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<\/p>\nPor Sergio Antequera.\u00a0<\/p>\n
Las autoridades peruanas detuvieron a un comerciante informal y a sus conspiradores por crear un complejo esquema de lavado de dinero basado en al menos 4 cooperativas de ahorro y cr\u00e9dito para blanquear alrededor de US$ 28.130.528 provenientes de la droga.<\/p>\n
Colaboradores reportaron a la Direcci\u00f3n de Lavado de Activos de la Polic\u00eda Nacional (Dirila) que Dar\u00edo Llactahuam\u00e1n Sacsara, un hombre de 52 a\u00f1os vendedor de calzado de pl\u00e1stico, amas\u00f3 grandes sumas de dinero en poco tiempo, a\u00a0trav\u00e9s de cooperativas de cr\u00e9dito fachada en diferentes localidades donde su socio, Clobis Carrasco Palomino, consegu\u00eda dinero il\u00edcito producto del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n
Las acusaciones indican que Llactahuam\u00e1n, qui\u00e9n apenas ganaba PER$ 150 al mes gracias a la venta de calzado, estructur\u00f3 en 2008 una red de cooperativas en Vraem las cuales movilizaron grandes cantidades de dinero. “En 2008 se me ocurri\u00f3 la idea de crear una cooperativa y convoqu\u00e9 a los ambulantes del mercado Santa Clara y yo fui elegido como presidente. El objetivo de la cooperativa era apoyarnos entre nosotros, los comerciantes” declar\u00f3 el acusado.<\/p>\n
“Nos iniciamos con un capital de PER$ 6 mil (US$ 1.800). As\u00ed empezamos a captar clientes ofreciendo beneficios, ofreci\u00e9ndoles 18% de inter\u00e9s a plazo fijo por su dinero. De esa manera han incrementado sus capitales. De esa manera alcanzamos hasta PER$ 5 millones” explic\u00f3 Llactahuam\u00e1n, quien no pudo justificar el registro de hasta PER$ 92millones por parte de sus cooperativas.<\/p>\n
Por otro lado, los colaboradores de las autoridades se\u00f1alaron que Carrasco, socio de Llactahuam\u00e1n y directivo de una de sus cooperativas, estaba involucrado en el tr\u00e1fico de drogas, lo cual fue confirmado por la Dirila al constatar con la Direcci\u00f3n Antidrogas (Dirandro) que ten\u00eda antecedentes por este crimen que datan desde 1994.<\/p>\n
Las investigaciones de la Dirila llevaron a descubrir que Carrasco aportaba millones de soles a las cooperativas para luego retirar cantidades similares en pr\u00e9stamos, patr\u00f3n de actividades propio del lavado de dinero.<\/p>\n
Metodolog\u00eda<\/strong><\/p>\n Los involucrados unieron esfuerzos y esquemas para blanquear dinero il\u00edcito mediante una fachada de presuntas cooperativas con el fin de \u201capoyar a los diversos comercios legales\u201d en una zona en la cual hay un alto movimiento de drogas. Los \u201cpasos a seguir\u201d por los delincuentes fueron los siguientes:<\/p>\n a) Creaci\u00f3n de la estructura: Llactahuam\u00e1n cre\u00f3 en 2008 una serie de cooperativas de ahorro y cr\u00e9dito llamadas Federaci\u00f3n de Mercados de Ayacucho, Fondo Agrario del Per\u00fa, Comerciantes del Per\u00fa, y Ahora. Todas con filiales en Vraem.<\/p>\n b) Evitar el rastreo: para evadir responsabilidades fiscales y confeccionar un entramado m\u00e1s complejo, Llactahuam\u00e1n y Carrasco colocaron como administradores a miembros de su familia. Por ejemplo, Llactahuam\u00e1n dispuso a su hijo Yerald como gerente general de la cooperativa Fondo Agrario del Per\u00fa, y a su esposa Suci G\u00f3mez como gerente general de Comerciantes del Per\u00fa.<\/p>\n c) Dinero ilegal: Carrasco inyect\u00f3 dinero en calidad de socio en la cooperativa Federaci\u00f3n de Mercados de Ayacucho -miembro del Consejo Directivo- procedente de sus lazos al narcotr\u00e1fico, el cual fue distribuido entre los diferentes puntos de la red de empresas fachada.<\/p>\n d) Extracci\u00f3n del Dinero: el dinero era extra\u00eddo bajo la figura de pr\u00e9stamos, mostrando de esta forma una procedencia l\u00edcita.<\/p>\n A partir de esta estrategia las falsas cooperativas llegaron a movilizar casi PER$ 100 millones desde el 2008 hasta el 2016.<\/p>\n Proliferaci\u00f3n de cooperativas aumenta el riesgo de lavado<\/strong><\/p>\n Numerosos congresistas y entes del sector financiero creen que las cooperativas de ahorros y cr\u00e9ditos, las cuales est\u00e1n bajo la supervisi\u00f3n de la Federaci\u00f3n Nacional de Cooperativas de Ahorro y Cr\u00e9dito del Per\u00fa (Fenacrep), deben pasar a ser reguladas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Apenas 151 cooperativas de las 671 que existen en Per\u00fa est\u00e1n monitoreadas por el Fenacrep, habiendo solo 82 de ellas registradas en la entidad.<\/p>\n El congresista de Acci\u00f3n Popular, V\u00edctor Andr\u00e9s Garc\u00eda Belaunde, present\u00f3 un proyecto de ley con el objetivo de que las cooperativas pasen por fin a la supervisi\u00f3n del SBS. No obstante, la legislaci\u00f3n no pudo ser aprobada por la negativa de los parlamentarios pertenecientes al partido Fuerza Popular, teniendo que regresar a las comisiones que previamente dieron el visto bueno.<\/p>\n “Esto funciona as\u00ed: t\u00fa que generas dinero de alguna actividad il\u00edcita tienes que sacar tu plata de la clandestinidad, entonces, a trav\u00e9s de una cooperativa de ahorro y cr\u00e9dito sacas ese dinero. Puedes repartir utilidades o hacer pr\u00e9stamos con dinero del narcotr\u00e1fico y lo vas legalizando”, explic\u00f3 Garc\u00eda. “Que se postergue este proyecto solo profundiza el blanqueo de dinero”<\/em>\u00a0a\u00f1adi\u00f3.<\/p>\n Manuel Rabines, gerente general de la Fenacrep, asegur\u00f3 que \u201cno tienen capacidad sancionadora, siendo el Estado el \u00fanico que la tiene\u201d, en relaci\u00f3n a la SBS. \u201cEste tema se est\u00e1 dilatando mucho porque ya fue aprobado en dos comisiones\u201d declar\u00f3 Rabines.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Sergio Antequera.\u00a0 Las autoridades peruanas detuvieron a un comerciante informal y a sus conspiradores por crear un complejo esquema […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[239],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2808","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-casos-de-estudio","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\n