En la ma\u00f1ana del 11 de septiembre de 2001 el mundo entero vio como Estados Unidos sufr\u00eda un catastr\u00f3fico ataque en el coraz\u00f3n financiero de Wall Street. La ca\u00edda de las \u201cTorres Gemelas\u201d del World Trade Center sorprendi\u00f3 a la poblaci\u00f3n mundial, pero en ese momento pocos imaginaron que estaba naciendo un nuevo estilo de vida moderna, en el que tendr\u00eda un lugar predominante un concepto poco popularizado hasta entonces: el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
Motivados por un patriotismo exacerbado y con la misi\u00f3n de aumentar sus defensas preventivas ante nuevos ataques, las autoridades de Estados Unidos desataron todo su poder militar, econ\u00f3mico, diplom\u00e1tico, cultural y legal para crear nuevas estructuras normativas que les permitieran contar con m\u00e1s y mejores recursos contra los grupos terroristas de todo el globo.<\/p>\n
Solo 45 d\u00edas bastaron para que fuese promulgada la Ley Uniendo y Fortaleciendo a Am\u00e9rica con los Instrumentos Adecuados Necesarios para Interceptar y Obstruir el Terrorismo de 2001, mejor conocida como USA PATRIOT ACT (por sus iniciales del nombre en ingl\u00e9s). Este texto marc\u00f3 las bases para el establecimiento de muchos procesos de control sobre la sociedad americana (e internacional) y el sector financiero no se escap\u00f3 de tales medidas, por el contrario termin\u00f3 convirti\u00e9ndose en una de las principales herramientas informativas de las autoridades.<\/p>\n
La banca de Estados Unidos tuvo que incorporar en su cumplimiento normativo diversos y complicados procesos para intentar identificar, reportar y congelar bienes asociados a grupos terroristas.<\/p>\n
Estas obligaciones fueron paulatinamente extendidas al mundo financiero global y posteriormente al resto de los sectores regulados, convirti\u00e9ndose no s\u00f3lo en est\u00e1ndares internacionales, sino en el esp\u00edritu de cientos de leyes, decretos y regulaciones en decenas de naciones.<\/p>\n
La detecci\u00f3n del financiamiento de actividades terroristas pas\u00f3 a ser una de las columnas vertebrales de la lucha contra los grupos considerados terroristas en todo el mundo\u2026 y en el centro de esa compleja estructura est\u00e1 el personal de los departamentos de cumplimiento de las empresas reguladas.<\/p>\n
Los desaf\u00edos que surgieron a partir del 11 de septiembre de 2001 son muchos y muy complejos. Todos aquellos que son responsables de luchar en contra del terrorismo -sea como investigadores, expertos en inteligencia trasnacional, reguladores o, simplemente, desde la trinchera lejana de un escritorio en una empresa regulada-, tienen la gran responsabilidad de estar trabajando por un mundo m\u00e1s seguro para todos.<\/p>\n