{"id":3756,"date":"2011-09-09T00:00:00","date_gmt":"2011-09-09T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=world-trade-center-10-anos-despues-hablan-los-expertos-latinoamericanos"},"modified":"2011-09-09T00:00:00","modified_gmt":"2011-09-09T00:00:00","slug":"world-trade-center-10-anos-despues-hablan-los-expertos-latinoamericanos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=world-trade-center-10-anos-despues-hablan-los-expertos-latinoamericanos","title":{"rendered":"World Trade Center: 10 a\u00f1os despu\u00e9s hablan los expertos latinoamericanos"},"content":{"rendered":"<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">&nbsp;&nbsp; Luego de 10 a\u00f1os de los atentados al World Trade Center de Nueva York, un grupo de expertos latinoamericanos&nbsp; convocados por Lavadodinero.com nos presentan un balance de lo que ha generado este ataque en el sector antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo. Los profesionales respondieron un cuestionario en el que destacan las principales consecuencias y hacen una proyecci\u00f3n de lo que podemos esperarnos durante la pr\u00f3xima d\u00e9cada.<br \/><\/span><\/span><\/p>\n<table class=\"MsoTableGrid\" style=\"border-collapse: collapse;\" border=\"1\" cellpadding=\"0\" cellspacing=\"0\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"border: 1pt solid windowtext; padding: 0in 5.4pt; background-color: transparent; width: 237.5pt;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Ira Morales Mickunas<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> <span>&nbsp;<\/span>&#8211; <span style=\"background: none repeat scroll 0% 0% white;\">Socia Directora \/ Milersen LLC. (USA \u2013 Miami)<\/span><\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<td style=\"border-width: 1pt 1pt 1pt medium; border-style: solid solid solid none; border-color: windowtext windowtext windowtext #f0f0f0; padding: 0in 5.4pt; background-color: transparent; width: 237.5pt;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Sergio Espinosa<\/span><\/strong><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> &#8211;<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> Superintendente Adjunto \/ Unidad de Inteligencia Financiera (Per\u00fa)<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"border-width: medium 1pt 1pt; border-style: none solid solid; border-color: #f0f0f0 windowtext windowtext; padding: 0in 5.4pt; background-color: transparent; width: 237.5pt;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Alberto Avila<\/span><\/strong><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> \u2013<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> Socio Director \/ InSpiritum LLC. (USA \/ M\u00e9xico)<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<td style=\"border-width: medium 1pt 1pt medium; border-style: none solid solid none; border-color: #f0f0f0 windowtext windowtext #f0f0f0; padding: 0in 5.4pt; background-color: transparent; width: 237.5pt;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Heiromy Castro<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> &#8211; Director Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos \/ Superintendencia de Bancos (Rep\u00fablica Dominicana)<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"border-width: medium 1pt 1pt; border-style: none solid solid; border-color: #f0f0f0 windowtext windowtext; padding: 0in 5.4pt; width: 237.5pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Roderick Schwarz<\/span><\/strong><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> \u2013<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> Socio Director \/ Schwarz Romero &amp; Asociados, C.A. (Venezuela)<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<td style=\"border-width: medium 1pt 1pt medium; border-style: none solid solid none; border-color: #f0f0f0 windowtext windowtext #f0f0f0; padding: 0in 5.4pt; background-color: transparent; width: 237.5pt;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Andr\u00e9s Terrero, CAMS<\/span><\/strong><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> &#8211; <\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\">Superintendencia de Pensiones (Rep\u00fablica Dominicana)<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"border-width: medium 1pt 1pt; border-style: none solid solid; border-color: #f0f0f0 windowtext windowtext; padding: 0in 5.4pt; background-color: transparent; width: 237.5pt;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Ricardo M. Alba<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> &#8211; Consultor en asuntos bancarios (Panam\u00e1)<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<td style=\"border-width: medium 1pt 1pt medium; border-style: none solid solid none; border-color: #f0f0f0 windowtext windowtext #f0f0f0; padding: 0in 5.4pt; background-color: transparent; width: 237.5pt;\" valign=\"top\">\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in 0pt; background: none repeat scroll 0% 0% white;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; background: none repeat scroll 0% 0% #d9d9d9; font-size: 11.5pt;\">Luis Alberto Penagos<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"> &#8211; Gerente \/ Penagos &amp; Penagos Ltda. (Colombia)<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\">&nbsp;<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in; background: none repeat scroll 0% 0% #244061;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\">Ira Morales Mickunas, CAMS <\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\">\u2013 Socia de la consultora Milersen LLC. (USA \u2013 Miami)<strong><\/strong><\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-Luego de 10 a\u00f1os de los ataques al World Trade Center en Nueva York, \u00bfqu\u00e9 balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Los ataques terroristas en Nueva York (Espa\u00f1a, Rusia, Israel, etc.) nos presentan un terrorismo global que ataca asim\u00e9tricamente sean isl\u00e1micos radicales (comunismo siglo XXI), suicidas no isl\u00e1micos, narcoterrorismo o crimen organizado. Merecen reconocimiento gobiernos cooperantes, agencias de control, inteligencia y gran parte del sector financiero.