Luego de la sesi\u00f3n plenaria del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) realizada el pasado mes de febrero, Argentina tiene un plazo de 4 meses para tomar nuevas medidas de fortalecimiento de la estructura antilavado de dinero. La acelerada aprobaci\u00f3n de 22 resoluciones\u00a0en lo que va de a\u00f1o por parte de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF), no han sido suficientes para contrarrestar los 10 a\u00f1os de inacci\u00f3n regulatoria y las debilidades detectadas por el GAFI, aunque el organismo ha reconocido los avances y el compromiso mostrado por el gobierno nacional.<\/p>\n
Sin embargo, para Jose Sbattella, presidente de la UIF, hay suficiente consenso pol\u00edtico para cumplir con las exigencias del GAFI y evitar ser incluido en la lista negra, pero a\u00fan se mantienen muchos retos en distintos sectores regulados, como el de los contadores y los bienes ra\u00edces, as\u00ed como grandes divergencias sobre el futuro de la Unidad, la cual pudiera ver limitadas sus funciones y pasar a ser un ente dependiente del Congreso.<\/p>\n
A continuaci\u00f3n presentamos una versi\u00f3n editada de la entrevista realizada por Juan Alejandro Baptista al presidente de la UIF de Argentina, Jos\u00e9 Sbattella, en la cual se analizan diversos aspectos de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
-JAB: Durante 10 a\u00f1os la estructura antilavado de Argentina no mostr\u00f3 indicios de eficiencia. Hubo ausencia de condenas, reguladores inactivos y un marco legal deficiente caracterizaron al pa\u00eds. Hubo un criticado proceso de repatriaci\u00f3n de capitales que gener\u00f3 angustias alrededor del mundo y luego que los t\u00e9cnicos del Grupo de Acci\u00f3n Financiera realizaran la visita en noviembre de 2009 como parte de la tercera ronda de evaluaciones mutuas del organismo, lleg\u00f3 a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) Jos\u00e9 Sbattella en enero de 2010, en un momento en que Argentina estaba a punto de ser el primer pa\u00eds miembro del grupo de los 20 (G-20) en ser incluido en la lista negra del GAFI. Partiendo de ese entorno tan complicado, \u00bfpor qu\u00e9 Jos\u00e9 Sbattella acepta una posici\u00f3n tan neur\u00e1lgica en una estructura antilavado tan comprometida y con tantos retos?<\/strong><\/p>\n JS:<\/strong>\u00a0El diagn\u00f3stico que usted hace estaba reflejado por el grupo de acci\u00f3n financiera, que le estaba pidiendo el sistema argentino un proceso} de control del lavado que tuviera efectividad, porque las leyes estaban y tambi\u00e9n estaba el organismo, pero la aplicaci\u00f3n de la ley no era asumida tampoco por los jueces, quienes no aplicaban sentencia. Tampoco la administraci\u00f3n de la UIF asum\u00eda la posibilidad de aplicar sanciones. Esto hizo que Argentina tuviera ese diagn\u00f3stico finales del 2009. En ese momento cuando termina la auditor\u00eda, hay una decisi\u00f3n pol\u00edtica muy fuerte de la presidenta [Cristina Fern\u00e1ndez] que buscaba de alguna manera revertir la inacci\u00f3n en que estaba la UIF, por una visi\u00f3n administrativa minimalista de lo que se pod\u00eda hacer con la ley. Hasta ahora la ley no la hemos cambiado, la hemos reglamentado mejor.<\/p>\n La presidenta nos convoca a m\u00ed y aun equipo t\u00e9cnico con capacidad de acci\u00f3n y nosotros pedimos que esa capacidad de acci\u00f3n se reflejara en el reemplazo de una estructura administrativa y de la conducci\u00f3n no s\u00f3lo del presidente y vicepresidente, sino de los vocales, lo que permiti\u00f3 una r\u00e1pida administraci\u00f3n de la nueva realidad. Esa situaci\u00f3n gener\u00f3 la posibilidad de poner las primeras multas a los 15 d\u00edas de estar y reiniciar todo un proceso de unificaci\u00f3n con la presencia de la UIF en la calle con los sujetos obligados que no hab\u00eda tenido. En definitiva eso fue reconocido por el GAFI.