{"id":2842,"date":"2019-05-08T19:59:09","date_gmt":"2019-05-08T19:59:09","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&#038;p=2842"},"modified":"2019-11-25T14:19:45","modified_gmt":"2019-11-25T14:19:45","slug":"danos-riesgos-y-recomendaciones-asociadas-a-los-casinos-y-salas-de-juego","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=danos-riesgos-y-recomendaciones-asociadas-a-los-casinos-y-salas-de-juego","title":{"rendered":"Riesgos asociadas a los casinos y salas de juego"},"content":{"rendered":"<p style=\"font-weight: 400;\">Los casinos ilegales representan un elevado riesgo de lavado de dinero y un da\u00f1o para la seguridad nacional en M\u00e9xico, por lo cual deben aplicarse adecuadas medidas preventivas en las instituciones financieras, seg\u00fan recomend\u00f3 el co-presidente del Cap\u00edtulo de ACAMS \u2013 M\u00e9xico, Carlos Vizca\u00edno.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">El experto, quien tiene amplia experiencia en el sector de los juegos de azar y ser\u00e1 uno de los expositores de la\u00a0<b><a href=\"http:\/\/www.aldlatinoamerica.org\/\">5\u00b0 Conferencia Anual Latinoamericana Sobre Lavado de Dinero de ACAMS<\/a><\/b>\u00a0a realizarse en Canc\u00fan del 9 al 11 de noviembre, asegur\u00f3 que los riesgos asociados a las actividades de los casinos legalmente constituidos pueden ser mitigados con programas de cumplimiento antilavado adecuados a las operaciones de cada establecimiento. Sin embargo, destac\u00f3 que el mayor peligro se concentra en las salas de juego y establecimientos que operan ilegalmente en todo el territorio mexicano.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">En una entrevista realizada por Juan Alejandro Baptista, Vizca\u00edno ofreci\u00f3 un adelanto de lo que ser\u00e1 su ponencia en Canc\u00fan al dar importantes recomendaciones para los oficiales de cumplimiento de las instituciones que prestan servicios financieros a este tipo de negocios de apuestas y juegos de azar.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; Los casinos son considerados establecimientos de \u201calto\u00a0\u00a0riesgo\u201d. A su juicio, \u00bfcu\u00e1les son las operaciones o transacciones de los casinos que realmente representan un \u201calto riesgo\u201d?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">El riesgo es alto cuando una empresa permisionaria (casino) no tiene los controles y procedimientos preventivos adecuados a su operaci\u00f3n. Un programa de control o prevenci\u00f3n que sea apto para un permisionario puede no ser eficiente para otro, todo depende de los eventos que tenga permitidos organizar o las modalidades de juegos, reglas y l\u00edmites de apuestas que capte o cruce y las partes relacionadas en la operaci\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Las actividades autorizadas en M\u00e9xico en torno a las apuestas sobre juegos de azar o sorteos son variadas y podemos mencionar de manera enunciativa las apuestas sobre eventos organizados en vivo o bien mediante transmisi\u00f3n remota en tiempo real; adem\u00e1s de las modalidades para realizar la apuesta, tales como presenciales en establecimiento, por internet (online), m\u00f3vil y telef\u00f3nica. De lo anterior podemos f\u00e1cilmente comprender que el grado de participaci\u00f3n del permisionario u operador puede tener mayor o menor responsabilidad en la tarea de la prevenci\u00f3n y de acuerdo con distintas reglas o l\u00edmites para su desarrollo para minimizar o mitigar el riesgo.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; Fuentes legislativas han afirmado que en M\u00e9xico existen m\u00e1s de mil salas de juego ilegales\u2026 \u00bfQu\u00e9 riesgo de lavado representan estos establecimientos clandestinos? \u00bfC\u00f3mo afectan a las salas legalmente constituidas?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">El juego ilegal constituye un delito subyacente, es origen de dinero il\u00edcito y representa un alto riesgo de lavado de dinero, as\u00ed como un grave da\u00f1o a la econom\u00eda y seguridad nacional. Las salas ilegales evaden el pago de impuestos, pago de participaciones al gobierno federal y fomentan la corrupci\u00f3n de autoridades locales y federales. Adem\u00e1s, afectan de forma substancial el impulso del juego legalmente establecido en M\u00e9xico, que iba en crecimiento generando empleos directos e indirectos, pero su avance se\u00a0\u00a0ha visto dificultado por el desarrollo impune de los establecimientos ilegales.