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">&#8211;<strong>En t\u00e9rminos generales, \u00bfhay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoam\u00e9rica? <\/strong><span>&nbsp;&nbsp;<\/span><\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Los \u201dno comprometidos\u201d afectan a los \u201ccomprometidos\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">\u00bfLos Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Es necesario que entidades financieras y sujetos obligados cumplan con responsabilidades, ya que ese esfuerzo apoya a las autoridades competentes en sus investigaciones. Sin embargo, las multas y sanciones fluyen, pero los responsables quedan impunes, lo cual debilita el proceso.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">&#8211;<strong>Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo<\/strong>.<span>&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpFirst\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Es preocupante observar a profesionales que carecen de conocimiento sobre pa\u00edses que representan riesgos elevados en el financiamiento de terrorismo regional. <\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpMiddle\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Falta conocimiento sobre el tema y el no analizar el problema regionalmente es la primera debilidad. <\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpLast\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 10pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">A\u00fan hay complicidad y corrupci\u00f3n por parte de gobiernos e instituciones financieras.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfQu\u00e9 podemos esperar durante los pr\u00f3ximos 10 a\u00f1os en relaci\u00f3n a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">La falta de informaci\u00f3n y estudios sobre el tema representa un riesgo elevado para instituciones financieras que no sepan lo que est\u00e1 sucediendo en la regi\u00f3n. Es inevitable que nuevos pa\u00edses <em>\u201cno cooperantes\u201d,<\/em> al igual que ciertas comunidades \u00e9tnicas, se conviertan en objetivos de alto riesgo y por lo tanto nuevos estigmas surgir\u00e1n.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfDesea agregar alg\u00fan comentario relacionado al tema?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Hago \u00e9nfasis en que el modelo cl\u00e1sico de financiamiento del terrorismo ha cambiado a la hora de obtener fondos y, por lo tanto, el terrorismo global se lucra como lavador de activos, contrabandista, traficante ilegal de armas, bioterrorista, narcotraficante y testaferro, entre muchos otros.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><br \/><\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in; background: none repeat scroll 0% 0% #244061;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\"><span>&nbsp;<\/span>Andr\u00e9s Terrero, CAMS &#8211; <\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\">Superintendencia de Pensiones de Rep\u00fablica Dominicana (Rep\u00fablica Dominicana)<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-Luego de 10 a\u00f1os de los ataques al World Trade Center en Nueva York, \u00bfqu\u00e9 balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">A estos 10 a\u00f1os entiendo que no se ha avanzado en esta lucha, ya que entiendo que los EE.UU. han actuado pr\u00e1cticamente de forma unilateral en cuanto a las prioridades de seguridad. Creo que aun los pa\u00edses no entienden que esta situaci\u00f3n es sumamente compleja. Si no se logra hacer planes globales, no se obtendr\u00e1n resultados positivos contra el mal.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-En t\u00e9rminos generales, \u00bfhay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoam\u00e9rica?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">S\u00ed en papeles; aunque las acciones y compromisos dicen no.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfLos Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">S\u00ed se han trasladado a las instituciones financieras, no as\u00ed a otros sujetos obligados. Son muchos los casos de delitos financieros internacionales que realizan operaciones financieras en nuestras entidades financieras, sin que sean detectadas sus acciones. \u00bfSon violadas las debidas diligencias por terroristas y delincuentes\u2026 o hay colusi\u00f3n?<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo<span>&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpFirst\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Falta de voluntad pol\u00edtica<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpMiddle\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Regulaciones d\u00e9biles contra las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP&#8217;s).<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpMiddle\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Falta de independencia de las entidades designadas para controlar el tema del Lavado y el terrorismo.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpMiddle\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Inadecuados procesos contra los criminales, en cuanto a los castigos.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpLast\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 10pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">No publicaci\u00f3n de multas y otras sanciones. <\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfQu\u00e9 podemos esperar durante los pr\u00f3ximos 10 a\u00f1os en relaci\u00f3n a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Lo que particularmente entiendo que deber\u00edamos esperar es un mayor compromiso de los Estados en cuanto a esta lucha. Estrategias globales y funcionales de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y castigo. Verdadera voluntad pol\u00edtica de los Gobernantes para apoyar esta lucha contra el financiamiento al terrorismo. Debi\u00f3 ser suficiente luego de 10 a\u00f1os.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfDesea agregar alg\u00fan comentario relacionado al tema?<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><span>&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span>La colaboraci\u00f3n de esta p\u00e1gina web: Lavadodinero.com. Ha sido un verdadero aliado para los profesionales que luchamos contra estos males. La capacitaci\u00f3n debe ser prioridad de todos. Si el CRIMEN se globaliza, globalicemos nosotros los CONTROLES.