<\/p>\n -\u00bfSe puede decir que hay una falta de voluntad por tener una estructura antilavado eficiente?<\/strong><\/p>\n Nosotros lo que busc\u00e1bamos con ese criterio era maximizar la aplicaci\u00f3n de la ley, sin tener que hacer una modificaci\u00f3n legislativa que siempre m\u00e1s engorroso.<\/p>\n -Argentina result\u00f3 bastante mal calificada en la tercera ronda de evaluaciones del GAFI, por lo tanto la sesi\u00f3n plenaria del mes de febrero era crucial para, porque ser\u00edan revisados los progresos del pa\u00eds desde la inspecci\u00f3n de noviembre de 2009. La unidad a su cargo -desde mi punto de vista-\u00a0\u00a0desat\u00f3 un proceso hist\u00f3rico en el antilavado latinoamericano, mediante el cual se aprobaron m\u00e1s de 20 regulaciones en menos de dos meses. Bajo que principios se desat\u00f3 este proceso de fortalecimiento de las resoluciones ALD.<\/strong><\/p>\n Cuando termin\u00f3 la auditor\u00eda del a\u00f1o 2009, la decisi\u00f3n pol\u00edtica de la presidenta fue que la Unidad tomara una jerarqu\u00eda institucional acorde a la ley y si algo faltaba, que se planteara\u2026 y lo que faltaba era un decreto presidencial que sali\u00f3 en diciembre de 2010, el cual de alguna manera pone a la UIF como la conductora del sistema antilavado de los sujetos obligados tanto privados como oficiales, y de esta manera se solucion\u00f3 una de las principales falencias que ten\u00eda el diagn\u00f3stico del GAFI: que no exist\u00eda una cabeza en el sistema que pudiera ser la responsable, para bien o para mal, de lo que pasaba en el \u00e1rea del antilavado, porque estaban divididas las responsabilidades en el Banco Central, en la AFIP, en la Superintendencia de Seguros, en la Comisi\u00f3n Nacional de Valores y no hab\u00eda una verdadera coordinaci\u00f3n jer\u00e1rquica de los problemas y la forma de atacarlos en conjunto. Esto se resuelve con el decreto de diciembre de 2010.<\/p>\n -\u00bfCu\u00e1l considera usted que es la resoluci\u00f3n m\u00e1s trascendente de todas las que se aprobaron?<\/strong><\/p>\n Las resoluciones ten\u00edan que ver con que una vez producido el decreto,\u00a0\u00a0hubo que elaborar cada una de las resoluciones que estaban orientadas a cada uno de los sujetos obligados. Lo que hemos mostrado es que existe la posibilidad concreta de fiscalizar e inspeccionar y yo calculo que los procesos de inspecci\u00f3n est\u00e1n generando sumarios, algunos de los cuales terminar\u00e1n en multas de los sujetos obligados.<\/p>\n -\u00bfCu\u00e1les pudieran ser los sujetos obligados m\u00e1s presionados por estas nuevas resoluciones?<\/strong><\/p>\n Hab\u00eda algunos sectores que contradictoriamente estaban pidiendo que se les auditara, como es el caso de las organizadoras de fondos; porque las emisoras de fondos ten\u00edan problemas porque no ten\u00edan una auditor\u00eda que pudiera mostrar, incluso a nivel internacional era mal visto que no fueron auditadas, as\u00ed que ellos se pusieron a disposici\u00f3n para que se realizara una revisi\u00f3n de su accionar y demostraron como cada empresas tiene su oficial de cumplimiento y dem\u00e1s. Tambi\u00e9n estaban la transportadora de caudales que con el tema de que la Argentina es una sociedad de efectivo, entonces ten\u00edan que tener un control de los clientes mucho m\u00e1s fino, porque hay particulares y empresas que tambi\u00e9n mandan dinero por el transporte de caudales. Todo eso estaba pr\u00e1cticamente sin fiscalizar y eso significo crear el \u00e1rea de fiscalizaci\u00f3n y hacer todo el sistema transparente. Estamos trabajando en todas las \u00e1reas nuevas como inspecci\u00f3n, supervisi\u00f3n y sumarios, adem\u00e1s de las querellas en las causas judiciales. M\u00e1s de la mitad de la organizaci\u00f3n ya est\u00e1 en la calle, a diferencia de antes que se trabajaba puertas adentro.