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Por otro lado, los establecimientos ilegales impactan da\u00f1inamente la reputaci\u00f3n de las empresas que operan con permisos, a quienes en algunas ocasiones desafortunadas los medios de comunicaci\u00f3n han tratado dentro del mismo contexto, lo cual es totalmente injusto.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Los establecimientos que operan actividades no permitidas por la Secretaria de Gobernaci\u00f3n (SEGOB) ponen en grave riesgo de contingencias legales a los usuarios o clientes, proveedores e incluso arrendadores de los inmuebles donde se llevan a cabo las actividades de juego no permitidas<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; \u00bfQu\u00e9 recomendaci\u00f3n puede darles a los oficiales de cumplimiento de los bancos que prestan servicios a casinos y salas de juego y cu\u00e1l cree usted que es el aspecto que deben fortalecer los casinos en la lucha contra la legitimaci\u00f3n de capitales?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">En la lucha contra la legitimaci\u00f3n de capitales, mi recomendaci\u00f3n para fortalecer los controles en la operaci\u00f3n de casinos es que extiendan la debida diligencia y que apliquen las siguientes acciones para mitigar los riesgos que pudieran asociarse a la actividad de casinos:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Verificar que el casino cuenta con el permiso correspondiente y que las actividades que desarrolla est\u00e1n debidamente aprobadas por el ente regulador (SEGOB en el caso de M\u00e9xico) y cuentan con la anuencia de las autoridades locales donde est\u00e9n ubicados los establecimientos.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Comprobar que la sala de juego cuente con un gobierno corporativo y Comit\u00e9s de Control de Riesgos, Cumplimiento o Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Constatar que al menos el 25% de los integrantes de los comit\u00e9s son miembros independientes y destacados en la profesi\u00f3n.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Revisar que el permisionario cuente con un programa de cumplimiento y de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, mapa de riesgos, controles y supervisi\u00f3n sistem\u00e1tica independiente del personal de la operaci\u00f3n.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Verificar que el casino aplica debida diligencia a los socios, controladores o beneficiarios, proveedores, clientes o a cualquier transacci\u00f3n conforme al umbral establecido para mitigar riesgos.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Estar seguro que el\u00a0\u00a0permisionario tenga programas constantes de entrenamiento en el personal para implementar adecuadamente las pol\u00edticas y procedimientos de control de riesgos y prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Asegurar que el programa de prevenci\u00f3n de lavado de dinero ha sido auditado peri\u00f3dicamente por un tercero independiente.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Confirmar que el permisionario tiene un plan de cumplimiento y registro de las recomendaciones del Comit\u00e9 y del auditor independiente.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; \u00bfQu\u00e9 riesgos representan los casinos en Internet?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Obviamente que el riesgo es la dificultad de verificar la identidad de los usuarios, porque son virtuales; sin embargo, se pueden reforzar los controles con mecanismos que permitan constatar el nombre y domicilio del usuario y relacionarlo con el beneficiario de la cuenta que recibe los dep\u00f3sitos por pago de premios. El riesgo es relativo, mayormente depende de los procesos de control como verificaci\u00f3n de la informaci\u00f3n proporcionada y monitoreo de la transaccionalidad.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; Una de las principales cr\u00edticas contra las salas \u201conline\u201d es el anonimato asociado a los m\u00e9todos de pago emergentes (por ejemplo Ukash). \u00bfQu\u00e9 consejos puede darles a los oficiales de cumplimiento de las entidades bancarias para que minimicen estos riesgos y tengan controles efectivos que les permitan combatir el lavado de dinero?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Lo m\u00e1s importante es asegurarse que el operador del portal de Internet (casino online) est\u00e1 debidamente autorizado en la jurisdicci\u00f3n donde realiza la transacci\u00f3n y que restringe los m\u00e9todos de dep\u00f3sito y asegura que la apuesta se haga mediante transferencias bancarias y tarjetas de cr\u00e9dito en las cuales exista coincidencia entre el usuario y el beneficiario. No se deben facilitar medios de transferencia que permitan el anonimato. No debe bastar confirmar la identidad del usuario con los datos proporcionados en el portal de servicio y debe constatarse que son id\u00e9nticos a los de la tarjeta de cr\u00e9dito o cuenta bancaria a utilizar.