A pesar de la ret\u00f3rica p\u00fablica sobre la confiscaci\u00f3n y la recuperaci\u00f3n de los bienes de los dictadores corruptos, s\u00f3lo el 3% de los fondos robados por los \u201cclept\u00f3cratas\u201d son retornados a los pa\u00edses v\u00edctimas, seg\u00fan indica Steffen Binder, experto en banca privada y cofundador del portal \u201cMy Private Banking.<\/p>\n
La fracci\u00f3n de los fondos congelados por los bancos se estima que es solo el 5%, afirm\u00f3 especialista en un reporte de una investigaci\u00f3n sobre \u201ccleptocracia\u201d durante los \u00faltimos 20 a\u00f1os. El problema se debe, en parte, a la falta de voluntad pol\u00edtica de los l\u00edderes nacionales y la incapacidad de algunas instituciones financieras para monitorear adecuadamente los fondos, dijo.<\/p>\n
En una reciente entrevista realizada por Larissa Bernardes, Binder habl\u00f3 sobre los recientes levantamientos pol\u00edticos en el Oriente Medio, as\u00ed como lo que las instituciones financieras pueden hacer mejor para identificar el dinero sucio.<\/p>\n
\u00bfPor qu\u00e9 cree usted que tan pocos pa\u00edses est\u00e1n dispuestos a congelar y devueltos los bienes robados? \u00bfPor qu\u00e9 hay una falta de voluntad pol\u00edtica?<\/strong><\/p>\n Hay muy pocos pa\u00edses que est\u00e1n dispuestos a congelar [bienes]. El seguimiento y la localizaci\u00f3n son mucho m\u00e1s que un problema. Sin embargo, creo que tienes raz\u00f3n: la voluntad pol\u00edtica es uno de los principales factores que contribuyen a lo que podr\u00edamos llamar un historial muy malo para encontrar y devolver los bienes a sus respectivos pa\u00edses. Hay gobiernos [que fallan en congelar los activos robados debido a que] se han involucrado con otros gobiernos corruptos por razones de seguridad nacional, debido a las pol\u00edticas de defensa o por otras razones. Por ejemplo, el gobierno franc\u00e9s y el gobierno de T\u00fanez ten\u00edan relaciones muy amistosas durante d\u00e9cadas, debido a las ventajas mutuas. El Ministro de Relaciones Exteriores de Francia fue incluso invitado por el l\u00edder Ben Al\u00ed, al menos una vez,\u00a0\u00a0a una fiesta nacional en T\u00fanez. Esto ha sido muy embarazoso para el gobierno franc\u00e9s.<\/p>\n Usted dice que el 95% de los activos robados nunca se devuelven. \u00bfA d\u00f3nde va ese dinero robado a parar?<\/strong><\/p>\n Creemos que la mayor\u00eda de los activos se encuentran en los pa\u00edses desarrollados y esto incluye a los pa\u00edses del hemisferio oriental, como Singapur y las naciones desarrolladas en el Medio Oriente. Pero hay algunos centros financieros del Caribe donde dichos activos tambi\u00e9n pueden residir.<\/p>\n \u00bfCu\u00e1les son algunos de los casos m\u00e1s flagrantes de dinero robado que no han sido devueltos?<\/strong><\/p>\n Creemos que [uno] de los casos m\u00e1s importantes -y es uno de los grandes debido a la cantidad de bienes que a\u00fan debe ser recuperada- es Hosni Mubarak. Hay estimaciones que \u00e9l, su familia y colegas profesionales y pol\u00edticos han malversado hasta US$ 70.000 millones y, hasta el momento, s\u00f3lo US$ 500 millones han sido congelados. Nada ha sido restituido.<\/p>\n Tambi\u00e9n est\u00e1 el caso del Sr. Suharto en Indonesia, donde se estima que hasta US$ 25.000 millones fueron canalizados a cuentas en el extranjero y s\u00f3lo US$ 400 millones han sido realmente congelados. Hasta este momento, no ha habido ninguna restituci\u00f3n.<\/p>\n [En nuestro informe] tenemos 25 casos que consideramos como los m\u00e1s grandes. Por lo general, m\u00e1s de 100 cuentas bancarias est\u00e1n involucrados, [as\u00ed como] redes complejas que involucran bienes ra\u00edces, fideicomisos, hombres de paja y empresas fantasmas. As\u00ed que es muy dif\u00edcil determinar la cantidad exacta de los activos y es a\u00fan m\u00e1s dif\u00edcil rastrearlos.<\/p>\n \u00bfPodr\u00eda hablar sobre el papel que juegan las instituciones financieras en este proceso de identificaci\u00f3n y confiscaci\u00f3n de bienes robados?