<\/p>\n -\u00bfCu\u00e1les son los retos que enfrentan ahora la unidad y el pa\u00eds luego de la sesi\u00f3n plenaria del grupo de acci\u00f3n financiera?<\/strong><\/p>\n El mayor reto es que Argentina present\u00f3 un proyecto de ley de modificaci\u00f3n de la tipolog\u00eda del delito de lavado de dinero en junio del a\u00f1o pasado, que no hab\u00eda tenido tratamiento legislativo y que una de las exigencias que hizo el GAFI es que para junio pr\u00f3ximo tuvi\u00e9ramos aprobada la legislaci\u00f3n que incluyera como delito aut\u00f3nomo al lavado de dinero, situaci\u00f3n que hoy est\u00e1 bajo la figura de encubrimiento. Es la acci\u00f3n pol\u00edtica que tambi\u00e9n ha tomado el gobierno y a diferencia de otro momento, actualmente la situaci\u00f3n en las c\u00e1maras no legislativas no es favorable al oficialismo, y por lo tanto estamos supeditados a que exista un consenso en el Congreso para poder sacar esta legislaci\u00f3n antes de junio.<\/p>\n -\u00bfExiste actualmente el consenso en las c\u00e1maras para que esta ley sea aprobada?<\/strong><\/p>\n Nosotros creemos que la tipolog\u00eda del delito de lavado como figura independiente no tendr\u00e1 problema en ser aprobada. S\u00ed hay alg\u00fan problema en otros aspectos de la ley que toca las atribuciones de la UIF. La verdad esto tiene que ver con la pol\u00edtica de nuestros pa\u00edses, porque nadie se quejaba cuando la unidad estaba pac\u00edfica y tranquila, no ten\u00eda presencia, y resulta que ahora que est\u00e1 poniendo sanciones, est\u00e1 en la calle y aparece en las noticias cuando toma alguna acci\u00f3n, a algunos sectores esto le ha molestado e incluso han llegado a plantear que la unidad tiene un poder desmedido y que genera situaciones de riesgo, porque tiene mucho poder y atenta contra la privacidad de los agentes econ\u00f3micos, una serie de situaciones que antes no se hab\u00edan planteado. Entonces hay una serie de proyectos que plantean cambiar la unidad por una agencia dependiente del Congreso, digamos que esa es la parte negativa para nosotros de la discusi\u00f3n que nos viene. Pero lo m\u00e1s importante que es la inclusi\u00f3n del lavado como delito aut\u00f3nomo, all\u00ed no tenemos problema.<\/p>\n -Ahora que menciona la relaci\u00f3n entre la UIF y la pol\u00edtica, me gustar\u00eda conocer su opini\u00f3n sobre un aspecto que es la debilidad que han mostrado las estructuras antilavado de los pa\u00edses latinoamericanos ante el poder pol\u00edtico y gubernamental. Colombia y la misma Argentina fueron escenarios hace pocos meses de conflictos donde se evidenci\u00f3 que el tecnicismo ALD\u00a0\u00a0muchas veces es m\u00e1s d\u00e9bil que el poder pol\u00edtico. \u00bfC\u00f3mo hace Jorge Sbattella para mantener a su UIF operativamente inmune el poder pol\u00edtico?