Por el Departamento Editorial.<\/p>\n
Cuando se habla del riesgo reputacional al que est\u00e1n expuestas las empresas financieras, muchos gerentes parecen no prestar atenci\u00f3n a los expertos. Sin embargo, casos como el del Deutsche Bank son un perfecto ejemplo de lo \u201ccostoso\u201d que puede resultar no cumplir adecuadamente con las normas.<\/p>\n
En pocas semanas, entre diciembre de 2016 y enero de 2017, la entidad alemana estuvo envuelta en dos sanciones multimillonarias por fallas en la debida diligencia al momento de otrogar cr\u00e9ditos y por fallas en la debida diligencia asociada al programa de cumplimiento antilavado. <\/p>\n
En diciembre de 2016, Deutsche Bank firm\u00f3 un acuerdo para cerrar el proceso en su contra adelantado por las autoridades estadounidenses, en el que se comprometi\u00f3 a pagar US$ 7.200 millones por las irregularidades asociadas al otorgamiento de pr\u00e9stamos hipotecarios t\u00f3xicos y su posterior comercializaci\u00f3n como “inversi\u00f3n segura” en mercados secundarios, lo que caus\u00f3 enormes p\u00e9rdidas a otros inversionistas.<\/p>\n
A finales de enero de 2017, el banco acord\u00f3 con las autoridades financieras de Estados Unidos y del Reino Unido pagar una multa combinada de USD 630 millones, por permitir operaciones burs\u00e1tiles por USD 10.000 millones como parte de un esquema de lavado de dinero procedente de Rusia.<\/p>\n
El banco public\u00f3 un mensaje pidiendo disculpas a la comunidad: \u201cNo s\u00f3lo nos cost\u00f3 dinero, sino tambi\u00e9n reputaci\u00f3n y credibilidad\u201d,<\/em>\u00a0se\u00f1al\u00f3 el director ejecutivo del banco, John Cryan, a trav\u00e9s de un anuncio de p\u00e1gina completa publicado en los peri\u00f3dicos alemanes Frankfurter Allgemeine Zeitung y Sueddeutsche Zeitung.<\/p>\n En el anuncio, Cryan dijo que\u00a0\u201cel comit\u00e9 gerencial y los l\u00edderes del banco como un todo har\u00e1n todo lo que est\u00e1 en sus manos para evitar que esos casos pasen de nuevo\u201d<\/em>.<\/p>\n El banco, que es el prestamista m\u00e1s grande de Alemania y uno de los principales del mundo, present\u00f3 p\u00e9rdidas en 2016 por US$ 1.500 millones, debido en gran parte a los costos legales y al da\u00f1o reputacional, que ha generado una ca\u00edda en el valor de sus acciones. Algunos expertos aseguran que el banco pudiera recibir este a\u00f1o apoyo financiero del gobierno alem\u00e1n para evitar p\u00e9rdidas mayores.<\/p>\n El m\u00e9todo del mirror trading<\/strong><\/p>\n El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York afirm\u00f3 que el personal de cumplimiento no realiz\u00f3 la debida diligencia adecuada a casi 6.000 banderas rojas asociadas a operaciones en rublos de su divisi\u00f3n en Mosc\u00fa entre 2011 y 2015, a pesar de que varios gerentes estaban conscientes de las alertas asociadas a las transacciones.<\/p>\n El banco fall\u00f3 en la identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales de las operaciones y en determinar el origen de los fondos que estaban siendo invertido en operaciones, que muchas veces no generaban ganancias<\/p>\n El esquema era ejecutado a trav\u00e9s de 12 entidades que realizaban\u00a0mirror trading<\/em>* a trav\u00e9s de la filial del banco en Mosc\u00fa. Los ejecutivos del banco alem\u00e1n registraban directamente las operaciones en Londres a trav\u00e9s de un sistema de reserva remota para reducir su nivel de riesgo y que no fuesen detectadas.<\/p>\n La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, quien a finales de enero tambi\u00e9n aplic\u00f3 una multa record de US$ 204 millones contra el banco alem\u00e1n, explic\u00f3 que el objetivo de las operaciones era convertir miles de millones de rublos de origen desconocido en d\u00f3lares estadounidenses, antes de transferir los fondos a bancos en jurisdicciones de secretismo como Estonia, Chipre y Letonia.<\/p>\n La agencia neoyorquina especific\u00f3 en el documento que ciertos empleados realizaron transacciones sospechosas con la intenci\u00f3n de ganar comisiones, y contaron con la ayuda de un supervisor del Deutsche Bank en Mosc\u00fa que\u00a0“parece haber recibido sobornos\u201d<\/em>\u00a0a trav\u00e9s de un familiar, quien recibi\u00f3 US$ 4 millones en sus empresas ubicadas en Chipre y las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas.<\/p>\n Los pagos de sobornos a los empleados del banco fueron emitidos mayormente desde una empresa de Belice y eran registrados como pagos por servicios de consultor\u00eda.<\/p>\n El acuerdo firmado con el Departamento de Justicia de Estados Unidos tambi\u00e9n destaca la conducta inapropiada del banco en la venta de bonos basados en pr\u00e9stamos hipotecarios entre los a\u00f1os 2005 y 2007. La p\u00e9rdida ocasionada por estos tipos de bonos fue una de las causas de la crisis financiera que se inici\u00f3 en 2008.<\/p>\n <\/p>\n *\u00a0Mirror Trading<\/em>\u00a0es un m\u00e9todo de\u00a0trading<\/em>\u00a0automatizado que permite a los\u00a0traders<\/em>\u00a0e inversores en los mercados financieros, la selecci\u00f3n de una estrategia de\u00a0trading<\/em>\u00a0con el fin de \u201creflejar\u201d de forma automatizada en la cuenta de\u00a0trading<\/em>\u00a0del\u00a0trader<\/em>, las operaciones ejecutadas por las estrategias seleccionadas. (www.tecnicasdetrading.com)<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. Cuando se habla del riesgo reputacional al que est\u00e1n expuestas las empresas financieras, muchos gerentes parecen […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[239],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[327,372,334,330,333,394,343,328,396,339],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2801","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-casos-de-estudio","etiqueta_de_base_de_conocimiento-bancos","etiqueta_de_base_de_conocimiento-compliance","etiqueta_de_base_de_conocimiento-cumplimiento","etiqueta_de_base_de_conocimiento-estados-unidos","etiqueta_de_base_de_conocimiento-etica","etiqueta_de_base_de_conocimiento-lavado","etiqueta_de_base_de_conocimiento-metodologias","etiqueta_de_base_de_conocimiento-multas","etiqueta_de_base_de_conocimiento-riesgo-reputacional","etiqueta_de_base_de_conocimiento-ros-sar"],"yoast_head":"\n
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