{"id":3794,"date":"2011-10-07T17:23:00","date_gmt":"2011-10-07T17:23:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=riesgos-de-las-transacciones-sospechosas-asociadas-a-las-devaluaciones-de-las-monedas"},"modified":"2011-10-07T17:23:00","modified_gmt":"2011-10-07T17:23:00","slug":"riesgos-de-las-transacciones-sospechosas-asociadas-a-las-devaluaciones-de-las-monedas","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=riesgos-de-las-transacciones-sospechosas-asociadas-a-las-devaluaciones-de-las-monedas","title":{"rendered":"Riesgos de las transacciones sospechosas asociadas a las devaluaciones de las monedas"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Cuando las grandes econom\u00edas del mundo enfrentan problemas, la devaluaci\u00f3n de las monedas es una de las principales angustias para los gobernantes y dirigentes macroecon\u00f3micos\u2026 pero tambi\u00e9n lo es para los grupos criminales.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Desde que se inici\u00f3 la crisis financiera global en el a\u00f1o 2008, las monedas m\u00e1s importantes del mundo han llegado a fluctuar hasta en un 30% de su valor., tal ha sido el caso del euro, el rubro ruso, la libra esterlina de Inglaterra, el naira nigeriano, el won surcoreano y el d\u00f3lar estadounidense tambi\u00e9n ha variado.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Esas fluctuaciones, que generaron una salida de capital en distintas jurisdicciones, representar\u00e1n desaf\u00edos para los oficiales de cumplimiento antilavado de dinero (ALD) quienes deben analizar transacciones provenientes de esas regiones y determinar cu\u00e1les provienen de lavadores y evasores fiscales, se\u00f1al\u00f3 Kenneth Rijock, consultor financiero de la empresa World Check, de Londres.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

\u201dSin perjuicio de qu\u00e9 clase de inversor sea o que se utilice dinero limpio o sucio, preservar el capital es la prioridad N\u00ba 1\u201d,<\/span><\/i> indic\u00f3 Kathy Lien, directora de investigaciones de la firma de cambio de divisas Global Forex Trading, en el estado de Michigan (EE.UU.). \u201cUna moneda m\u00e1s d\u00e9bil puede tener impacto sobre el lugar donde los criminales elijan colocar su dinero\u201d.<\/i><\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

El cambio en las valuaciones globales es un \u201cimportante obst\u00e1culo\u201d<\/i> en lo que ha sido una baja importante en el valor relativo de la moneda estadounidense y un flujo constante de dinero sucio y limpio convertido en euros y monedas asi\u00e1ticas, explic\u00f3 Rijock. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Como resultado de ello, los bancos estadounidenses podr\u00edan encontrarse ante el surgimiento de un flujo de dinero proveniente de Rusia, Europa y otras regiones, y deber\u00edan ir m\u00e1s all\u00e1 en el cumplimiento de las pr\u00e1cticas est\u00e1ndar de diligencia debida aplicables a clientes y negocios de estos pa\u00edses, indic\u00f3 Rijock, agregando que a\u00fan aquellas transacciones que aparenten ser de rutina podr\u00edan involucrar a compa\u00f1\u00edas pantalla, lavadores de dinero y evasores impositivos. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Las metodolog\u00edas cl\u00e1sicas predominan<\/O:P><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Se estima que entre US$850.000 millones y US$1 bill\u00f3n de fondos ilegales salen anualmente de Rusia, Europa, el Medio Oriente y Asia para adquirir bienes extranjeros, convertirlo en d\u00f3lares o colocarlo en para\u00edsos de secretismo offshore<\/i>, seg\u00fan un informe del 5 de enero de 2009 sobre flujos il\u00edcitos elaborado por el programa de Integridad Financiera Global, integrante del Centro de Pol\u00edtica Internacional en Washington, D.C. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Las t\u00e1cticas que emplean los grupos del crimen organizado para movilizar sus fondos ilegales son similares a muchas de las t\u00e9cnicas cl\u00e1sicas de lavado de dinero, incluido el cambio de precios en el comercio internacional, las transacciones ilegales realizadas a trav\u00e9s del \u201chawala\u201d y el contrabando de dinero en efectivo, seg\u00fan el informe. En algunos casos, miembros de la mafia rusa crean \u201ccompa\u00f1\u00edas de un d\u00eda\u201d para realizar un conjunto espec\u00edfico de transacciones, indica el informe. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

