{"id":2849,"date":"2019-05-08T20:04:48","date_gmt":"2019-05-08T20:04:48","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos&p=2849"},"modified":"2019-05-08T20:04:48","modified_gmt":"2019-05-08T20:04:48","slug":"banqueros-de-estados-unidos-rechazan-nuevos-controles-sobre-cuentas-y-bancos-extranjeros","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=banqueros-de-estados-unidos-rechazan-nuevos-controles-sobre-cuentas-y-bancos-extranjeros","title":{"rendered":"Banqueros de Estados Unidos rechazan nuevos controles sobre cuentas y bancos extranjeros"},"content":{"rendered":"

Las nuevas regulaciones propuestas por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) que obligar\u00edan a los bancos estadounidenses a certificar si sus contrapartes extranjeras tienen relaciones con individuos y entidades iran\u00edes sancionados, generar\u00e1n una enorme carga de cumplimiento antilavado si se llegan a implementar, afirmaron los representantes de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Americanos (ABA).<\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 En una entrevista exclusiva de Colby Adams, el presidente de la ABA (Washington D.C.), Frank Keating, y el director del Centro de Cumplimiento Regulatorio de la ABA, Richard Riese, explicaron las razones para oponerse a la aplicaci\u00f3n de las nuevas normas que los reguladores esperan imponer a la banca, tanto bajo la Ley Integral de Sanciones, Rendici\u00f3n de Cuentas y Desinversi\u00f3n de Ir\u00e1n de 2010 (CISADA por sus iniciales en ingl\u00e9s) como la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA por sus iniciales en ingl\u00e9s).<\/p>\n

Los l\u00edderes bancarios tambi\u00e9n rechazaron una regulaci\u00f3n propuesta por el Servicio de Rentas Internas (IRS por sus iniciales en ingl\u00e9s) que de ser implementada obligar\u00eda a las instituciones financieras estadounidenses a revelar informaci\u00f3n de las cuentas de ciertos clientes extranjeros.<\/p>\n

Presentamos una versi\u00f3n editada de la conversaci\u00f3n:<\/p>\n

\u00bfLa Asociaci\u00f3n de Banqueros Americanos ha apoyado formalmente a la Asociaci\u00f3n de Bancos de Florida en el rechazo expresado a la nueva regulaci\u00f3n del IRS?<\/strong><\/p>\n

Frank Keating<\/strong>. S\u00ed. Como yo lo entiendo, la propuesta dice que si t\u00fa eres un extranjero no residente y pones el dinero en un banco estadounidense, \u00a0el banco tendr\u00eda que reportar la existencia de ese dinero al gobierno de Estados Unidos. No hay una responsabilidad tributaria sobre ese dinero, porque la persona no es residente legal de Estados Unidos. Ellos (los clientes) est\u00e1n en Caracas, Ciudad de M\u00e9xico o La Paz. Los extranjeros adinerados son una fuente de capital y fortalecen a varios bancos americanos. Pero lo m\u00e1s importante, es que no todos los gobiernos son sociedades libres. Tomemos como ejemplo a Venezuela: si tienes una cuenta en un banco de Miami y vives en Caracas, \u00bfpuede el reporte bancario afectar tu seguridad, incluso pudieras ser secuestrado o pudieran los funcionarios p\u00fablicos decidir que eres un objetivo para confiscaci\u00f3n de bienes? Es el mejor inter\u00e9s de Estados Unidos darle la bienvenida a esos capitales.<\/p>\n

\u00bfHan transmitido esa posici\u00f3n ante el Congreso?<\/strong><\/p>\n

Hemos hablado con miembros del Congreso y del Departamento del Tesoro y los hemos invitado a revisar nuevamente este asunto. La otra cara (la ley FATCA) requiere que los bancos extranjeros reporten al Servicio de Rentas Internas todas las cuentas que mantienen de ciudadanos americanos. Las dos (CISADA y FATCA) son primas y requieren sistemas sofisticados para detectar cosas como la doble nacionalidad.<\/p>\n

Pero yo creo que podemos estar de acuerdo en que la evasi\u00f3n y los fraudes fiscales son actualmente dos grandes problemas para el Departamento de Justicia. Los congresistas estiman que las p\u00e9rdidas anuales por evasi\u00f3n fiscal son de US$ 100.000 millones. \u00bfHay alguna otra propuesta que est\u00e9 apoyando la ABA?<\/strong><\/p>\n