<\/strong><\/p>\n Una muestra de a d\u00f3nde vamos es la resoluci\u00f3n que faltaba que era la de determinar el universo de personas expuestas pol\u00edticamente (PEP). Esa resoluci\u00f3n en todos los pa\u00edses es un problema, porque depende de criterios m\u00e1s amplios o restrictivos qui\u00e9n cae dentro de las personas pol\u00edticamente expuestas. Hay que decir que, por ejemplo, Estados Unidos tiene s\u00f3lo como PEP a funcionarios pol\u00edticos extranjeros, todav\u00eda no quisieron poner a los funcionarios nacionales. En el caso nuestro, cuando tuvimos que discutir esto, planteamos un criterio amplio, que incluso usa Colombia como criterio general, que ingresa a todo el poder ejecutivo comenzando desde el director hasta el presidente y vicepresidente, todo el legislativo y adem\u00e1s ingresa el poder judicial; tambi\u00e9n ingresan los sindicalistas, que es una iniciativa de Argentina y supongo que va a ser copiada por otros pa\u00edses; se incluye los empresarios que son dirigentes de c\u00e1maras empresariales, porque son figuras p\u00fablicas y de alguna manera tienen que rendir cuentas de su acci\u00f3n p\u00fablicamente. El criterio amplio hizo que se generara una serie de roces, porque tambi\u00e9n entraban los jueces, y no es que uno est\u00e9 en contra de los jueces, sino que lo normal es que uno quiera escuchar la declaraci\u00f3n jurada del origen de los fondos y esto gener\u00f3 roce. En este proceso tuvimos pleno apoyo al poder ejecutivo.<\/p>\n Hoy no ha parecido una cuesti\u00f3n restrictiva o de protecci\u00f3n corporativa y en ese sentido estamos seguros de que colaborando como estamos en las principales causas estamos dando una muestra de que si nos convoca la justicia no importa de d\u00f3nde venga el procesado, estamos colaborando y hacemos lo que dictan los jueces y esto se ha notado en casi todas las causas m\u00e1s importantes y en cinco estamos como querellantes.<\/p>\n -\u00bfCu\u00e1l cree usted que puede ser actualmente el sector de la econom\u00eda argentina m\u00e1s vulnerable al lavado de dinero?<\/strong><\/p>\n Nosotros tenemos por la historia una gran masa de transacciones que se realizan en efectivo, que tienen que ver con lo que se hered\u00f3 de la dolarizaci\u00f3n, porque el d\u00f3lar funcion\u00f3 como moneda y su sistema de acumulaci\u00f3n se sigue utilizando y se ahorren d\u00f3lares, nos guste o no nos guste. La segunda situaci\u00f3n es que la crisis del 2001 hizo caer la confianza del sector bancario y financiero, entonces el nivel de bancarizaci\u00f3n es bajo, por lo cual el dinero en efectivo que circule es mucho y eso s\u00ed atrae la posibilidad de que ingrese dinero en efectivo y no llame la atenci\u00f3n. Estamos tratando de hacer una estrategia nacional de bancarizaci\u00f3n creciente y de aumentar los riesgos de lo que significa todo el transporte y el traspaso de la frontera y de todo el manejo de efectivo, incluso las operaciones inmobiliarias, tratando de que todo tenga un respaldo bancario o alg\u00fan documento claro del origen de ese dinero. Ese intento de bancarizaci\u00f3n es una estrategia a largo plazo. Creemos que all\u00ed en ese esquema de manejo de dinero se esconde parte del dinero de la evasi\u00f3n impositiva en Argentina, que es para m\u00ed uno de los principales problemas de generaci\u00f3n de dinero il\u00edcito. Luego siguen los otros delitos: el de tr\u00e1fico de personas, tr\u00e1fico de drogas y tr\u00e1fico de armas. Todo eso mezclado con mucho efectivo nos obliga a tener una estrategia de bancarizaci\u00f3n creciente en todas las transacciones.