![\"b2ap3_thumbnail_Entre_Tamara_Agninc.jpg\"](\"http:\/\/lavadodinero.com\/images\/easyblog_images\/5060\/b2ap3_thumbnail_Entre_Tamara_Agninc.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Entre_Tamara_Agninc.jpg\\"")
\u00a0 \u00a0 Los est\u00e1ndares internacionales exigen a los \u201csujetos\u00a0obligados\u201d la identificaci\u00f3n efectiva del beneficiario final, para lo cualpudieran\u00a0apoyarse en los registros p\u00fablicos, sin embargo, a juicio de la exdirectora de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero de Chile, Tamara Agnic, son las autoridades las responsables de facilitar la informaci\u00f3n necesaria para poder cumplir con este requerimiento.<\/p>\n
\u00a0 \u00a0 La experta \u2013quien ocup\u00f3 la Presidenta Pro T\u00e9mpore de \u00a0GAFISUD 2012- afirm\u00f3 en una Entrevista Exclusiva de Lavadodinero.com que el enfoque basado en el riesgo es positivo para el sector p\u00fablico, aunque considera que es temprano a\u00fan para evaluar los resultados de este nuevo enfoque.<\/p>\n
Agnic alert\u00f3 sobre la manera como los lavadores contratan abogados, toman asesor\u00edas financieras e invierten en la bolsa de valores y ofreci\u00f3 datos interesantes sobre la manera como los lavadores utilizaron testaferros y sociedades de pantalla durante los \u00faltimos a\u00f1os en Chile. Presentamos la entrevista con la actual presidenta ejecutiva de Agnic Consultores, quien tambi\u00e9n habl\u00f3 sobre la evasi\u00f3n fiscal y los desaf\u00edos ALD \/ CFT que enfrenta la regi\u00f3n.<\/p>\n
– \u00bfCu\u00e1l fue el mayor desaf\u00edo que le correspondi\u00f3 enfrentar en la UAF?<\/strong><\/p>\n \u00a0 \u00a0 Desde una perspectiva global, el mayor desaf\u00edo fue instalar en la agenda-pa\u00eds la prevenci\u00f3n del lavado de activos y el combate al financiamiento del terrorismo como un tema nacional, estrat\u00e9gico y transversal. Lograr este objetivo requiri\u00f3 emprender tres l\u00edneas de acci\u00f3n: generar conciencia sobre los efectos nefastos de ambos delitos; identificar e incorporar al sistema preventivo a todas las entidades obligadas a informar a la UAF que permanec\u00edan al margen de \u00e9ste; y ejercer plenamente las facultades fiscalizadoras y sancionadoras.<\/p>\n Hasta hace unos a\u00f1os, el lavado de activos era visto en Chile como un fen\u00f3meno ajeno, casi exclusivamente relacionado con el narcotr\u00e1fico, delito que aunque afecta a la econom\u00eda no constituye un \u00a0flagelo nacional, lo que provocaba desconocimiento y hasta cierta indiferencia ante los efectos sociales, econ\u00f3micos y financieros que el lavado arrastra. Para revertir este escenario, con el equipo de la UAF iniciamos en 2009 una fuerte campa\u00f1a para fortalecer el Sistema Nacional Antilavado y acompa\u00f1amos esta iniciativa con la puesta en marcha del Plan Nacional de Fiscalizaci\u00f3n Antilavado. Al cabo de tres a\u00f1os, logramos incorporar a 3.000 entidades obligadas a informar a la UAF que estaban fuera del sistema, con lo cual el n\u00famero de supervisados creci\u00f3 180%; las fiscalizaciones aumentaron m\u00e1s de 600% en el mismo periodo y el inicio de procesos sancionatorios administrativos por incumplimiento de la normativa antilavado subi\u00f3 120%.<\/p>\n En forma paralela reforzamos la coordinaci\u00f3n con todas las entidades p\u00fablicas que cumplen alg\u00fan rol en el sistema preventivo, incluyendo a las superintendencias financieras, el Banco Central y el \u00f3rgano contralor de la Rep\u00fablica, entre otras instituciones.<\/p>\n Como corolario de estas acciones, a mediados del a\u00f1o pasado, 20 instituciones p\u00fablicas coordinadas por la UAF, y a las que en una etapa posterior se sum\u00f3 el sector privado, iniciamos en conjunto el dise\u00f1o de la primera Estrategia Nacional de Combate al Lavado de Activos y al Financiamiento del Terrorismo. La complejidad y magnitud de esta tarea refleja la prioridad que da ahora Chile a la lucha contra ambos flagelos.