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<\/p>\nPor Departamento Editorial.-<\/p>\n
Las fallas de cumplimiento que durante los \u00faltimos a\u00f1os han motivado en Estados Unidos enormes multas contra empresas financieras est\u00e1n generando nuevas presiones para que todos los actores de la estructura antilavado \u2013incluidos los reguladores- tomen en cuenta un importante elemento que parece haber abandonado a la industria financiera global: la \u00e9tica corporativa.<\/p>\n
La actitud \u201criesgosa\u201d del negocio financiero ha generado un nerviosismo generalizado en Estados Unidos, donde los reguladores bancarios est\u00e1n exigiendo a las juntas directivas una actitud de mayor compromiso.<\/p>\n
En octubre el presidente de la Reserva Federal de Nueva York, William Dudley, advirti\u00f3 que si los grandes bancos no aplican cambios significativos para mejorar el cumplimiento de las leyes, se aumentar\u00e1 la presi\u00f3n para que las grandes entidades se dividan en unidades con operaciones m\u00e1s peque\u00f1as.<\/p>\n
\u201cLa inevitable conclusi\u00f3n a la que se llegar\u00e1 ser\u00e1 que sus empresas son demasiado grandes y complejas para ser gerenciadas de forma eficaz. En ese caso, las preocupaciones por mantener la estabilidad financiera nos indicar\u00e1n que sus empresas necesitan ser reducidas y simplificadas dr\u00e1sticamente para que puedan ser gestionadas con eficacia\u201d<\/em>, dijo Dudley a los directores de los principales bancos del pa\u00eds.<\/p>\n En agosto de este mismo a\u00f1o, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), mediante la Recomendaci\u00f3n FIN-2014-A007 de fecha 11 de agosto, indic\u00f3 que \u201cel liderazgo de una instituci\u00f3n financiera es responsable del desempe\u00f1o de todas las \u00e1reas de la organizaci\u00f3n, incluida la de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB)<\/em>\u201d. La junta de directores, altos ejecutivos, gerentes, due\u00f1os y operadores son responsables del cumplimiento y de \u201ccrear una cultura de cumplimiento en la instituci\u00f3n\u201d<\/em>.<\/p>\n La \u201clista negra\u201d de empleados<\/strong><\/p>\n El funcionario acompa\u00f1\u00f3 sus cr\u00edticas con una serie de medidas que los reguladores pudieran estar considerando como \u201cbuenas pr\u00e1cticas\u201d dentro de la industria financiera para impulsar gestiones con m\u00e1s \u00e9tica.<\/p>\n Una de las propuesta es la creaci\u00f3n de un \u201cbono por desempe\u00f1o\u201d, mediante el cual los directores deber\u00e1n pagar una porci\u00f3n de las multas aplicadas a las empresas por incumplimiento antilavado o violaci\u00f3n de sanciones. La idea es que no solo los accionistas paguen por las malas decisiones de la gerencia. “En otras palabras, en el caso de una cuantiosa multa, la alta direcci\u00f3n y los ejecutivos de riesgos perder\u00edan sus bonos de rendimiento<\/em>“, precis\u00f3 Dudley.<\/p>\n Otra propuesta revolucionaria es la creaci\u00f3n de una \u201clista negra\u201d en la que se incluya a los profesionales de nivel medio que han sido despedidos por conductas por \u00e9ticas o violaciones de procedimientos, para que no puedan ser contratados por otra empresa del sector.<\/p>\n A juicio de Dudley, estas pr\u00e1cticas tambi\u00e9n deber\u00edan implementarse en la industria de los valores.<\/p>\n Cr\u00edticas contra los reguladores<\/strong><\/p>\n El sector regulador no se ha salvado de la presi\u00f3n, en este caso ejercida por pol\u00edticos y expertos quienes han criticado la cercana relaci\u00f3n que mantienen los miembros de la Reserva Federal con los ejecutivos bancarios.<\/p>\n El pasado mes de septiembre, la senadora Elizabeth Warren declar\u00f3:\u00a0“Cuando los reguladores se preocupan m\u00e1s por la protecci\u00f3n de los grandes bancos que por proteger al pueblo estadounidense de los comportamientos riesgosos e ilegales en Wall Street, se pone en peligro toda nuestra econom\u00eda. Aprendimos esto de la manera dif\u00edcil en 2008<\/em>“, cuando se produjo la crisis financiera m\u00e1s fuerte de los \u00faltimos 80 a\u00f1os en Estados Unidos.<\/p>\n La presi\u00f3n ha motivado acercamientos entre el sector regulado y las autoridades, quienes el pasado mes de octubre tuvieron una reuni\u00f3n poco usual, en la que participaron los m\u00e1s altos ejecutivos de las instituciones financieras \u2013por ejemplo, los directores de Barclays \u00a0PLC y Morgan Stanley- y funcionarios reguladores, como el gobernador de la Reserva Federal de Nueva York, Daniel Tarullo, el fiscal del Distrito de Manhattan, Cyrus Vance, el asistente del Fiscal General del Departamento de Justicia, Leslie Caldwell, entre otros.<\/p>\n El encuentro se realiz\u00f3 durante todo el d\u00eda a puerta cerrada, siendo esta la segunda ocasi\u00f3n en los \u00faltimos 6 a\u00f1os. El objetivo fundamental fue la b\u00fasqueda de un acuerdo para mejorar las pr\u00e1cticas corporativas y la cultura \u00e9tica de la industria financiera para evitar las situaciones como las que motivaron las crisis financiera de 2008 y las millonarias multas impuestas a bancos estadounidenses y extranjeros.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Departamento Editorial.- Las fallas de cumplimiento que durante los \u00faltimos a\u00f1os han motivado en Estados Unidos enormes multas contra […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[241],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[238],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-2941","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-contenido-destacado","etiqueta_de_base_de_conocimiento-informaciones-y-articulos"],"yoast_head":"\n