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">La operaci\u00f3n de apuestas por internet descansa en gran medida en la verificaci\u00f3n de la identificaci\u00f3n que hacen sobre los usuarios los servicios financieros. El riesgo se minimiza si se solicita al usuario que proporcione una identificaci\u00f3n oficial por medios digitalizados y electr\u00f3nicos para efecto de verificarlos en las bases de datos com\u00fanmente utilizadas por las agencias gubernamentales o instituciones financieras. Lo m\u00e1s recomendable es requerir copia del pasaporte y copia del estado de cuenta bancario para verificar que los datos corresponden al beneficiario y poder comprobar su residencia. Tambi\u00e9n hay que establecer medios de geolocalizaci\u00f3n de IP, as\u00ed como de limitaci\u00f3n jurisdiccional de la actividad y evitar realizar transferencias a cuentas bancarias a territorios donde no se permita apostar.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; Se estima que en M\u00e9xico hay m\u00e1s de 300 establecimientos de juegos legalmente constituidos. En t\u00e9rminos generales, \u00bfest\u00e1n estos negocios comprometidos en la lucha antilavado y contra el financiamiento del terrorismo?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Los permisionarios (casinos legales)\u00a0\u00a0est\u00e1n totalmente comprometidos y existe apoyo a las iniciativas de ley que consideran a la operaci\u00f3n de juegos y sorteos como actividad vulnerable o sujeta a reportar transacciones, siempre y cuando el umbral sea acorde a la operaci\u00f3n y el costo de la prevenci\u00f3n no sea mayor que el riesgo. Actualmente en Mexico la actividad de juegos de azar y sorteos con apuesta no es sujeta a emitir reportes de transacciones a la Unidad de Inteligencia Financiera. Sin embargo, ello no indica la ausencia de controles de riesgo y prevenci\u00f3n, contrariamente, existen requisitos o condiciones que cumplir por parte de los permisionarios, entre ellos la obligaci\u00f3n de informar de situaci\u00f3n financiera y origen de recursos, identidad de beneficiarios y de reportar conductas probablemente constitutivas de delito.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">La problem\u00e1tica pueda consistir no en la ausencia de controles, sino en la deficiencia de su implementaci\u00f3n por parte de las autoridades competentes, situaci\u00f3n que es debida a la falta de presupuesto para contar con personal calificado y la infraestructura para poder lograrlo. De ah\u00ed que seguramente el aumento de obligaciones legales a cargo de los permisionarios que se pretende a trav\u00e9s de diversas iniciativas no sea la soluci\u00f3n completa.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">En este momento, de conformidad con lo dispuesto en el Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos, entre otras muchas obligaciones, podemos destacar que los permisionarios est\u00e1n obligados a mantener los controles y reportar\u00a0\u00a0las siguientes transacciones o informaci\u00f3n como a continuaci\u00f3n se detalla: reportar ante las autoridades competentes y notificar a la SEGOB cualquier conducta o pr\u00e1ctica de los usuarios que pueda considerarse probablemente constitutiva de delitos relacionados con la delincuencia organizada o de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita; impedir que sus accionistas o socios, hasta llegar al \u00faltimo beneficiario, pueda ser personas f\u00edsicas o morales radicadas en territorios con reg\u00edmenes fiscales preferentes; incorporar en los estatutos de la sociedad disposiciones necesarias apegadas al C\u00f3digo de Mejores Pr\u00e1cticas Corporativas o bien reglas de gobierno corporativo; poner a disposici\u00f3n de la SEGOB toda la informaci\u00f3n relevante para que esta pueda en cualquier momento consultar el manejo de las apuestas y los accionistas y\/o beneficiarios no deben haber sido condenados por delito doloso de \u00edndole patrimonial, fiscal, ni relacionado con la delincuencia organizada o de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Si los controles enunciados son subestimados, porque no se cumple la\u00a0\u00a0recomendaci\u00f3n del GAFI para que los Casinos sean sujetos obligados a reportar pagos de premios a partir del umbral de US$ 3.000, creo que entonces tenemos un grave problema de entendimiento de lo que en realidad es prevenir el lavado de dinero y ante una disociaci\u00f3n respecto de lo que representa dirigir un negocio con responsabilidad social, porque el hecho de reportar no es por s\u00ed una medida de prevenci\u00f3n, sino el cumplimiento a un mandato de la ley. En cambio, la adopci\u00f3n de un gobierno corporativo y un programa de cumplimiento acordes a la operaci\u00f3n es ir m\u00e1s all\u00e1 de lo que un reporte puede lograr para mitigar un riesgo.