{"id":2840,"date":"2019-05-08T19:58:00","date_gmt":"2019-05-08T19:58:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&#038;p=2840"},"modified":"2019-05-08T19:58:00","modified_gmt":"2019-05-08T19:58:00","slug":"gonzalo-gerbasi-abogado-y-academico-experto-en-ald-cft","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=gonzalo-gerbasi-abogado-y-academico-experto-en-ald-cft","title":{"rendered":"Gonzalo Gerbasi &#8211; Abogado y acad\u00e9mico experto en ALD \/ CFT"},"content":{"rendered":"<p style=\"font-weight: 400;\">Venezuela se mantiene en la lista gris del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) que incluye a los pa\u00edses con deficiencias ALD\/CFT estrat\u00e9gicas,\u00a0\u00a0los informes del \u00f3rgano multilateral destacan adem\u00e1s\u00a0\u00a0que no existe en la naci\u00f3n suramericana un \u201c<em>adecuado sistema para criminalizar el terrorismo\u201d.<\/em><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">El GAFI reconoce que se han implementado controles en el sector de los \u201csecurities\u201d, pero se\u00f1ala\u00a0\u00a0deficiencias de efectividad en la unidad de inteligencia financiera. Pero hay m\u00e1s. Desde hace un par de a\u00f1os un grupo de congresistas estadounidenses,\u00a0\u00a0liderados por el republicano Connie Mack, presionan al Departamento de Estado para que incluya a este pa\u00eds petrolero en la lista de pa\u00edses patrocinantes del terrorismo.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">En lo que va del 2011, ya el parlamentario Mack ha insistido en dos alocuciones en la necesidad de \u201csancionar y bloquear\u201d a Venezuela por sus v\u00ednculos con Cuba, Ir\u00e1n y Siria.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Del otro lado de la moneda,\u00a0\u00a0el gobierno ha concretado intervenciones a decenas de bancos\u00a0\u00a0y\u00a0\u00a0Casas de Bolsa, ha propiciado nuevas regulaciones, creado unidades especiales para controlar las actividades en los casinos. Adem\u00e1s se concret\u00f3 una reforma a la Ley de Bancos.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">De acuerdo con las visiones hechas p\u00fablicas por el estamento gubernamental, entre los motivos de este inventario de acciones, hay un punto en com\u00fan: luchar contra el lavado de dinero.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Gonzalo Gerbasi<strong>*<\/strong>, abogado y autor de varios manuales de procedimientos de prevenci\u00f3n y control del delito de legitimaci\u00f3n de capitales en Venezuela, maneja una perspectiva esc\u00e9ptica sobre el verdadero efecto que tendr\u00e1n\u00a0\u00a0a mediano y largo plazo, est\u00e1s\u00a0\u00a0acciones\u00a0\u00a0y nuevas\u00a0\u00a0regulaciones.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>F.M &#8211; En Venezuela algunas medidas como la intervenci\u00f3n de 12 bancos, tuvo como principal impulso las dudas sobre el origen de los fondos con los cuales se hab\u00eda aumentado el capital de dichas entidades, hoy desaparecidas. Termin\u00f3 este proceso generando alg\u00fan precedente claro en la lucha contra el lavado de dinero?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>G.G<\/strong>\u00a0&#8211; En efecto, en noviembre de 2009 se intervinieron los primeros cuatros bancos- hasta el presente se han intervenido una docena-. Una de las causas, seg\u00fan declar\u00f3 el Ministro de Finanzas para la \u00e9poca, fue el aumento de sus respectivos capitales sin demostrar el origen de los fondos.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Las otras causas fueron por no cumplir con las carteras dirigidas que garantizan cr\u00e9ditos a determinados sectores, repartir dividendos sin autorizaci\u00f3n y realizar operaciones prohibidas con empresas vinculadas.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Sin embargo la primera causa, es decir la no demostraci\u00f3n del origen de los fondos, muy r\u00e1pidamente desapareci\u00f3 y los banqueros que fueron capturados y los que lograron huir del pa\u00eds, fueron imputados por otros delitos que no tienen que ver con el lavado de dinero. S\u00f3lo dos personas han sido imputadas por legitimaci\u00f3n de capitales.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>-Y eso por qu\u00e9?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">La respuesta es que estas personas o grupos financieros estaban estrechamente ligadas al gobierno y hab\u00edan obtenido sus respectivas fortunas de manera extremadamente r\u00e1pida, lo cual indica que muy presumiblemente ese dinero ser\u00eda producto de la corrupci\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">No hay que olvidar que seg\u00fan un estudio de Transparencia Internacional sobre la percepci\u00f3n de la corrupci\u00f3n en 178 pa\u00edses, Venezuela pas\u00f3\u00a0\u00a0del lugar n\u00famero 71 en el cual se encontraba en el a\u00f1o 2000 al 130 en el a\u00f1o 2005, en el a\u00f1o 2008 al puesto n\u00famero 158, en 2009 el 162 y recientemente, en 2010 ocupamos la posici\u00f3n nada digna de 164.