La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (FinCEN) emiti\u00f3 un documento que aclara el tiempo preciso que debe pasar para que los bancos estadounidenses certifiquen y re-certifiquen a los bancos extranjeros con los que mantienen cuentas corresponsales. FinCEN se\u00f1al\u00f3 que emiti\u00f3 la gu\u00eda para responder a las preguntas que los bancos y otras instituciones financieras ten\u00edan sobre c\u00f3mo manejar estos tipos de cuentas.<\/P>
Las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario de EE.UU. proh\u00edben a los bancos y corredores de valores negociar y mantener cuentas corresponsales en EE.UU. para bancos pantalla (bancos que no tienen presencia f\u00edsica). Las instituciones tambi\u00e9n deben obtener informaci\u00f3n sobre los due\u00f1os de los bancos extranjeros y nombre y direcci\u00f3n de sus agentes en EE.UU. Tambi\u00e9n est\u00e1n obligados a contar con por lo menos un agente.<\/P>
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FinCEN ofrece a las instituciones una figura de \u201cpuerto seguro\u201d si obtienen una certificaci\u00f3n para cada relaci\u00f3n con bancos extranjeros 30 d\u00edas desde el momento en que se abre la cuenta y renuevan la certificaci\u00f3n \u201cpor lo menos cada tres a\u00f1os\u201d, seg\u00fan la regulaci\u00f3n. (31 CFR 103.177).<\/P>
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Plazo confuso<\/STRONG><\/P> Siempre ha causado confusi\u00f3n el momento en que se deben empezar a contar los tres a\u00f1os. En su gu\u00eda, emitida el 3 de febrero, FinCEN se\u00f1ala que todas las recertificaciones deben realizarse antes del tercer aniversario de la primera o previa certificaci\u00f3n.<\/P> FinCEN se\u00f1al\u00f3 que considerar\u00e1 cada re-certificaci\u00f3n como una declaraci\u00f3n formal de que no han ocurrido cambios en la certificaci\u00f3n previa. Para cumplir con esto, FinCEN solicita que cada certificaci\u00f3n indique la fecha de expiraci\u00f3n de la certificaci\u00f3n previa y la fecha en la que la certificaci\u00f3n arriba a la instituci\u00f3n. Tambi\u00e9n recuerda a las instituciones que la brecha entre estas dos fechas no puede exceder los tres a\u00f1os. Si una certificaci\u00f3n necesita ser corregida o cambiada, las fechas de las re-certificaciones deben ser cambiadas para reflejar la nueva versi\u00f3n.<\/P>
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