<\/p>\n – \u00bfCu\u00e1les han sido los mayores avances y los mayores desaf\u00edos de Chile en materia ALD\/CFT en los \u00faltimos a\u00f1os?<\/strong><\/p>\n La puesta en marcha del dise\u00f1o de la primera Estrategia Nacional Antilavado que mencion\u00e9 antes es uno de los grandes avances. Esta iniciativa, que cuenta con la asesor\u00eda t\u00e9cnica especializada del Fondo Monetario Internacional (FMI) y del BID, no solo ha logrado aunar voluntades e intereses de 20 instituciones p\u00fablicas, entre ellas los ministerios de Hacienda, de Interior y Seguridad P\u00fablica y de Relaciones Exteriores, sino que ha permitido llegar a un diagn\u00f3stico com\u00fan, consensuado y compartido respecto de las debilidades, fortalezas y desaf\u00edos en materia institucional, legal y normativa para el combate efectivo del lavado y el financiamiento del terrorismo, lo que decantar\u00e1 en un plan de acci\u00f3n tambi\u00e9n conjunto. Y el mayor desaf\u00edo ser\u00e1, justamente, la puesta en marcha de ese plan de acci\u00f3n, pues se trata de una carta de navegaci\u00f3n estrat\u00e9gica que debe implementarse en los pr\u00f3ximos tres a\u00f1os, de acuerdo al cronograma inicialmente trazado. Es un desaf\u00edo clave, considerando que en la \u00faltima evaluaci\u00f3n mutua de Chile, en el marco de GAFISUD, el pa\u00eds fue calificado bajo \u201cseguimiento intensificado\u201d debido a que, pese a cumplir la mayor parte de las recomendaciones y est\u00e1ndares internacionales, a\u00fan hay rezagos en el \u00e1mbito de las facultades con que cuentan la UAF y el Ministerio P\u00fablico (Fiscal\u00eda) para prevenir, detectar y perseguir ambos delitos.<\/p>\n – \u00bfCu\u00e1les son las tipolog\u00edas de lavado de dinero m\u00e1s prol\u00edficas que se investigaron desde la UAF mientras le toc\u00f3 estar a su cargo?<\/strong><\/p>\n A mediados del a\u00f1o pasado, la UAF public\u00f3 el primer informe de \u201cTipolog\u00edas y Se\u00f1ales de Alerta de Lavado de Activos en Chile\u201d, en el que se sistematizaron las 42 condenas dictadas por los tribunales de justicia, entre 2007 y 2011. Antes del primer a\u00f1o no exist\u00edan condenas por el delito en el pa\u00eds. Este documento mostr\u00f3 que el uso de testaferros y sociedades de pantalla est\u00e1 presente en m\u00e1s del 86% de los casos ejecutoriados. No obstante, el informe es una radiograf\u00eda que, como tal, nos muestra un periodo pasado y sabemos que este delito muta muy r\u00e1pido.<\/p>\n – \u00bfExiste alguna tendencia emergente de lavado de dinero en la regi\u00f3n que usted encuentra particularmente alarmante?<\/strong><\/p>\n Dado el dinamismo con que el delito de lavado de activos muta y se va acomodando a nuevas f\u00f3rmulas para burlar el sistema preventivo y persecutor, lo alarmante es la falta de conciencia y previsi\u00f3n de algunos sectores econ\u00f3micos que est\u00e1n siendo m\u00e1s frecuentemente vulnerados para cometer esos delitos. Los lavadores contratan abogados, toman asesor\u00edas financieras e invierten en la bolsa de valores, es decir mezclan cada vez con mayor frecuencia y en mayor volumen su dinero il\u00edcito con inversiones institucionales, corporativas y reputadas. La \u00fanica forma que tiene el sector privado para protegerse es implementar modelos de prevenci\u00f3n del delito. En el caso particular de Chile, desde fines de 2009 rige una ley sobre responsabilidad penal de las personas jur\u00eddicas en materia de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho.<\/p>\n – \u00bfQu\u00e9 resultados cree que est\u00e1 dando la lucha actual contra el lavado de dinero con un enfoque basado en el riesgo?