0\u201cconvirtiendo a la operaci\u00f3n ilocalizable, incluso dentro del mismo sistema ya opaco de Liberty Reserve\u201d<\/em>.<\/p>\n Para agregar un nivel mayor de anonimato, la empresa no permit\u00eda la recarga de cuentas con dinero transferido desde tarjetas de cr\u00e9dito u otras v\u00edas bancarizadas. Los usuarios tampoco pod\u00edan retirar dinero de sus cuentas de forma directa, ya que todos los dep\u00f3sitos y retiros ten\u00edan que ser procesados a trav\u00e9s de una amplia red de 35 \u201cCambiadores Autorizados\u201d, empresas que funcionaban como intermediarios entre los usuarios y Liberty Reserve para evitar que quedara rastro de sus clientes en el sistema financiero.<\/p>\n Seg\u00fan explicaron los investigadores, estos \u201ccambiadores\u201d -4 de los cuales pertenec\u00edan a los mismos acusados- operaban ilegalmente como\u00a0\u201cnegocios de servicios monetarios en pa\u00edses con poca regulaci\u00f3n y vigilancia antilavado de dinero, como Malasia, Rusia, Nigeria y Vietnam<\/em>\u201d. Estas empresas cobraban elevadas comisiones por cada operaci\u00f3n.<\/p>\n La empresa ofrec\u00eda un \u201ccarrito de compras\u201d electr\u00f3nico para todos aquellos comerciantes que quisieran aceptar su sistema de pago para sus ventas electr\u00f3nicas. Los “vendedores” que aceptaron\u00a0\u201clos pagos de Liberty Reserve eran mayoritariamente de naturaleza criminal. Entre ellos hab\u00eda traficantes de datos robados de tarjetas de cr\u00e9dito e informaci\u00f3n de identidad personal, vendedores de diversos tipos de esquemas Ponzi en l\u00ednea y de planes para hacerse rico r\u00e1pidamente; tambi\u00e9n piratas inform\u00e1ticos, empresas ilegales de juegos de azar y traficantes de drogas\u201d.<\/em><\/p>\n Adicionalmente, la empresa era utilizada por grupos del crimen organizado para la distribuci\u00f3n del dinero obtenido il\u00edcitamente entre los miembros de la red criminal. Esto era conocido por los due\u00f1os de la empresa, de hecho los investigadores intervinieron una conversaci\u00f3n electr\u00f3nica (chat) de Vladimir Kats, quien afirmaba que\u00a0\u201ctodo el mundo en USA\u201d<\/em>, como el Departamento de Justicia sabe que\u00a0\u201cLiberty Reserve es una operaci\u00f3n de lavado de dinero que los hackers usan\u201d.\u00a0<\/em><\/p>\n Como respuesta a una solicitud de las autoridades estadounidenses, sus contrapartes de Costa Rica iniciaron acciones contra la empresa en el a\u00f1o 2011, cuando confiscaron US$ 11.5 millones. A partir de esa fecha, la empresa cerr\u00f3 sus operaciones oficialmente ante las autoridades ticas al enterarse que estaban siendo investigados. Sin embargo, Liberty Reserve continu\u00f3 funcionando ilegalmente, para lo cual moviliz\u00f3 decenas de millones de d\u00f3lares a trav\u00e9s de una serie de\u00a0shell companies<\/em>\u00a0y cuentas bancarias en Marruecos, China, Australia, Rusia, Espa\u00f1a y las jurisdicciones de \u201csecretismo<\/em>\u201d Chipre y Hong Kong.<\/p>\n En una acci\u00f3n coordinada con el Departamento de Justicia, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) design\u00f3 a Liberty Reserve como una \u201cpreocupaci\u00f3n mayor de lavado de dinero<\/em>\u201d, bajo la secci\u00f3n 311 de la Ley USA PATRIOT. De esta forma, la banca estadounidense tiene prohibido mantener cualquier cuenta corresponsal o de pago con entidades extranjeras que est\u00e9n procesando transacciones relacionadas a Liberty Reserve.<\/p>\n \u201cLa acci\u00f3n global que anunciamos hoy (contra Liberty Reserve) es un avance importante contra el \u2018Lejano Oeste\u2019 de la banca electr\u00f3nica ilegal. Mientras que el crimen se va globalizando, el largo brazo de la ley se va agrandando y, en este caso, rodeo al globo terr\u00e1queo\u201d,<\/em>\u00a0declar\u00f3 la fiscal del Distrito Sur de New York, Preet Bharara.<\/p>\n Los bancos involucrados<\/strong><\/p>\n En la acusaci\u00f3n la fiscal\u00eda estadounidense se\u00f1al\u00f3 a los siguientes bancos como parte de la red financiera utilizada por la empresa:<\/p>\n – Banco de Cr\u00e9dito Agr\u00edcola de Cartago (Costa Rica)<\/p>\n – Hellenic Bank (Chipre)<\/p>\n – Banco Nacional de Grecia<\/p>\n – Sovetsky Bank Zao (Rusia)<\/p>\n – Banco de Comunicaciones (China)<\/p>\n – Attijariwafa Bank (Marruecos)<\/p>\n – Westpac Bank (Australia)<\/p>\n – Barclay Bank (Reino Unido)<\/p>\n – Otras ocho instituciones financieras<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. 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