{"id":2803,"date":"2019-05-08T19:01:55","date_gmt":"2019-05-08T19:01:55","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&p=2803"},"modified":"2019-05-08T19:01:55","modified_gmt":"2019-05-08T19:01:55","slug":"la-peligrosa-combinacion-del-fraude-cibernetico-con-los-lingotes-de-oro","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=la-peligrosa-combinacion-del-fraude-cibernetico-con-los-lingotes-de-oro","title":{"rendered":"La peligrosa combinaci\u00f3n del fraude cibern\u00e9tico con los lingotes de oro"},"content":{"rendered":"

Por Fernando Mart\u00ednez.<\/p>\n

Cada vez con m\u00e1s agudeza el comercio electr\u00f3nico sigue siendo un \u00e1mbito en donde el cibercrimen organizado puede orquestar las m\u00e1s sofisticadas operaciones de blanqueo y de estafas, que en algunos casos pueden demorar a\u00f1os en ser descubiertas. Esto sucedi\u00f3 en Espa\u00f1a, donde una banda ven\u00eda operando desde el a\u00f1o 2015 con un particular modelo de estafa que combinaba dos \u00e1reas de alto riesgo: el mercado del oro y el ciberespacio.<\/p>\n

El proceso fraudulento descansaba sobre la compra de lingotes de oro, utilizando cuentas bancarias \u201chackeadas<\/em>\u201d que eran seleccionadas al azar en distintas instituciones financieras. Luego de acceder a las cuentas, los criminales realizaban transferencias de dinero, mediante banca electr\u00f3nica, a una empresa de intermediaci\u00f3n de compra de oro llamada Denarius Gold, (con domicilio fiscal en Alemania), la cual adquir\u00eda los lingotes de oro y los enviaba a un individuo ubicado en Letonia.<\/p>\n

Seg\u00fan inform\u00f3 la Guardia Civil espa\u00f1ola, el presidente de Denarius Gold fue detenido por las autoridades por formar parte -presuntamente- de esta trama de estafa y lavado de dinero.<\/p>\n

Primero, peque\u00f1as cantidades<\/strong><\/p>\n

Las alarmas se encendieron cuando un cliente denunci\u00f3 que le hab\u00edan sustra\u00eddo \u20ac 9.082,50 a trav\u00e9s de la banca en l\u00ednea. Los investigadores detectaron que los criminales intentaron transferir de manera fraudulenta m\u00e1s de \u20ac 36.000, de acuerdo con los reportes. Otras v\u00edctimas denunciaron extracciones similares, como un caso en el que los criminales defraudaron \u20ac 4.173,90 mediante juegos en l\u00ednea en Italia. Todas las transferencias ten\u00edan como destino la empresa intermediaria alemana.<\/p>\n

Las investigaciones revelaron que los criminales escog\u00edan al azar las cuentas y cuando lograban vulnerarlas, sustra\u00edan primero irrisorias cantidades de dinero, pero luego ordenaban transferencias mayores a la empresa alemana para que comprara lingotes de oro y los enviara a la ciudad de Riga (Letonia).<\/p>\n

La empresa alemana enviaba el oro por correo -utilizando a la empresa UPS- a una direcci\u00f3n falsa, con la finalidad de que el paquete fuese retenido en las oficinas postales, donde luego era recogido por los criminales.<\/p>\n

La polic\u00eda detect\u00f3 que la banda utilizaba conexiones a internet de terceras personas, n\u00fameros de tel\u00e9fono desincorporados con identidades falsas y con llamadas VOIP (usando Internet para dificultar la trazabilidad y el rastro), con el objetivo de evitar ser localizados.<\/p>\n

Adem\u00e1s de los pagos ordenados a Denarius Gold, los criminales tambi\u00e9n realizaron diversas compras electr\u00f3nicas, siendo los beneficiarios personas con documentaci\u00f3n falsa o incompleta.<\/p>\n

El reto de la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n

La empresa de seguridad Kaspersky Lab, compa\u00f1\u00eda internacional dedicada a la seguridad inform\u00e1tica con presencia en aproximadamente 200 pa\u00edses del mundo, maneja un reporte reciente en donde se indica que la verificaci\u00f3n de la identidad del usuario debe ser un elemento central en las estrategias de ciberseguridad de los bancos, ya que el\u00a0phishing<\/em>\u00a0contra clientes y el uso de credenciales de clientes para llevar a cabo actividades fraudulentas son los principales tipos de ataque.<\/p>\n

De acuerdo con algunos sondeos en 2016, el 30% de los bancos tuvieron incidentes de seguridad. El 59% de los bancos anticipan en los pr\u00f3ximos tres a\u00f1os p\u00e9rdidas financieras crecientes por fraudes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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