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; \u00bfSon apropiadas las nuevas obligaciones ALD\/CFT contempladas para los casinos en el proyecto de ley antilavado que est\u00e1 siendo sancionado por el Congreso de la Naci\u00f3n? \u00bfHay alg\u00fan aspecto importante que no fue contemplado en la ley?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Existen diversas iniciativas de ley de prevenci\u00f3n de lavado de dinero que est\u00e1n circulando en el Poder Legislativo y ya contemplan a los casinos como actividad vulnerable o como sujetos obligados. La iniciativa del Ejecutivo Federal\u00a0\u00a0(Presidente de la Republica) es la que ambas C\u00e1maras del Congreso han aprobado con algunas modificaciones realizadas por sus respectivas comisiones, lo cual ha implicado que pase a subsecuentes rondas de revisi\u00f3n y discusi\u00f3n entre las C\u00e1maras. Para m\u00ed la mejor propuesta fue la iniciativa del senador Santiago Creel, del Partido Acci\u00f3n Nacional, pero est\u00e1 estancada.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Respecto a la iniciativa del Presidente Calder\u00f3n,\u00a0\u00a0se contempla considerar como actividades vulnerables a las realizadas por los permisionarios de juegos y sorteos, debiendo reportar e identificar a sus usuarios respecto de venta de boletos de apuestas y pagos de premios por la cantidad de 40.000 pesos que se realice de manera individual o en serie de transacciones vinculadas entre s\u00ed en apariencia con las personas que participen. Esta medida deja de lado considerar a los permisionarios como sujetos obligados y, por lo tanto, no tendr\u00edan la obligaci\u00f3n de mantener programas de prevenci\u00f3n, entrenamiento, ni comit\u00e9s de control de riesgo.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Sin embargo, de acuerdo al Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos, muchos de los sistemas de control aplicados a las empresas p\u00fablicas que cotizan en bolsa son aplicables a los permisionarios de juego, lo cual conlleva a mantener un control de riesgos en la operaci\u00f3n y a recabar informaci\u00f3n que puede poner en conocimiento a sus ejecutivos o funcionarios sobre la probable comisi\u00f3n de un delito y, por lo tanto, el deber de reportarlo a las autoridades competentes y a la SEGOB, adem\u00e1s de guardar registro de las transacciones para hacerlo disponible en cualquier momento.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\"><strong>&#8211; La reciente tragedia ocurrida en un casino en M\u00e9xico evidencia que la violencia asociada al narcotr\u00e1fico ha llegado tambi\u00e9n a las salas de juego\u2026 \u00bftemen ustedes que se pueda convertir este tipo de actos en algo com\u00fan contra los casinos?<\/strong><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Esperamos que las acciones que han tomado el gobierno federal y las autoridades locales prevengan o inhiban futuros acontecimientos tan lamentables y que no se conviertan en algo sistem\u00e1tico. La repetici\u00f3n de un evento de esta naturaleza ser\u00eda muy grave para M\u00e9xico, no solo para el sector del juego. Desde luego que todos los mexicanos tememos que esto se pueda convertir en algo com\u00fan, pero confiamos en la estrategia de las autoridades para corregir esta situaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Los casinos ilegales representan un elevado riesgo de lavado de dinero y un da\u00f1o para la seguridad nacional en M\u00e9xico, por lo cual deben aplicarse adecuadas medidas preventivas en las instituciones financieras, seg\u00fan recomend\u00f3 el co-presidente del Cap\u00edtulo de ACAMS \u2013 M\u00e9xico, Carlos Vizca\u00edno.<\/p>\n<p>El experto, quien tiene amplia experiencia en el sector de los juegos de azar y ser\u00e1 uno de los expositores de la 5\u00b0 Conferencia Anual Latinoamericana Sobre Lavado de Dinero de ACAMS a realizarse en Canc\u00fan del 9 al 11 de noviembre, asegur\u00f3 que los riesgos asociados a las actividades de los casinos legalmente constituidos pueden ser mitigados con programas de cumplimiento antilavado adecuados a las operaciones de cada establecimiento. 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