\u00a0<\/strong><\/p>\n La gran ventaja del enfoque basado en riesgo es que otorga flexibilidad a los sistemas de prevenci\u00f3n antilavado, lo que a la larga deber\u00eda traducirse en modelos cada vez m\u00e1s din\u00e1micos, capaces de reaccionar a una velocidad mayor ante las vulnerabilidades que se detecten. Esto es crucial para combatir un flagelo que, como se sabe, se caracteriza por su r\u00e1pida mutaci\u00f3n.<\/p>\n Aunque es temprano a\u00fan para evaluar los resultados de este nuevo enfoque, en el \u00e1mbito del sector p\u00fablico es esperable que permitan medir, ordenar y priorizar riesgos, y con ello facilitar la elaboraci\u00f3n y adaptaci\u00f3n, en los casos en que sea necesario, de regulaciones y normativas antilavado que no solo no inhiban la actividad econ\u00f3mica, sino que protejan igualmente la integridad del sector.<\/p>\n El imperativo que ha establecido el GAFI a trav\u00e9s de su recomendaci\u00f3n N\u00b01 incentiva, por una parte, a un uso m\u00e1s eficiente y eficaz de los recursos con que cuentan los pa\u00edses para combatir el lavado; y, por otra, estimula al sector privado a hacerse cargo de sus vulnerabilidades, estableciendo mitigadores y medidas de control.<\/p>\n – En relaci\u00f3n al sistema judicial de su pa\u00eds\u2026 \u00bfest\u00e1 siendo efectivo?<\/strong><\/p>\n En el \u00e1mbito del combate al lavado de activos, el sistema judicial forma parte de un engranaje que para moverse adecuadamente requiere que la UAF ejerza su rol preventivo y de detecci\u00f3n de se\u00f1ales de alerta de operaciones sospechosas y que la Fiscal\u00eda inicie los procesos persecutorios que derivar\u00e1n o no en condenas dictadas por los tribunales de justicia. En Chile, este engranaje ha ido ajust\u00e1ndose en los \u00faltimos 6 a\u00f1os, hasta alcanzar 51 sentencias ejecutoriadas por lavado de activos, hasta diciembre de 2012, con un total de 104 condenados. La mayor parte de estas sentencias se concentra en los \u00faltimos tres a\u00f1os, periodo en el que una serie de condiciones han fortalecidos el sistema de prevenci\u00f3n, persecuci\u00f3n y sanci\u00f3n penal del delito.<\/p>\n No obstante, evaluar la efectividad del sistema judicial por el volumen de condenas no es adecuado, responsable, ni representativo. Para que el combate al lavado realmente funcione se requiere una alta conciencia en todos los sectores involucrados y una capacitaci\u00f3n continua, incluyendo tambi\u00e9n al sector privado, pues si \u00e9ste no reporta en forma adecuada y oportuna, dif\u00edcilmente puede haber condenas.<\/p>\n – \u00bfQu\u00e9 balance hace de los casos que ha habido por lavado en el pa\u00eds y las resoluciones que han tenido?<\/strong><\/p>\n Primero, y aunque resulte obvio, las condenas han permitido evidenciar que en Chile se lava dinero. Hasta hace algunos a\u00f1os, el tema solo era tratado en c\u00edrculos expertos y si traspasaba esos l\u00edmites solo se comprend\u00eda como un delito relacionado con el narcotr\u00e1fico. Con las condenas se ha fortalecido la toma de conciencia. Hoy, los ciudadanos han comenzado a comprender que el blanqueo de fondos est\u00e1 mucho m\u00e1s cerca de lo que imaginan y que pueden ser v\u00edctimas de \u00e9l; y las instituciones p\u00fablicas que forman parte del sistema preventivo est\u00e1n incorporando como parte de sus pol\u00edticas el enfoque basado en riesgo para combatir el lavado.<\/p>\n Por otra parte, las condenas dictadas han confirmado sospechas y tambi\u00e9n derribado mitos. Entre las primeras, han dejado claro que aunque el narcotr\u00e1fico es el principal delito base de lavado en Chile, no es el \u00fanico, pues tambi\u00e9n ha sido frecuente la malversaci\u00f3n de caudales p\u00fablicos y el fraude al fisco. Entre los mitos, las sentencias ejecutoriadas derribaron la idea generalizada de que la banca es el principal sector econ\u00f3mico vulnerado por los lavadores, pues en rigor los m\u00e1s afectados son los notarios p\u00fablicos y las empresas automotoras. Todos estos datos, que est\u00e1n contenidos en el \u201cInforme de Tipolog\u00edas y Se\u00f1ales de Alerta\u201d editado en 2012 por la UAF, tambi\u00e9n confirmaron que el 88% de las sentencias definitivas condenatorias por lavado de dinero se concentran en los \u00faltimos tres a\u00f1os, lo que da cuenta de un sistema que avanza en madurez.