El 75% de los bancos en Suiza \u2013nacionales y extranjeros\u2014dijo que su reputaci\u00f3n en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero era \u201cmuy importante\u201d para contratar algunos empleados, seg\u00fan un nuevo estudio del Instituto de Bancos Suizo.<\/p>\n
La primera fase del estudio, que fue encargado por la Asociaci\u00f3n Suiza de Bancos Comerciales y de Inversi\u00f3n, fue dada a conocer el 28 de abril y se bas\u00f3 en encuestas a 37 bancos nacionales y 16 extranjeros en Suiza en relaci\u00f3n al impacto de las regulaciones antilavado de Suiza en el sector bancario. Una segunda fase del estudio entrevistar\u00e1 a bancos en otros pa\u00edses.<\/p>\n
Cerca del 80% de los entrevistados dijo que trata expl\u00edcitamente al tema antilavado de dinero en la descripci\u00f3n del puesto de asesor de clientes, mientras que el 70% dijo que incluyen estos temas en los contratos individuales con los empleados.<\/p>\n
Los empleados bancarios deben cumplir las pol\u00edticas de conducta de la compa\u00f1\u00eda, a pesar de que \u00e9stas no siempre tocan el tema antilavado. De los entrevistados, el 44% de los bancos extranjeros y el 30% de los bancos suizos dijeron que mencionan el tema antilavado en sus pol\u00edticas de conducta.<\/p>\n
Tiempo en tareas antilavado<\/p>\n
El estudio tambi\u00e9n se\u00f1al\u00f3 que los asesores de clientes pasan el 15% de su tiempo cumpliendo tareas relacionadas con cuestiones antilavado. En su gran mayor\u00eda relacionadas con diligencia debida para clientes, tales como el monitoreo de transacciones y la actualizaci\u00f3n de registros y documentos de los clientes.<\/p>\n
Con cada nuevo cliente, los asesores de clientes pasan un promedio de dos horas y media en tareas antilavado, se\u00f1ala el estudio.<\/p>\n
El tiempo que se pasa en estas tareas no var\u00eda seg\u00fan el tama\u00f1o del banco.<\/p>\n
La mitad de los bancos encuestados dijeron que utilizan la informaci\u00f3n que recogen en los procesos de diligencia debida de sus clientes para generar nuevos negocios con clientes existentes del banco.<\/p>\n
Pero estos procedimientos y otras obligaciones antilavado de Suiza pueden perjudicar las operaciones de los bancos suizos en el extranjero, dijeron los encuestados.<\/p>\n
Los bancos suizos est\u00e1n obligados a cumplir con las obligaciones antilavado de Suiza cuando llevan a cabo negocios en otros pa\u00edses. Los encuestados dijeron que esto se percibe como \u201cuna peque\u00f1a desventaja\u201d frente a los competidores locales cuando llevan a cabo negocios en Singapur, Alemania o Estados Unidos.<\/p>\n
Los encuestados atribuyeron la desventaja a tres factores:<\/p>\n
–Los bancos suizos enfrentan mayores costos en el cumplimiento.
–Los reguladores les proh\u00edben ofrecer ciertos servicios.
\n–Los clientes por lo general no \u201cse muestran agradecidos\u201d del proceso que se debe seguir bajo las leyes y regulaciones suizas.<\/p>\n
Todos los bancos encuestados calificaron a las regulaciones antilavado de Suiza como las m\u00e1s pesadas en t\u00e9rminos de costos de implementaci\u00f3n y esfuerzos en comparaci\u00f3n con las regulaciones en Gran Breta\u00f1a, Singapur, Alemania, Luxemburgo y Estados Unidos.<\/p>\n
Si bien los bancos extranjeros en Suiza calificaron a las regulaciones de Gran Breta\u00f1a como las segunda m\u00e1s pesadas, los bancos suizos dijeron que las regulaciones en Gran Breta\u00f1a eran las m\u00e1s livianas. Los bancos extranjeros tambi\u00e9n citaron a las regulaciones de EE.UU. como las menos estrictas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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