{"id":2794,"date":"2019-05-08T18:45:15","date_gmt":"2019-05-08T18:45:15","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&p=2794"},"modified":"2019-05-08T18:45:32","modified_gmt":"2019-05-08T18:45:32","slug":"multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento","title":{"rendered":"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento"},"content":{"rendered":"

Departamento Editorial<\/p>\n

\"b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png\"\u00a0Si bien la mayor\u00eda de las amenazas que enfrentan las empresas reguladas son externas, muchas veces los mayores riesgos son creados desde el interior de las empresas, incluso desde la Junta de Directores. Un caso ocurrido en Dubai sirve para mostrar como la complicidad de dos miembros de la directiva permiti\u00f3 vulnerar la estructura de prevenci\u00f3n del lavado de dinero de una instituci\u00f3n financiera, a la vez que demuestra la d\u00e9bil posici\u00f3n en la que muchas veces est\u00e1 el personal de cumplimiento ante los due\u00f1os, directores y altos ejecutivos.<\/p>\n

El 09 de mayo de 2016 la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA, su sigla en ingl\u00e9s) impuso una multa de US$ 56.000 a Kapparath Muraleedharan y a Raphael Lilla, ambos miembros de la Junta de Directores de una empresa regulada por amenazar y acosar al oficial de cumplimiento y al director ejecutivo, quienes al momento de abrir dos cuentas calificaron a los clientes como de \u201cAlto Riesgo\u201d.<\/p>\n

Seg\u00fan el manual de cumplimento antilavado, la empresa ha debido iniciar una diligencia debida ampliada y la apertura deb\u00eda ser aprobada por el comit\u00e9 de cuentas. Sin embargo, a pesar de la recomendaci\u00f3n formales hechas por los empleados, el director orden\u00f3 la apertura de las dos cuentas que estaban relacionadas a:<\/p>\n

a) \u00a0Un individuo acusado de cargos criminales.<\/p>\n

b) \u00a0Un individuo relacionado a una empresa acusada de recibir fondos de un Esquema Ponzi.<\/p>\n

Una de las cuentas estaba relacionada a dos individuos y una empresa de una familia procedente de Suram\u00e9rica; la otra pertenec\u00eda a una familia de Asia.<\/p>\n

Adem\u00e1s de ignorar las recomendaciones, Lilla y Muraleedharan mandaron un email con la intenci\u00f3n de intimidar al director ejecutivo de la empresa:<\/p>\n

\u00a0“Le recuerdo que usted responden a las reglas espec\u00edficas de gobierno corporativo que significa que usted tiene que informar al Consejo en su calidad de director ejecutivo (interino)… y usted tiene que ejecutar las decisiones tomadas por la Junta. Si no tiene la intenci\u00f3n de seguir esta regla, por favor av\u00edsenos para que las medidas necesarias sean consideradas. Todav\u00eda tengo pendiente una advertencia formal, en vista de sus acusaciones sin fundamento hechas en su correo electr\u00f3nico de hoy, lo cual exigir\u00e1 explicaciones adicionales a mi regreso de los d\u00edas festivos [sic]. En esta situaci\u00f3n, usted ha superado claramente los l\u00edmites de autoridad. En Conclusi\u00f3n, espero de usted cooperaci\u00f3n, apoyo y lealtad. Si no es posible, voy a escalar el asunto hasta el nivel adecuado”.<\/em><\/p>\n

En otra oportunidad, Raphael Lilla envi\u00f3 un email al oficial de cumplimiento diciendo:\u00a0“El Consejo de Administraci\u00f3n pide formalmente que abra [las cuentas M] tan pronto como sea posible, para evitar cualquier demanda de informaci\u00f3n o documentaci\u00f3n adicional, y para emitir los n\u00fameros IBAN relacionados a m\u00e1s tardar el 5 de agosto de 2014”.<\/em><\/p>\n

La recomendaci\u00f3n del oficial de cumplimiento luego fue confirmada por una consultora independiente, quien reiter\u00f3 la necesidad de aplicar una debida diligencia ampliada a ambos clientes y que se hab\u00edan violado las pol\u00edticas de apertura de cuentas de la empresa.<\/p>\n

Los beneficiarios de las cuentas recibieron casi de forma inmediata los datos necesarios para que pudieran realizar transacciones y movimientos internacionales de fondos.<\/p>\n

\u00a0La correcta acci\u00f3n del personal de cumplimiento<\/strong><\/p>\n

En este caso el departamento de cumplimiento cumpli\u00f3 el proceso adecuado:<\/p>\n

1) \u00a0 Investig\u00f3 a los beneficiarios finales, detectando su relaci\u00f3n con hechos il\u00edcitos.<\/p>\n