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">&#8211;\u00a0<strong>Una nueva modificaci\u00f3n de la ley de bancos aprobada el pasado mes de marzo, elimina el secreto bancario en\u00a0ciertas\u00a0circunstancias, una de ellas es que se presuma enriquecimiento il\u00edcito de funcionarios que han manejado recursos del Estado. \u00bfNo se trata de un avance en la lucha contra la corrupci\u00f3n y el lavado de dinero?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Evidentemente, se trata de un buen paso en la lucha contra la corrupci\u00f3n y el lavado de dinero, siempre y cuando se cumpla al pie de la letra y no suceda como en muchos casos, en los cuales ni siquiera se ha iniciado investigaci\u00f3n o \u00e9sta se paraliza al solo abrirla.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Por ejemplo el\u00a0\u00a0esc\u00e1ndalo de la valija, como lo llaman en la Argentina, en el que las autoridades aduaneras descubrieron que un pasajero venezolano llevaba una maleta que conten\u00eda\u00a0\u00a0US$ 790 mil 550,\u00a0\u00a0los cuales no fueron declarados y fueron decomisados, cuando descendi\u00f3 de un jet privado en el cual viajaban tambi\u00e9n personas vinculadas a la petrolera estatal PDVSA y funcionarios p\u00fablicos argentinos.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Ese dinero estaba supuestamente destinado a financiar la campa\u00f1a electoral de la Sra. Cristina Fern\u00e1ndez de Kirchner. Ni en Venezuela ni en Argentina han sido juzgadas ninguna de las personas involucradas en el caso, habi\u00e9ndose cometido varios delitos en los dos pa\u00edses, entre ellos el de lavado de dinero.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Asimismo, existen numerosas denuncias contra ministros, ex ministros, gobernadores, ex gobernadores, militares de alto rango -incluso acusados de proteger al narcotr\u00e1fico- y muchos otros funcionarios que han sido denunciados hasta por haber financiado a organizaciones terroristas internacionales y no han sido investigados.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">\u00a0De manera que de nada vale la modificaci\u00f3n de la ley de bancos hasta que no haya la verdadera voluntad pol\u00edtica de perseguir y combatir la corrupci\u00f3n y el lavado de dinero.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">&#8211;\u00a0<strong>C\u00f3mo califica la actuaci\u00f3n de los bancos que sobrevivieron a la oleada de intervenciones en cuanto al tema de cumplimiento de normativas de control ALD\/CFT?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">&#8211; Desde el punto de vista formal, los bancos que sobrevivieron a la ola de intervenciones cumplen satisfactoriamente con la normativa de ALD\/CFT y\u00a0\u00a0en el curso del a\u00f1o pasado tuvieron que adaptarse a las nuevas tendencias, recomendaciones, est\u00e1ndares internacionales\u00a0\u00a0y al nuevo enfoque basado en riesgos, en raz\u00f3n de la modificaci\u00f3n de las normas de prevenci\u00f3n, control y fiscalizaci\u00f3n de LC\/FT<\/p>\n<p><strong>-El control cambiario impuesto\u00a0\u00a0en\u00a0\u00a0Venezuela desde el 2003 gener\u00f3 la aparici\u00f3n del d\u00f3lar paralelo o permuta. \u00bfEste esquema abri\u00f3 una puerta al\u00a0\u00a0lavado dinero a trav\u00e9s de las operaciones con las casas de bolsa?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Hasta el a\u00f1o pasado el gobierno permiti\u00f3 que existiese lo que se llam\u00f3 el d\u00f3lar permuta, con el cual las personas naturales y jur\u00eddicas pod\u00edan acceder a este mercado y satisfacer sus necesidades, sobre todo porque el organismo regulador, es decir la Comisi\u00f3n de Administraci\u00f3n de Divisas (CADIVI), resultaba lento para liquidar las divisas. Estas operaciones se hac\u00edan a trav\u00e9s de las casas de bolsa y sociedades de corretaje de valores que, por supuesto obtuvieron significativas ganancias.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Adem\u00e1s, se ha\u00a0\u00a0quintuplicado la deuda externa, a pesar de los inmensos ingresos que han generado los altos precios petroleros. Esta deuda se ubicaba en el a\u00f1o 1999 en alrededor de 20 mil millones de d\u00f3lares y hoy rebasa ampliamente los 100 mil millones de d\u00f3lares.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Este endeudamiento lo realiz\u00f3 a trav\u00e9s de emisiones de bonos soberanos como los bonos del Sur I, II y III y otros y a trav\u00e9s del endeudamiento de de la empresa petrolera venezolana PDVSA. Todos estos bonos fueron colocados a trav\u00e9s de los bancos, casas de bolsa y sociedades de corretaje.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">En estas negociaciones se debe haber lavado enormes cantidades de dinero, dado que en las convocatorias de los bonos s\u00f3lo se requer\u00eda al principio la presentaci\u00f3n de la C\u00e9dula de Identidad,\u00a0\u00a0violent\u00e1ndose totalmente la pol\u00edtica \u201cConozca a su Cliente\u201d establecidas en las normas sobre prevenci\u00f3n, control y fiscalizaci\u00f3n de legitimaci\u00f3n de capitales emanadas de la Superintendencia de Bancos y de la hoy fenecida Comisi\u00f3n Nacional de Valores.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>\u00bfQu\u00e9 impuls\u00f3 entonces realmente el cierre masivo de Casas de Bolsa y Sociedades de Corretaje, la certeza del gobierno de que eran una v\u00eda muy f\u00e1cil para lavar dinero?