En otros casos, las jurisdicciones detectan las transacciones m\u00e1s importantes a trav\u00e9s de las fluctuaciones del monto que tienen algunos de los reg\u00edmenes ALD m\u00e1s d\u00e9biles o que tienen antecedentes por haber estado muy involucrados con delitos y corrupci\u00f3n. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

La amenaza rusa<\/O:P><\/strong><\/span><\/span><\/p>\n

Rusia ha reforzado sus leyes ALD desde que se produjera la primera condena por lavado de dinero en 1997, pero a\u00fan tiene una gran cantidad de deficiencias regulatorias, incluidas la falta de normas sobre la obtenci\u00f3n de la identidad de los due\u00f1os beneficiarios de las cuentas, el congelamiento de activos y la habilitaci\u00f3n de las remesadoras de dinero, seg\u00fan un informe de junio de 2008 publicado por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera, organismo que fija los est\u00e1ndares ALD globales. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cEsta es una buena oportunidad para los lavadores de dinero\u201d<\/span><\/i>, especialmente en Rusia, dijo Rijock, ex abogado condenado por lavado de dinero en 1990. \u201cLa salida de capitales rusos est\u00e1 alcanzando niveles record, dificult\u00e1ndoles a los bancos estadounidenses el an\u00e1lisis de los flujos de dinero de las operaciones en Rusia o con cuentas corresponsales vinculadas a esa naci\u00f3n\u201d,<\/i> se\u00f1al\u00f3. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

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Solo en el tercer trimestre de 2008 la salida de capital de Rusia alimentada por la baja en el precio del petr\u00f3leo y la depreciaci\u00f3n del rublo se increment\u00f3 llegando a superar los US$130.000 millones, seg\u00fan cifras del Banco Central Ruso. Un tercio de ese monto tuvo un origen delictivo, seg\u00fan un informe de la Oficina de las Naciones Unidas para el Control de Narc\u00f3ticos y Prevenci\u00f3n del Delito referido al Capitalismo Ruso y el Lavado de Dinero. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

La baja en los precios del petr\u00f3leo \u201ccambi\u00f3 toda la ecuaci\u00f3n\u201d<\/i> y gener\u00f3 la correspondiente ca\u00edda de los valores de las divisas en todo el mundo, se\u00f1al\u00f3 Elaine Carey, directora nacional de investigaciones de la oficina de Los \u00c1ngeles de la consultora de administraci\u00f3n del riesgo Control Risks.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

A su vez, la crisis hipotecaria en los Estados Unidos y la ca\u00edda en el gasto realizado por los consumidores estadounidenses contribuyeron a la correspondiente ca\u00edda de la demanda de los productos en Asia e India, ocasionando una mayor ca\u00edda a\u00fan del valor de las monedas, agreg\u00f3 Rijock. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Las recomendaciones de cumplimiento ALD<\/O:P><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Para detectar mejor las transacciones sospechosas, los oficiales de cumplimiento bancario de los EE.UU. deber\u00edan estar atentos al incremento en la cantidad de transacciones de bancos corresponsales en regiones en las que anteriormente hab\u00eda pocas operaciones, indic\u00f3. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

M\u00e1s all\u00e1 de eso, los bancos deber\u00edan analizar a aquellos clientes nuevos provenientes de regiones con las \u201cnunca hayan tenido antes v\u00ednculos comerciales\u201d<\/i> y tratan de realizar \u201coperaciones por montos importantes o inusuales\u201d<\/i>, expres\u00f3 Rijock. \u201cEsto se traducir\u00e1 en una gran cantidad de dinero nuevo ingresando a los Estados Unidos y Europa\u201d.<\/i> <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, los criminales podr\u00edan estar explotando las preocupaciones econ\u00f3micas que pudieran tener los cajeros de los bancos en aquellas regiones donde el valor de la moneda se depreci\u00f3, ofreci\u00e9ndoles sobornos para falsificar informaci\u00f3n de las transferencias, dijo Carey. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Los lavadores y los evasores impositivos que tratan de salir de una divisa d\u00e9bil tienen varias opciones que pueden elegir, incluido el uso de bancos con controles ALD poco rigurosos o los v\u00ednculos con el crimen organizado. Tambi\u00e9n la compra de fondos en mercados de cambio de divisas o el mercado negro, dijo Edwin Truman, integrante del Instituto Petersen para la Econom\u00eda Internacional, en Washington, D.C.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Cuando varias monedas se tambalean al mismo tiempo les da a los criminales \u201cm\u00e1s incentivo para movilizar su dinero\u201d antes de que se produzcan m\u00e1s devaluaciones, expres\u00f3. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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