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">&nbsp;<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in; background: none repeat scroll 0% 0% #244061;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\"><span>&nbsp;<\/span>Sergio Espinosa &#8211;<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\"> Superintendente adjunto \/ Unidad de Inteligencia Financiera (Per\u00fa)<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-Luego de 10 a\u00f1os de los ataques al World Trade Center en Nueva York, \u00bfqu\u00e9 balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Creo que se ha avanzado mucho en la sensibilizaci\u00f3n de la poblaci\u00f3n respecto a este problema, que antes era considerado propio de algunos pa\u00edses. Las redes de colaboraci\u00f3n han crecido y se han perfeccionado, sin embargo existe a\u00fan mucho por avanzar en los sectores no financieros e informales<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-En t\u00e9rminos generales, \u00bfhay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoam\u00e9rica?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">S\u00ed, aunque a\u00fan hay pa\u00edses que no han avanzado mucho<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfLos Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Es posible, pero eso se explica porque este tipo de fen\u00f3menos atacan a la econom\u00eda y a la sociedad en su conjunto, por lo cual es imposible confrontarlos sin el concurso de las instituciones privadas y de la sociedad civil. Es m\u00e1s, debe avanzarse en sectores que a\u00fan no colaboran suficientemente.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo:<span>&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpFirst\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">La informalidad<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpMiddle\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Sector de actividades no financieras designadas<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpLast\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 10pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Falta de compromiso real en algunos casos<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfQu\u00e9 podemos esperar durante los pr\u00f3ximos 10 a\u00f1os en relaci\u00f3n a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">M\u00e1s all\u00e1 de que puedan producirse atentados, creo que la regi\u00f3n va a experimentar importantes avances en la prevenci\u00f3n de este delito. Organismos regionales como GAFISUD cobraran a\u00fan m\u00e1s importancia en la coordinaci\u00f3n de acciones y pol\u00edticas; pero a la par es necesario desideologizar completamente el tema.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfDesea agregar alg\u00fan comentario relacionado al tema?<span>&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Quisiera resaltar la madurez que han alcanzado algunos organismos regionales como GAFISUD, que han servido de plataforma, de apoyo y coordinaci\u00f3n para la acci\u00f3n decidida de algunos pa\u00edses que han mejorado apreciablemente sus sistemas de prevenci\u00f3n, partiendo de un convencimiento claro acerca de las acciones requeridas. Algo similar ocurre con el Fondo Monetario Internacional (FMI)<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">&nbsp;<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in; background: none repeat scroll 0% 0% #244061;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\"><span>&nbsp;<\/span>Luis Alberto Penagos<\/span><\/strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; color: #ffffff;\"> &#8211; Gerente \/ Consultora Penagos &amp; Penagos Ltda. (Colombia)<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-Luego de 10 a\u00f1os de los ataques al World Trade Center en Nueva York, \u00bfqu\u00e9 balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">La lucha global contra el terrorismo ha sido ardua, justificada y fruct\u00edfera, pero a\u00fan falta mucho por hacer.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-En t\u00e9rminos generales, \u00bfhay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoam\u00e9rica?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Es dif\u00edcil medirlo por los vecinos que tenemos.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">\u00bfLos Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">S\u00ed, las instituciones financieras y ahora en m\u00ed pa\u00eds [Colombia] las casas de cambio y las ventas de veh\u00edculos deben reportar operaciones sospechosas<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo:<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpFirst\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">El intercambio de informaci\u00f3n de criminales es casi nulo.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpMiddle\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 0pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">La confecci\u00f3n de listas negras de pa\u00edses no cooperantes no existe.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoListParagraphCxSpLast\" style=\"line-height: 130%; text-indent: -0.25in; margin: 10pt 0in 10pt 0.5in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt; font-family: symbol;\"><span>\u00b7<span style=\"font: 7pt 'times new roman';\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Hay mucha hipocres\u00eda de parte de los EE.UU. hac\u00eda varias naciones latinoamericanas.<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfQu\u00e9 podemos esperar durante los pr\u00f3ximos 10 a\u00f1os en relaci\u00f3n a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?<span>&nbsp;&nbsp; <\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Si no se aplica la normatividad internacional en forma uniforme, contundente, severa y a tiempo, por lo menos en Latinoam\u00e9rica el terrorismo florecer\u00e1 como ahora mismo aqu\u00ed en Colombia, donde las guerrillas y las bandas criminales ya volvieron a sus andanzas<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><strong><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">-\u00bfDesea agregar alg\u00fan comentario relacionado al tema?<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%; margin: 10pt 0in;\"><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Yo pienso que nuestros pa\u00eds<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>&nbsp;&nbsp; Luego de 10 a\u00f1os de los atentados al World Trade Center de Nueva York, un grupo de expertos latinoamericanos&nbsp; [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-3756","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>World Trade Center: 10 a\u00f1os 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