bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>El Departamento del Tesoro de EE.UU. advirti\u00f3 a los bancos y a otras instituciones financieras que fueran precavidos al hacer negocios con compa\u00f1\u00edas pantalla – compa\u00f1\u00edas de responsabilidad limitada sin presencia f\u00edsica en ning\u00fan lugar – porque podr\u00edan estar \u201casumiendo mayores niveles de riesgo de lavado de dinero\u201d.<\/P>
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La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN), dijo que no existen procedimientos para \u201cidentificar a los beneficiarios finales en ciertas jurisdicciones cuando se sospecha que existen actividades il\u00edcitas\u201d. Esto podr\u00eda significar que pronto FinCEN podr\u00eda emitir regulaciones obligando a los agentes de constituci\u00f3n de compa\u00f1\u00edas a reportar actividades sospechosas. <\/P>
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Ese fue el mensaje principal en un anuncio oficial de cinco p\u00e1ginas y en un informe de 22 p\u00e1ginas emitido el jueves pasado titulado \u201cEl Rol de las Compa\u00f1\u00edas de Pantalla Dom\u00e9sticas en el Crimen Financiero y el Lavado de Dinero: Compa\u00f1\u00edas de Responsabilidad Limitada\u201d preparados por la agencia, el principal organismo estatal que redacta y aplica las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario. <\/P>
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Las conclusiones de la agencia llegan como consecuencia de los informes del poderoso Subcomit\u00e9 Permanente sobre Investigacones (por sus siglas en ingl\u00e9s, PSI) del Senado de EE.UU. y del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), en donde ambos condenan la falta de transparencia en la propiedad y el aumento en la constituci\u00f3n de compa\u00f1\u00edas pantalla sin la supervisi\u00f3n adecuada. <\/P>
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El PSI planea continuar con una segunda audiencia (la primera se realiz\u00f3 en agosto) la pr\u00f3xima semana para profundizar en el tema de los estados que constituyen cientos de negocios al a\u00f1o sin tratar de determinar qui\u00e9nes son los \u201cbeneficiarios finales\u201d de la operaci\u00f3n \u2013 las figuras indefinidas en la cima que mueven los hilos y potencialmente obtienen efectivo lavado.<\/P>
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Las recomendacione resultantes tanto del FinCEN como del GAFI reflejan un deseo general de dejar en claro inmediatamente el beneficiario final de los fideicomisos y otras corporaciones como lo reclama el Senador dem\u00f3crata Carl Levin, de Michigan. <\/P>
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Problemas en aumento<\/STRONG> <\/P>
\nEste tema es solamente uno de los que est\u00e1 empeorando, con las compa\u00f1\u00edas de responsabilidad limitada (por sus siglas en ingl\u00e9s, LLC), dejando atr\u00e1s a las corporaciones por un amplio margen. En el 2004 hab\u00eda un mill\u00f3n de LLCs constituidas en comparaci\u00f3n con las casi 870.000 corporaciones el a\u00f1o anterior. Las LLC tienen algunos de los beneficios de las corporaciones pero los miembros individuales no son responsables cuando son demandados judicialmente. Tambi\u00e9n tiene beneficios impositivos. <\/P>
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Y si bien todos los estados tienen leyes que rigen la constituci\u00f3n de las LLCs, la mayor\u00eda \u201cno obtiene o de otra forma requiere la divulgaci\u00f3n a los gobiernos estatales de la informaci\u00f3n de la propiedad en las etapas de constituci\u00f3n o en las etapas posteriores\u201d, dijo FnCEN en el informe.<\/P>
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En una escala m\u00e1s amplia, FinCEN inform\u00f3 que 14 estados \u2013 Delaware, Nueva York, Michigan, Colorado, Ohio, Virginia, Maryland, Missouri, Pennsylvania, Oklahoma, Mississippi, Arkansas, Iowa e Indiana \u2013 no requieren la identificaci\u00f3n de los integrantes o gerentes de la LLC. Estos estados otorgaron la \u201cmenor transparencia\u201d a las LLCs, seg\u00fan FinCEN. <\/P>
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Barata y f\u00e1cil<\/STRONG><\/P>
\nEs f\u00e1cil y barato constituir una LLC. Requiere como m\u00ednimo dos personas y el costo para presentar la documentaci\u00f3n var\u00eda entre US$50 en Oregon y US$100 en Wyoming, por ejemplo. Los precios son m\u00e1s o menos similares para constituir una LLC extranjera. <\/P>
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Mantener a la LLC operativa anualmente tambi\u00e9n requiere poco dinero. En Nevada, el costo m\u00e1s caro se presenta en la fusi\u00f3n o liquidaci\u00f3n de una LLC, y es de US$350. Reinscribir una LLC cuesta US$300. La lista inicial o actualizada de los gerentes cuesta US$125. <\/P>
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FinCEN tambi\u00e9n mencion\u00f3 que las compa\u00f1\u00edas pantalla eran utilizadas para ocultar al beneficiario final de miles de millones de d\u00f3lares en transferencias cablegr\u00e1ficas, la mayor\u00eda hacia Rusia. La agencia tambi\u00e9n encontr\u00f3 que la actividad cablegr\u00e1fica de la compa\u00f1\u00eda pantalla hacia Rusia fue informada en 504 IAS el a\u00f1o pasado. La segunda mayor cantidad de IAS, 449, se refer\u00eda a transferencias hacia Latvia.
Para remediar la situaci\u00f3n, FinCEN est\u00e1 analizando tres iniciativas para disminuir los riesgos presentados por las compa\u00f1\u00edas pantalla: el anuncio p\u00fablico de cinco p\u00e1ginas, se extendi\u00f3 a los esfuerzos a los gobiernos estatales y los grupos de comercio para los proveedores de servicios a compa\u00f1\u00edas para encontrar formas de disminuir las vulnerabilidades de lavado de dinero y considerar si estas operaciones necesitan m\u00e1s regulaci\u00f3n. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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FinCEN: Las compa\u00f1\u00edas pantalla aumentan riesgo de lavado de dinero | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"FinCEN: Las compa\u00f1\u00edas pantalla aumentan riesgo de lavado de dinero | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta 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