FK<\/strong>. Yo fui a Suiza como funcionario de los departamentos del Tesoro y de Justicia y su posici\u00f3n era siempre:\u00a0“nosotros somos un centro de privacidad financiera, muchas gracias, que tenga un buen d\u00eda”<\/em>. Luego ellos evolucionaron y dijeron: “si t\u00fa tienes evidencia de conductas criminales nosotros compartiremos contigo lo que sabemos, porque no queremos estimular el lavado de dinero, la evasi\u00f3n fiscal por alguna conducta criminal”<\/em>. Pero ordenarles a ellos que tengan que decirnos acerca de cada estadounidense que mantiene una cuenta en una instituci\u00f3n suiza me parece que es intrusarse. Esos bancos extranjeros no quieren ser sancionados y luego castigados con la p\u00e9rdida de dep\u00f3sitos. Hay probablemente nueve pa\u00edses, como Canad\u00e1, Sud\u00e1frica, Alemania, Francia, China y todas las naciones europeas, que rechazan los requerimientos de reporte de la ley FATCA. Ellos necesitan que sus ministerios de finanzas llamen a la Secretar\u00eda del Tesoro estadounidense y aborden el tema como un asunto diplom\u00e1tico.<\/p>\n

\u00bfTienen la Asociaci\u00f3n alg\u00fan comentario sobre la posibilidad de adaptar la ley FATCA a los pa\u00edses individualmente, en lugar de que todos tengan los mismos requerimientos de reporte?<\/strong><\/p>\n

FK.<\/strong>\u00a0Uno siempre quiere estar abierto a un compromiso razonable en cualquiera de estos temas. Por ejemplo, yo fui para Corea recientemente y necesitaba una visa, mientras que Vietnam no exige visas. Los tratados son con las naciones individuales y no con todo el mundo. Si nosotros podemos, otros pa\u00edses pueden adoptar leyes como FATCA, lo cual ser\u00eda perfectamente leg\u00edtimo. El \u201cesto-por-aquello\u201d funciona y nosotros tenemos que pensar en eso.<\/p>\n

Por ejemplo, si nosotros tuvi\u00e9ramos conocimiento y evidencias de que virtualmente cada persona que tiene una cuenta en el extranjero es un lavador de dinero o un evasor fiscal, esto ser\u00eda diferente. Yo pudiera ir y presentar la evidencia y luego obtendr\u00edamos cooperaci\u00f3n. Ese no es el caso aqu\u00ed.<\/p>\n

A diferencia de cuando yo estaba haciendo esto (trabajando como regulador), tenemos mucha m\u00e1s voluntad por parte de los estadounidenses a invertir en moneda extranjera, acciones extranjeras, bonos extranjeros y los instrumentos de ahorro externo. Eso no se hac\u00eda en los a\u00f1os 70. Hay una nueva forma de invertir y no quiere decir que sea un acto criminal.<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son los tres principales il\u00edcitos financieros que avizora para los pr\u00f3ximos a\u00f1os la Asociaci\u00f3n de Banqueros Americanos?<\/strong><\/p>\n

Richard Riese<\/strong>. El fraude de las hipotecas ha estado en la pantalla del radar por un largo tiempo y creo que este ser\u00e1 un elemento que los fiscales continuar\u00e1n procesando. Nosotros seguiremos exhortando a las personas que se mantengan vigilantes ante esto.<\/p>\n

Tenemos preocupaciones acerca de la propuesta de \u201ce-filing\u201d (reportes electr\u00f3nicos), porque no es s\u00f3lo \u201cpasar un interruptor\u201d para una nueva tecnolog\u00eda. Se trata de la elaboraci\u00f3n de planillas y\u00a0 de nuevos elementos de datos que parecen ir m\u00e1s all\u00e1 de la frontera.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 opini\u00f3n le merece las sanciones impuestas a Ir\u00e1n, que requieren la certificaci\u00f3n a los bancos estadounidenses de que sus corresponsales extranjeros han cortado todos los v\u00ednculos con entidades iran\u00edes sancionadas, sin una solicitud formal del FinCEN (red de control de cr\u00edmenes financieros)?<\/strong><\/p>\n

RR.<\/strong>\u00a0Si el gobierno de Estados Unidos define sanciones que son tan extremas que obligan a los bancos a asumir esas responsabilidades, va a ser una enorme obligaci\u00f3n y una gran interferencia en nuestra habilidad para trabajar en el comercio internacional. Entonces la pregunta se reduce al valor de los que est\u00e1s recibiendo por ese trabajo adicional. Usted puede obtener ciertos niveles de protecci\u00f3n que son funcionales y proporcionan un valor, pero si sigues empujando al nivel de tolerancia cero, los costos y el impacto terminar\u00e1n superando el techo.<\/p>\n

FK.<\/strong>\u00a0Especialmente si se tiene un requisito de firmas en el que se aplican sanciones penales y civiles. Los bancos tendr\u00e1n que tener todo tipo de personas de verificaci\u00f3n para evitar responsabilidades. Es como el \u00e1rea de financiamiento hipotecario. Cuando yo era un abogado de t\u00edtulos hipotecarios, se revisaba que el t\u00edtulo tuviera una firma y un sello de notario. \u00bfSab\u00eda qui\u00e9n era el notario? No. \u00bfSab\u00eda si el sello del notario hab\u00eda caducado? No. \u00bfSab\u00eda si esa transacci\u00f3n hipotecaria en realidad tuvo lugar? No. S\u00f3lo sab\u00eda lo que demostraba el expediente y eso estaba bien. Usted no estaba obligado a ir m\u00e1s all\u00e1.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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