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">De la noche a la ma\u00f1ana, el gobierno decidi\u00f3 que la mayor\u00eda\u00a0\u00a0de las transacciones que se realizaban en el mercado de valores eran turbias y la Comisi\u00f3n Nacional de Valores comenz\u00f3 a hacer inspecciones y a intervenir a las empresas del sector.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Muchas de esas inspecciones iban acompa\u00f1adas por allanamientos efectuados por los cuerpos policiales y un n\u00famero importante de personas fueron privadas de libertad.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Ahora bien, debemos hacer especial \u00e9nfasis en que ninguna de las personas detenidas, bien sean accionistas, directivos o empleados -alrededor de 30 personas- de las casas de bolsa y sociedades intervenidas y ahora en proceso de liquidaci\u00f3n, fue imputada por la comisi\u00f3n del delito de legitimaci\u00f3n de capitales, sino por otros delitos.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">De manera que esas medidas nada tienen que ver con la lucha contra el lavado de dinero.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>-Crearon recientemente una unidad fiscalizadora especial para evitar la legitimaci\u00f3n de capitales en las casas de juegos de azar. \u00bfNo es acaso una novedosa pol\u00edtica antilavado que muestra el inter\u00e9s del Estado venezolano en este tema?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">-El 12 de febrero de 2003 se publica en la Gaceta Oficial N\u00b0 37.630 la Providencia Administrativa N\u00b0 5 en la cual se exige a los casinos, salas de bingo y m\u00e1quinas tragan\u00edqueles y cito:\u00a0<em>\u00b4Establecer pol\u00edticas, procedimientos y mecanismos internos de prevenci\u00f3n, control y detecci\u00f3n de legitimaci\u00f3n de capitales en su sistema integral de prevenci\u00f3n y control, bajo el principio de una mejor diligencia debida`.<\/em><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Sin embargo, he tenido varios alumnos que han sido oficiales de cumplimiento de casinos y un\u00e1nimemente me comentaban que esa Providencia Administrativa era pr\u00e1cticamente letra muerta, no se cumpl\u00eda.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Esperemos que las nuevas medidas que se est\u00e1n tomando enserien la pol\u00edtica de prevenci\u00f3n, control y fiscalizaci\u00f3n de LC\/FT en este sector tan vulnerable para el lavado de dinero.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">\u00a0&#8211;<strong>En nuevas legislaciones antilavado en Latinoam\u00e9rica se detallan obligaciones muy espec\u00edficas a gremios profesionales como los abogados y los contadores para que contribuyan en las pol\u00edticas globales para contrarrestar el lavado de dinero. \u00bfEst\u00e1 cerca en Venezuela alguna discusi\u00f3n similar?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">-Por el momento este es un tema que no ha sido contemplado por las autoridades venezolanas, solo a nivel acad\u00e9mico se hace menci\u00f3n a este tema. Y realmente no creemos que est\u00e9 cerca esa decisi\u00f3n, dado que las normas de prevenci\u00f3n, control y fiscalizaci\u00f3n de legitimaci\u00f3n de capitales y financiamiento al terrorismo del sector bancario fueron modificadas en el mes de septiembre del a\u00f1o pasado y las del sector seguros y valores en el mes de febrero del presente a\u00f1o y en ninguna de las tres reformas se contempla obligaciones para los abogados y contadores.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; Las\u00a0\u00a0restricciones de operaciones con dinero en efectivo para concretar la compra de bienes inmuebles, veh\u00edculos, joyas, obras de arte\u2026es uno de los mecanismos presentes en legislaciones aprobadas y que se discuten en algunos pa\u00edses de Am\u00e9rica Latina. \u00bfExiste en este pa\u00eds alg\u00fan criterio legislativo cercano a estas pol\u00edticas?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">S\u00ed existe, aunque no desde el punto de vista legislativo, sino a trav\u00e9s de circulares emanadas de la Direcci\u00f3n General de Registros y Notar\u00edas, adscrita al Ministerio del Interior y de Justicia, lo cual ha tra\u00eddo una serie de protestas por parte de destacados juristas por no tener esta fuerza de ley.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Ahora bien, constantemente o\u00edmos un insistente rumor, seg\u00fan el cual la delincuencia organizada\u00a0\u00a0adquiere inmuebles, autom\u00f3viles de lujo, joyas, obras de arte, etc. con dinero efectivo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Venezuela se mantiene en la lista gris del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) que incluye a los pa\u00edses con deficiencias [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[240],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2840","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-entrevistas","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - 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