<\/strong><\/p>\n El marco legal ha cambiado mucho en los \u00faltimos diez a\u00f1os en la regulaci\u00f3n antilavado de dinero y la corrupci\u00f3n. En general, los reglamentos han mejorado considerablemente en pa\u00edses como Suiza, por ejemplo, y en varios otros pa\u00edses. Ahora bien, \u00bfestas leyes realmente se aplican? El gobierno tiene esto en papel, pero [tambi\u00e9n lo tienen] las instituciones privadas como bancos, agencias de bienes ra\u00edces y los administradores de riqueza. Pensamos que hay muy pocas instituciones financieras que no son realmente competentes en la aplicaci\u00f3n de las leyes antilavado.<\/p>\n Por ejemplo, si usted sospecha que una determinada persona que solicita abrir una cuenta en el banco tiene conexiones con una persona expuesta pol\u00edticamente (PEP) o si es parte de una red de PEP, no es suficiente hacer funcionar una base de datos de nombres. Es necesario invertir tiempo y recursos para\u00a0\u00a0\u201ccavar m\u00e1s profundo\u201d. Los PEPs que desean desviar los activos son bastante inteligentes. No es suficiente tener un oficial de cumplimiento marcando las casillas de un cuestionario. Los oficiales de cumplimiento necesitan, en algunos casos, ir al pa\u00eds de origen del cliente para comprobar los v\u00ednculos comerciales y otra informaci\u00f3n adicional [de sus clientes]. Los bancos que hacen esto tienen que crear una infraestructura y [algunas instituciones], sobre todo bancos de tama\u00f1o mediano o administradores de fondos, no est\u00e1n en condiciones de hacerlo bien.<\/p>\n \u00bfCu\u00e1l es el punto y el momento cuando un pa\u00eds o sus instituciones financieras pueden decir “hemos hecho lo suficiente para buscar los fondos?<\/strong><\/p>\n Es dif\u00edcil precisarlo. El banco tiene la obligaci\u00f3n, incluso si la cuenta es ligeramente sospechosa, de hacer verificaciones de antecedentes e informar al gobierno si hay actos de corrupci\u00f3n. Sabemos que varios bancos realmente pueden filtrar las cuentas y actividades sospechosas diariamente usando un algoritmo. Este software realmente te ayuda, incluso si usted tiene decenas de miles de cuentas. Este es el tipo de nivel profesional de control que debe ocurrir en todos los bancos.<\/p>\n En general, es necesario que las pol\u00edticas internas sean claras sobre el tratamiento de los clientes sospechosos y sus activos, y estas pol\u00edticas han de estar respaldadas por la alta gerencia. En segundo lugar, es necesario que haya suficientes recursos dedicados para realizar las actividades que sean necesarias, como la verificaci\u00f3n de antecedentes y el rastreo de los fondos. En tercer lugar, tiene que ser mucho m\u00e1s claros los procesos y herramientas para realizar las verificaciones de antecedentes. Naturalmente, todo esto debe cumplir con las leyes de privacidad y las restricciones legales de cualquier jurisdicci\u00f3n espec\u00edfica.<\/p>\n Entonces, \u00bfqu\u00e9 hay que hacer?<\/strong><\/p>\n Yo no soy un pol\u00edtico, pero creo que hay una serie de organizaciones no gubernamentales, como Transparencia Internacional, que juegan un papel muy importante en la lucha contra el lavado de dinero y la corrupci\u00f3n pol\u00edtica. Las organizaciones no gubernamentales y activistas pol\u00edticos tienen que ejercer presi\u00f3n sobre quienes toman las decisiones.<\/p>\n \u00bfLe preocupa que las iniciativas contra la corrupci\u00f3n lanzada por algunas jurisdicciones sean solo un \u201cescaparate\u201d?<\/strong><\/p>\n Si estamos hablando de pol\u00edtica, parte de ellas siempre van a ser un \u201cescaparate\u201d. S\u00f3lo podemos esperar que una parte de lo que se dice realmente se traduzca en acciones efectivas. En estos momentos estamos viendo algunos habladores, pero tambi\u00e9n hay personas, empresas y ONG que est\u00e1n seriamente interesados en mejorar la situaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" A pesar de la ret\u00f3rica p\u00fablica sobre la confiscaci\u00f3n y la recuperaci\u00f3n de los bienes de los dictadores corruptos, s\u00f3lo […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[240],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2830","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-entrevistas","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\n