<\/p>\n Los resultados del informe tambi\u00e9n aportaron datos esenciales para la labor de inteligencia, al dar cuenta de que los lavadores usan la diversificaci\u00f3n de instrumentos financieros (cu\u00e1les y c\u00f3mo) para resguardar sus fondos y que los jefes de los carteles no viven en los barrios usualmente estigmatizados por el narcotr\u00e1fico, sino que buscan espacio entre sectores de la clase acomodada.<\/p>\n Por otro lado, la cara B de las cifras nos ha mostrado que el total de comisos es bajo: entre 2007 y 2011 ascendi\u00f3 a unos US$ 6 millones, de los cuales el 43% fue confiscado en 2011 (poco menos de US$ 3 millones). Si consideramos que el FMI estima que anualmente se lava entre el 2% y el 5% del PIB mundial, podemos concluir que en Chile hay varios cientos de millones por decomisar y mucho dinero sucio tratando de blanquearse. Este \u00faltimo es uno de los flancos que se espera subsanar con el plan de acci\u00f3n que pondr\u00e1 en marcha la estrategia nacional antilavado.<\/p>\n – \u00bfConsidera que en Latinoam\u00e9rica se sentencian suficientes casos por lavado? \u00bfCu\u00e1les son los principales obst\u00e1culos en las investigaciones y procesos judiciales de lavado de dinero?<\/strong><\/p>\n No existe ning\u00fan pa\u00eds que sea inmune al lavado de activos, sin embargo en Latinoam\u00e9rica hay algunos que no exhiben siquiera una condena por el delito. Es evidente que algo falla. Los obst\u00e1culos tienen que ver con grados de madurez institucional que por historia, desarrollo y experiencia son necesariamente muy dispares en la regi\u00f3n. No obstante, en el seno de GAFISUD se est\u00e1n tomando decisiones para revertir este escenario. En 2012, periodo en el que me correspondi\u00f3 ejercer la presidencia pro t\u00e9mpore del grupo, comenzamos a dise\u00f1ar una l\u00ednea de trabajo para apoyar con asistencia t\u00e9cnica a los pa\u00edses que requieren mejorar sus sistemas preventivos, persecutorios y penales.<\/p>\n – \u00bfCree que cada d\u00eda es mayor la conciencia de la gente y los profesionales del sector sobre los peligros del lavado?<\/strong><\/p>\n S\u00ed, creo que cada d\u00eda hay m\u00e1s conciencia de los graves da\u00f1os que produce el lavado de dinero, pero tambi\u00e9n creo que a\u00fan no es suficiente como para hacerles la vida realmente dif\u00edcil a los lavadores. En el caso particular de Chile, un ejemplo de la mayor toma de conciencia e inter\u00e9s por enfrentar m\u00e1s adecuadamente el delito fue la alta demanda por participar en un curso e-learning sobre prevenci\u00f3n ALA\/CFT puesto en marcha en 2012 por la UAF. En 9 meses fueron capacitados m\u00e1s de 800 oficiales de cumplimiento e incluso tuvimos solicitudes de otros pa\u00edses.<\/p>\n – \u00bfQu\u00e9 opini\u00f3n le merecen las modificaciones en las 40 Recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI)? \u00bfEst\u00e1 de acuerdo con la incorporaci\u00f3n de la evasi\u00f3n fiscal como delito precedente para el lavado?<\/strong><\/p>\n Es imprescindible que las herramientas y los enfoques para combatir estos delitos evolucionen r\u00e1pidamente y, desde esa perspectiva, las 40 nuevas Recomendaciones de GAFI no pueden sino ser bienvenidas. Aqu\u00ed hay un giro, pues la efectividad del combate al lavado ya no pasa solo por el cumplimiento t\u00e9cnico de est\u00e1ndares, sino que centra el foco en la idoneidad con que se pongan en marcha las Recomendaciones del GAFI, e identifica el grado en que un cada pa\u00eds alcanza o no un conjunto definido de resultados considerados fundamentales para un s\u00f3lido sistema ALA\/CFT. Por tanto, la efectividad depender\u00e1 de que el marco legal e institucional produzca los resultados previstos. Es un buen reenfoque, ya que entrega mayor flexibilidad a las autoridades y al sector privado para adecuar la regulaci\u00f3n y los sistemas de control \u00a0a las nuevas formas que adopte el delito.