<\/p>\n -En l\u00edneas generales, se puede decir que todas las unidades antilavado latinoamericanas mantienen unos esquemas de supervisi\u00f3n bien s\u00f3lidos del sector financiero y bancario, pero uno de los retos grandes que enfrentan las unidades en la supervisi\u00f3n y control de los sujetos obligados no financieros. Ustedes han dado algunos pasos como el sector de las joyer\u00edas, en el que ha mostrado iniciativas muy interesantes en este sector que en otros pa\u00edses est\u00e1 muy abandonado. \u00bfCu\u00e1l es la estrategia que piensa desarrollar la UIF para tener m\u00e1s control sobre sujetos obligados como los escribanos, los juegos de azar y los profesionales independientes que hasta ahora han sido dif\u00edciles de controlar y supervisar?<\/strong><\/p>\n Con respecto al juego de azar, lo m\u00e1s importante que hemos hecho y lo estamos terminando es el padr\u00f3n nacional de los locales y las empresas que est\u00e1n dedicadas a eso, porque van desde empresas que se dedican en algunas provincias al juego por Internet y que no estaban antes en el esquema de fiscalizaci\u00f3n, hasta las que tienen los bingos y los casinos provinciales. Para esto tenemos de auxiliares a las loter\u00edas estatales de las provincias, que han pasado a ser tambi\u00e9n parte del sistema de control, por lo menos para llevar el listado de los sujetos y las principales obligaciones. En todos los lugares donde aparece un intermediario del Estado, nosotros lo utilizamos como instrumento de informaci\u00f3n de la Unidad.<\/p>\n Respecto a los escribanos, aumentamos los requerimientos para que presentaran los reportes sistem\u00e1ticos, porque no nos deben denunciar solamente alguna sospecha mediante un reporte de operaci\u00f3n sospechosa, lo que s\u00ed tienen como obligaci\u00f3n continua es reportar las operaciones que van desde determinado monto y tener un registro de las operaciones. Hemos registrado un total de 7.000 a 8.500 escribanos nacionales, que se han inscrito para hacer los reportes sistem\u00e1ticos, situaci\u00f3n que no se hab\u00eda producido antes. Si tenemos una situaci\u00f3n con los profesionales de las ciencias econ\u00f3micas, porque all\u00ed s\u00ed hay m\u00e1s resistencia en funci\u00f3n del secreto profesional y estamos intentando encontrar un m\u00e9todo que sea menos conflictivo para ver si empiezan los reportes a producirse.<\/p>\n -\u00bfSe refiere a los contadores espec\u00edficamente?<\/strong><\/p>\n S\u00ed, hay toda una visi\u00f3n de que con los clientes tienen un secreto y la verdad es que estamos tratando de darle la vuelta para que el reporte no sea totalmente subjetivo, sino que tengan balances que han aumentado mucho el valor (por ejemplo, situaciones de aumento patrimonial que no est\u00e9n explicadas), entonces sin necesidad de que medie alguna denuncia se reporten como sistem\u00e1ticas.<\/p>\n -Muchos expertos han comentado que hay poco control sobre el intercambio de bienes ra\u00edces en Argentina, incluso si no me equivoco, en Argentina el registro de la compra y venta de los bienes ra\u00edces depende de cada provincia, parece que no hay una estrategia de registro unificada lo cual representa un gran desaf\u00edo a la hora de mantener estrategias de supervisi\u00f3n y control para que no sean utilizados los bienes ra\u00edces como medios para legitimar capitales. \u00bfQu\u00e9 piensa hacer la Unidad con el sector inmobiliario?