{"id":3798,"date":"2007-05-18T04:00:00","date_gmt":"2007-05-18T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=casas-de-cambio-chilenas-ven-multiplicarse-sus-obligaciones-antilavado"},"modified":"2007-05-18T04:00:00","modified_gmt":"2007-05-18T04:00:00","slug":"casas-de-cambio-chilenas-ven-multiplicarse-sus-obligaciones-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=casas-de-cambio-chilenas-ven-multiplicarse-sus-obligaciones-antilavado","title":{"rendered":"Casas de cambio chilenas ven multiplicarse sus obligaciones antilavado"},"content":{"rendered":"<p><P>Por Carla Valero<BR><A href=\"mailto:cvalero@lavadodinero.com\">cvalero@lavadodinero.com<\/A><BR><BR>Las casas de cambio chilenas deber\u00e1n identificar a todo cliente que realice cualquier transacci\u00f3n de US$5,000 o m\u00e1s con el nombre, el sexo, la nacionalidad, el n\u00famero de c\u00e9dula nacional, la profesi\u00f3n, la direcci\u00f3n y el tel\u00e9fono de contacto. <BR><BR>La reciente desarticulaci\u00f3n de una red internacional liderada por la familia Mazza que lavaba dinero a trav\u00e9s de casas de cambio chilenas y que desat\u00f3 una pol\u00e9mica sobre la ligereza de la regulaci\u00f3n en este sector, ha llevado a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) de Chile a emitir nuevas regulaciones sobre el sector.<BR><BR>El l\u00edmite de los US$5,000 tambi\u00e9n se aplica en las transferencias internacionales, en las cuales el emisor deber\u00e1 realizar una declaraci\u00f3n firmada citando el origen y destino de los fondos&nbsp; (hasta ahora este proceso se hac\u00eda s\u00f3lo con transacciones que superaban los US$15,000).<BR><BR>Adem\u00e1s, las casas de cambio deber\u00e1n almacenar y mantener todos estos reportes de transacciones por un per\u00edodo m\u00ednimo de cinco a\u00f1os, seg\u00fan lo establece el art\u00edculo quinto de la Ley 19.913, o enfrentar una posible multa de hasta US$16,000.<BR><BR>Seg\u00fan la UAF, esta medida responde en parte a las cr\u00edticas que la organizaci\u00f3n internacional GAFISUD emiti\u00f3 sobre Chile en su \u00faltima evaluaci\u00f3n sobre la prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. El informe destacaba entre otras debilidades del pa\u00eds, que era necesario fortalecer la escasa regulaci\u00f3n, supervisi\u00f3n y control de las casas de cambio, que est\u00e1n obligadas a reportar sus actividades a la UAF.<BR><BR>La normativa emitida el pasado 11 de mayo, se hizo p\u00fablica a trav\u00e9s de la circular n. 0018, que hace referencia al art\u00edculo segundo de la Ley 19.913 sobre prevenci\u00f3n de lavado de dinero. Es obligatoria para todas las casas de cambio, las empresas de transferencia de dinero y las empresas de transporte de valores y dinero.<BR><BR><STRONG>Competencia de los bancos<\/STRONG><\/P><P>La normativa ha disgustado a las casas de cambio, que no ven con buenos ojos que los bancos no entren dentro de los sujetos obligados, lo que puede poner en peligro el negocio de las casas de cambio por p\u00e9rdida de clientes. <\/P><br \/>\n<P>Ian Steinsapir, oficial de cumplimiento de la casa de cambio chilena Transpacific, dijo que esta medida supone \u201cun obst\u00e1culo m\u00e1s para dificultar el lavado\u201d, pero critica que \u201cno ha sido emitida para todos los actores del mercado como los bancos, que en Chile tambi\u00e9n forman parte del mercado cambiario y ahora han quedado fuera de esta medida porque a ellos no les obliga\u201d. <BR><BR>Por su parte, Carlos Grossman, presidente de cambios Inter, una de las casas de cambio con mayor volumen de transacciones en Chile que diariamente recoge m\u00faltiples operaciones que superan los US$5,000, dijo que mientras \u201cesta medida no nos ha tomado por sorpresa\u201d, el problema lo van a tener las \u201ccasas de cambio con menos recursos que van a tener m\u00e1s dificultades para implementar la normativa\u201d. <BR><BR>Los sujetos obligados en Chile deben tener un manual antilavado que debe contener: detecci\u00f3n y reporte de operaciones sospechosas, el nombramiento de un Oficial de Cumplimiento, tal y como lo establece el art\u00edculo tercero de la Ley 19.913, y la capacitaci\u00f3n del personal. Las sanciones por falta de cumplimiento seg\u00fan la ley podr\u00e1n llegar hasta los US$180,000 e incluso triplicarse en caso de reincidencia.<\/P><br \/>\n<P><STRONG>El caso que trajo la pol\u00e9mica<BR><\/STRONG><BR>El pasado mes de marzo la polic\u00eda chilena desarticulaba una banda internacional liderada por la familia Mazza que hab\u00eda lavado en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os m\u00e1s de US$280 millones a trav\u00e9s de casas de cambio y del contrabando de efectivo. <BR><BR>La polic\u00eda descubri\u00f3 que el dinero procedente del narcotr\u00e1fico en Colombia era trasportado en efectivo hasta Chile a trav\u00e9s de un mensajero en avi\u00f3n que lo llevaba en una maleta y lo dejaba en una casa de cambio donde lo recog\u00eda otro mensajero que lo introduc\u00eda en EE.UU. All\u00ed lo depositaban en varias cuentas de la casa de cambio chilena en los bancos Harris Bank de Chicago, JP Chase de Michigan, HSBC, Wachovia, Citibank, Standard Chartered Bank y la sucursal del Banco de Chile en Nueva York.<BR><BR>Una vez depositado en esas cuentas, se traspasaba a las cuentas de casas de cambio colombianas involucradas, quienes realizaban trasferencias electr\u00f3nicas a bancos en Colombia, donde llegaba finalmente el dinero lavado.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Carla Valerocvalero@lavadodinero.comLas casas de cambio chilenas deber\u00e1n identificar a todo cliente que realice cualquier transacci\u00f3n de US$5,000 o m\u00e1s [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v20.0 - 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