2) \u00a0 Clasific\u00f3 a los clientes como de Alto Riesgo.<\/p>\n

3) \u00a0 Recomend\u00f3 la implementaci\u00f3n de una debida diligencia ampliada de los clientes.<\/p>\n

4) \u00a0 Solicit\u00f3 que la apertura de las cuentas fuesen autorizadas por un comit\u00e9 de mayor jerarqu\u00eda<\/p>\n

5) \u00a0 Dos semanas despu\u00e9s que las cuentas fueron abiertas, el director ejecutivo y el oficial de cumplimiento se dirigieron al presidente de la junta y le recomendaron el cierre de las cuentas. La solicitud fue aceptada y las cuentas fueron cerradas. Dos d\u00edas despu\u00e9s se intent\u00f3 una transferencia hacia una de las cuentas por US$ 29 millones.<\/p>\n

\u00a0\u00a0Las penosas violaciones de los directivos<\/strong><\/p>\n

Puntualmente el director Lilla y otro miembro de la junta cometieron las siguientes violaciones de los procedimientos:<\/p>\n

1) \u00a0 Pidieron al equipo de cumplimiento ignorar los hallazgos sobre los beneficiarios finales de las cuentas.<\/p>\n

2) \u00a0 No clasificarlos como de \u201cAlto Riesgo\u201d.<\/p>\n

3) \u00a0 Ordenar la apertura de las cuentas ignorando las recomendaciones y las pol\u00edticas internas.<\/p>\n

4) \u00a0 Enviaron los datos de las cuentas a los clientes para que iniciaran transferencias de forma inmediata sin haberse completado los procesos adecuadamente<\/p>\n

5) \u00a0 Amenazaron al oficial de cumplimiento.<\/p>\n

6) \u00a0 A pesar de que los dos directivos fueron asesorados legalmente y se les explicaron las violaciones cometidas, no revocaron su decisi\u00f3n y decidieron mantener las cuentas abiertas.<\/p>\n

\u00a0Desaf\u00edo para reguladores<\/strong><\/p>\n

Los mismos reguladores y los auditores externos deben estar atentos durante las inspecciones de que el internamente no haya complicidad interna o negligencia en la adopci\u00f3n de los programas de cumplimiento.<\/p>\n

Sin embargo, es una tarea muy complicada, ya que tal como lo explica la misma DFSA, para poder detectar este tipo de presiones internas ser\u00eda necesario \u201cacceder a las comunicaciones internas relevantes entre la alta direcci\u00f3n y los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n de una empresa regulada\u201d, lo cual poco se hace durante las inspecciones, ni siquiera durante las evaluaciones peri\u00f3dicas de riesgos.<\/p>\n

————————————————————————————————–<\/p>\n

\u00a0Documentos relacionados<\/strong><\/p>\n

–\u00a0DFSA-050416<\/a>
\n<\/strong><\/p>\n

–\u00a0DFSA-080516<\/a><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Departamento Editorial \u00a0Si bien la mayor\u00eda de las amenazas que enfrentan las empresas reguladas son externas, muchas veces los mayores […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[239],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2794","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-casos-de-estudio","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\nMulta contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2019-05-08T18:45:32+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"http:\/\/lavadodinero.com\/images\/easyblog_images\/6710\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento\",\"name\":\"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"http:\\\/\\\/lavadodinero.com\\\/images\\\/easyblog_images\\\/6710\\\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png\",\"datePublished\":\"2019-05-08T18:45:15+00:00\",\"dateModified\":\"2019-05-08T18:45:32+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#primaryimage\",\"url\":\"http:\\\/\\\/lavadodinero.com\\\/images\\\/easyblog_images\\\/6710\\\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png\",\"contentUrl\":\"http:\\\/\\\/lavadodinero.com\\\/images\\\/easyblog_images\\\/6710\\\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png\"},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","article_modified_time":"2019-05-08T18:45:32+00:00","og_image":[{"url":"http:\/\/lavadodinero.com\/images\/easyblog_images\/6710\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png","type":"","width":"","height":""}],"twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento","name":"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#primaryimage"},"thumbnailUrl":"http:\/\/lavadodinero.com\/images\/easyblog_images\/6710\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png","datePublished":"2019-05-08T18:45:15+00:00","dateModified":"2019-05-08T18:45:32+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#primaryimage","url":"http:\/\/lavadodinero.com\/images\/easyblog_images\/6710\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png","contentUrl":"http:\/\/lavadodinero.com\/images\/easyblog_images\/6710\/b2ap3_thumbnail_d79472c4-df38-4325-91d5-d1f4d0f5b39c.png"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=multa-contra-miembros-del-directorio-por-amenazar-al-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Multa contra miembros del directorio por amenazar al oficial de cumplimiento"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/2794","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=2794"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=2794"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=2794"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=2794"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}