<\/p>\n En cuanto a la evasi\u00f3n fiscal, creo que no es un imperativo incluirla de inmediato como delito precedente. Primero hay que desarrollar, aplicar y evaluar los resultados de los enfoques basados en riesgo, pues dependiendo de las condiciones particulares de cada econom\u00eda puede haber casos en que este delito no represente un problema y que, en cambio, sean otras las actividades nocivas hacia las que deban destinarse mayores recursos para combatirlas. Un ejemplo es Chile, que cuenta con una s\u00f3lida institucionalidad tributaria y bajos niveles de evasi\u00f3n fiscal, los que permanecen dentro de l\u00edmites controlados.<\/p>\n – Uno de los mayores desaf\u00edos de los profesionales encargados de combatir los delitos financieros es conocer la identidad del beneficiario\/due\u00f1o real de los activos, dinero, ganancias, etc. \u00bfC\u00f3mo cree que se podr\u00e1 resolver este enorme dilema en el futuro?<\/strong><\/p>\n Los est\u00e1ndares internacionales plasmados en las recomendaciones de GAFI son claros en esta materia: debe exigirse a las instituciones consideradas como \u201csujetos obligados\u201d que identifiquen efectivamente al beneficiario final y tomen las medidas razonables para verificar dicha identidad. Es un tema de resguardo que deben cumplir las instituciones que manejan los fondos. Los datos relevantes para esta identificaci\u00f3n pueden obtenerse de registros p\u00fablicos. Es responsabilidad de las autoridades poner a disposici\u00f3n de quienes deben realizar la debida diligencia del cliente toda la informaci\u00f3n necesaria para contar con esta pieza clave del sistema preventivo. La existencia de los llamados \u201cpara\u00edsos fiscales\u201d dificulta esta tarea y, por tanto, los organismos internacionales y los diversos foros econ\u00f3micos mundiales deben asumir un rol esencial y presionar para eliminar las barreras de acceso a la informaci\u00f3n.<\/p>\n -\u00bfCu\u00e1l cree que es la mayor falla en la lucha contra el lavado de dinero hoy en d\u00eda?<\/strong><\/p>\n La falta de comprensi\u00f3n cabal de las responsabilidades que cada actor tiene en el sistema preventivo y persecutor y de las consecuencias que acarrea el no cumplimiento de tales obligaciones. La lucha contra el lavado de activos es un trabajo estrat\u00e9gico, que requiere de un fuerte compromiso y coordinaci\u00f3n, no solo entre instituciones p\u00fablicas, sino tambi\u00e9n con el \u00e1rea privada de la econom\u00eda. Si no se reportan operaciones sospechosas, si no hay debida diligencia de clientes, si no hay procesos adecuados y oportunos de inteligencia financiera, si hay desidia en la persecuci\u00f3n o falta de comprensi\u00f3n a la hora de fallar, es el lavador quien gana.<\/p>\n La m\u00e1s eficiente de las pol\u00edticas de Estado para ahuyentar, frenar y reprimir al crimen organizado no ser\u00e1 pr\u00f3spera si el sector privado no asume el rol que le corresponde para defender sus propios negocios y a la econom\u00eda de las consecuencias de estos delitos. Y el combate al lavado tampoco ser\u00e1 parejo si las autoridades competentes no disponen de las facultades necesarias para atacar el bolsillo de los lavadores. No basta con encerrarlos, es necesario despojarlos de su patrimonio, quitarles la capacidad operativa e impedir que contin\u00faen corrompiendo tras las rejas.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" \u00a0 \u00a0 Los est\u00e1ndares internacionales exigen a los \u201csujetos\u00a0obligados\u201d la identificaci\u00f3n efectiva del beneficiario final, para lo cualpudieran\u00a0apoyarse en los […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[240],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n\n