m.squire@fortent.com<\/A><\/P>El crecimiento en la cantidad de reportes de operaciones sospechosas (ROS) presentados por las instituciones financieras se hizo m\u00e1s lento a fines del a\u00f1o pasado, a medida que las instituciones depositarias ganaban experiencia en el proceso de presentaci\u00f3n, dijo la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN).<\/P>
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La cantidad total de ROSs presentados por las instituciones financieras aument\u00f3 un17 por ciento llegando a 1,08 millones en 2006 de los mas de 919.000 presentados el a\u00f1o anterior, seg\u00fan el SAR Activity Review \u2013 By the Numbers, un informe publicado el jueves por FinCEN. El total de presentaciones de ROSs aument\u00f3 33 por ciento en 2005.<\/P>
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FinCEN atribuy\u00f3 el cambio a un crecimiento m\u00e1s lento en las presentaciones de ROSs de las industrias con experiencia en realizar reportes, como las instituciones depositarias. Ese grupo, responsable por la cantidad m\u00e1s grande de ROSs presentados a los reguladores, present\u00f3 m\u00e1s de 567.000 reportes en 2006, lo que representa un incremento del 9 por ciento respecto de 2005. La cantidad de ROSs presentados por las instituciones depositarias aument\u00f3 un 37 por ciento en 2005.<\/P>
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La mayor\u00eda de los ROSs presentados por las instituciones depositarias durante el a\u00f1o 2006 identificaban la posibilidad de violaciones LSB, estructuraci\u00f3n, o lavado de dinero. FinCEN dijo que esas caracterizaciones disminuyeron respecto de 2005. <\/P>
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Los ROSs presentados por sospechas de fraude en pr\u00e9stamos aumentaron un 75 por ciento, por sospechas de declaraciones falsas se incrementaron un 67, los referidos a sospechas de fraude con pr\u00e9stamos hipotecarios aumentaron un 44 por ciento y por sospecha de soborno aumentaron un 46 por ciento durante 2006, dijo FinCEN. <\/P>
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Las cinco instituciones financieras m\u00e1s grandes presentaron el 21 por ciento del total de ROSs presentado en 2006, lo que representa un incremento del 15 por ciento respecto del a\u00f1o anterior.<\/P>
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Negocios de Servicios Monetarios<\/STRONG><\/P>
\nEl incremento en las presentaciones provenientes de negocios de servicios monetarios (NSMs), incluyendo los remesadores de dinero y los pagadores de cheques, cambi\u00f3 poco respecto del a\u00f1o anterior, llegando a un 29 por ciento, de acuerdo con FinCEN. La actividad sospechosa clave identificada en la mayor\u00eda de esos reportes involucraba transacciones hechas desde m\u00faltiples localidades provenientes de un individuo en un per\u00edodo corto de tiempo. Los reportes de esas actividades se incrementaron en un 83 por ciento respecto de 2005.<\/P>
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Las compa\u00f1\u00edas de valores y futuros presentaron m\u00e1s de 8.000 ROSs en 2006, lo que equivale a un incremento del 17 por ciento de los casi 7.000 presentados en 2005. Los ROSs que identifican a \u201cactividades de lavado y otras actividades comerciales ficticias\u201d, como la actividad sospechada tuvieron un incremento del 132 por ciento en 2006, mientras que la \u201cintrusi\u00f3n en computadora\u201d aument\u00f3 un 150 por ciento. <\/P>
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Adem\u00e1s, FinCEN dijo que los ROSs presentados por los vendedores de futuros a comisi\u00f3n y los asesores de inversi\u00f3n aumentaron un 115 por ciento y un 173 por ciento, respectivamente, durante 2006.<\/P>
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Los casinos presentaron casi 7.300 ROSs en 2006, lo que representa un aumento de 20 por ciento de los aproximadamente 6.000 presentados en 2005.<\/P>
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Las cifras del a\u00f1o informadas por FinCEN difieren en muy poco de las estimadas a comienzos de a\u00f1o. FinCEN inform\u00f3 en abril que las presentaciones de ROSs hab\u00edan aumentado un 19 por ciento llegando a m\u00e1s de 1 mill\u00f3n para el a\u00f1o fiscal 2006, el que culmin\u00f3 el 30 de septiembre de 2006. Las presentaciones aumentaron un 32 por ciento y un 61 por ciento en los a\u00f1os fiscales 2005 y 2004 respectivamente. <\/P>
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Un vocero de FinCEN dijo al momento de publicarse el informe que el crecimiento m\u00e1s lento sugiere que las instituciones financieras est\u00e1n mostr\u00e1ndose m\u00e1s conocedoras sobre el reporte de actividades sospechosas.
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El crecimiento en la presentaci\u00f3n de ROS se hace m\u00e1s lento | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"El crecimiento en la presentaci\u00f3n de ROS se hace m\u00e1s lento | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" 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