<\/strong><\/p>\n En este caso nosotros estamos impulsando la unificaci\u00f3n de los registros inmobiliarios a nivel nacional y esto hace posible que a lo largo de todo este a\u00f1o se est\u00e9 convocando a todos los registros provinciales de la propiedad y de personas jur\u00eddicas para coordinar la base de datos en una sola unidad de informaci\u00f3n. Esto independiente de que como son sujetos obligados, cada una de estas entidades tiene que tener un responsable de informaci\u00f3n que est\u00e9 enlazado directo con nosotros. Lo que estamos mejorando con la unidad central es la rapidez de respuesta, pero no quiere decir que hoy no tengamos respuestas si lo necesita la UIF en una causa judicial, porque hay un responsable de informar en cada uno de estos organismos, algunos est\u00e1n automatizados y otros son m\u00e1s manuales, pero el tema es que el grupo de acci\u00f3n financiera nos est\u00e1 pidiendo la capacidad delictiva m\u00e1s \u00e1gil y eso lo que estamos buscando.<\/p>\n -\u00bfUsted considera que es ut\u00f3pico buscar controlar completamente la legitimaci\u00f3n de capitales?<\/strong><\/p>\n En la pr\u00e1ctica nosotros estamos haciendo lo posible para que se eleve el riesgo y que cada vez les salga m\u00e1s caro el movimiento ileg\u00edtimo, teniendo claro que la opci\u00f3n econ\u00f3mica en definitiva es la que de alguna manera los puede mover [a los criminales] a tratar de ir normalizando a aquellos que est\u00e1n operando en negro y pasar a operar en blanco. Esto tiene que ver tambi\u00e9n con estrategia de persecuci\u00f3n de la evasi\u00f3n impositiva de toda la cuesti\u00f3n de la legalizaci\u00f3n del dinero. Lo que si pensamos en el corto plazo estamos en condiciones de hacer uso y de transformar una plaza con mucho dinero en efectivo en una plaza con menos dinero en efectivo y m\u00e1s transacciones bancarizadas y de esa manera obligarlo a dar explicaciones.<\/p>\n Creemos que s\u00ed es posible combate contra el lavado pero tenemos tambi\u00e9n un drama muy fuerte con los para\u00edsos fiscales, porque Argentina y casi todos los pa\u00edses latinos somos exportadores de capitales y si vienen a hacer negocios vienen por corto tiempo. El gran drama nuestro es la fuga hacia los para\u00edsos fiscales, hacia la banca\u00a0offshore<\/em>, entonces esa es la segunda parte que a nivel internacional vamos a trabajar para que quede claro que esa opci\u00f3n deba ir restringi\u00e9ndose, cuesti\u00f3n de que no sea tan f\u00e1cil salir hacia esos para\u00edsos y que los reciban. All\u00ed haremos presi\u00f3n internacional, como lo ha hecho nuestra presidenta.<\/p>\n -\u00bfUsted su entonces a las presiones internacionales para que sean eliminadas las jurisdiccionales secretismo y para\u00edsos fiscales?<\/strong><\/p>\n Claro, porque se hab\u00eda empezado con la crisis a tratar de regularlos, pero desde el punto de vista operativo lo que se ve es que las regulaciones, incluso en los propios pa\u00edses m\u00e1s importante como Estados Unidos o Inglaterra, funcionan como si fueran un para\u00edso. En Delaware, Estados Unidos, la mayor\u00eda de las empresas argentinas que tienen que sacar algo r\u00e1pido se instalan con una sucursal all\u00ed y mueven su dinero y no hay restricci\u00f3n del Estado federal. Con el argumento del federalismo se dejan hacer estas transferencias sin control, entonces nosotros estamos cumpliendo con el GAFI, pero a su vez vamos a tratar de impulsar que estas regulaciones existan. La crisis [financiera] fue una de las mayores muestras de lo que significa la libertad para trasladar capitales que pueden quebrar o fundir pa\u00edses de un d\u00eda para otro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Luego de la sesi\u00f3n plenaria del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) realizada el pasado mes de febrero, Argentina tiene un […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[240],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2810","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-entrevistas","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\n