Aunque muchos expertos antilavado de dinero han advertido sobre las posibilidades de que las instituciones financieras flexibilicen sus controles ALD debido a la fuerte crisis que atraviesan, el director de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) de Panam\u00e1, Amado Barahona, advirti\u00f3 que la delicada situaci\u00f3n debe generar medidas m\u00e1s rigurosas de parte de los sujetos obligados.<\/p>\n
Barahona record\u00f3 las graves consecuencias para las instituciones que apliquen ceguera voluntaria ante las operaciones de alto riesgo de lavado o financiamiento del terrorismo: \u201cla inobservancia o infracci\u00f3n de los programas de cumplimiento, genera investigaciones administrativas y\/o penales por parte de las autoridades, que podr\u00edan concluir con una sanci\u00f3n pecuniaria proporcional a la falta cometida por el sujeto obligado o, en el peor de los casos, la cancelaci\u00f3n de la licencia o autorizaci\u00f3n oficial para ejercer la actividad financiera; sin perjuicio, de las sanciones penales de que pueden ser objeto empleados, ejecutivos y\/o directivos del ente financiero, por su participaci\u00f3n en las actividades del Blanqueo de Capitales\u201d.<\/p>\n
En tal sentido, el director de la UAF indic\u00f3 que el sector privado requiere de la asignaci\u00f3n de recursos econ\u00f3micos adecuados para controles ALD, dependiendo de la l\u00ednea de negocios, productos o volumen de operaciones del negocio. Adem\u00e1s reconoci\u00f3 que los recursos del sector p\u00fablico pueden ser limitados si se comparan con los de las organizaciones criminales.<\/p>\n
\u201cLos mayores riesgos que enfrentamos las autoridades y, m\u00e1s que los oficiales de cumplimiento, el sector privado de nuestro pa\u00eds comprometido en el combate de los delitos de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, son los grandes recursos econ\u00f3micos que poseen las organizaciones criminales (\u2026), as\u00ed como la creatividad, complejidad y diversidad de patrones y modalidades de que se valen las organizaciones criminales para legitimar o blanquear sus capitales\u201d, afirm\u00f3.<\/p>\n
En relaci\u00f3n a las pol\u00e9micas \u201cpir\u00e1mides\u201d que operan en Colombia como empresas captadoras de dinero y se han extendido a varios pa\u00edses de la regi\u00f3n, entre ellos Panam\u00e1, Barahona se\u00f1al\u00f3 que el surgimiento de estas compa\u00f1\u00edas \u201crequiere de la aprobaci\u00f3n de regulaciones y la designaci\u00f3n de autoridades que se encarguen de la supervisi\u00f3n y vigilancia de estas empresas\u201d.<\/p>\n
A continuaci\u00f3n se detalla la entrevista exclusiva para Lavadodinero.com realizada por Juan Alejandro Baptista al director de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero de Panam\u00e1, Amado Barahona.<\/p>\n
\u00bfQu\u00e9 balance nos puede hacer de las actividades y logros m\u00e1s importantes de la Unidad durante el a\u00f1o 2008? <\/strong><\/p>\n En cumplimiento de las normas establecidas en el marco jur\u00eddico que rige el combate de los delitos de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo de nuestro pa\u00eds, durante el pasado a\u00f1o 2008, la UAF de Panam\u00e1 complet\u00f3 el an\u00e1lisis t\u00e9cnico de reportes de operaciones sospechosas (ROS) procedentes de sujetos obligados, que en cifras equivalen a un total de 631 informes de inteligencia generados por esta Unidad, en comparaci\u00f3n con los 624 informes producto de ROS recibidos en el a\u00f1o 2007, lo que refleja un promedio de incremento del 0.01 % entre 2007-2008.<\/p>\n Esta instituci\u00f3n brind\u00f3 adem\u00e1s asistencia a funcionarios de instrucci\u00f3n del Ministerio P\u00fablico. Esta colaboraci\u00f3n se dio a trav\u00e9s de la respuesta de la Unidad a 101 oficios, dentro de las investigaciones que permitieron la desarticulaci\u00f3n e incautaci\u00f3n de bienes y recursos a nombre de personas y organizaciones dedicadas a la legitimaci\u00f3n de capitales del crimen organizado, principalmente producto del actividades del narcotr\u00e1fico. <\/p>\n A la cooperaci\u00f3n nacional con autoridades judiciales descrita, se suma la cooperaci\u00f3n internacional que ofreci\u00f3 la UAF durante el a\u00f1o 2008 a 164 Solicitudes de Intercambio de Informaci\u00f3n recibidas de Unidades de Inteligencia Financiera (UIFs) extranjeras.<\/p>\n La UAF suscribi\u00f3 Memorandos de Entendimiento con sus hom\u00f3logas de Islas Caim\u00e1n y Ecuador, adicional a la enmienda efectuada al Memorando de Entendimiento firmado con la unidad de Colombia del 2001. <\/p>\n En el \u00e1mbito de la capacitaci\u00f3n en esta materia figura el apoyo institucional a 31 eventos con fines acad\u00e9micos, donde fueron capacitados aproximadamente 1.128 funcionarios p\u00fablicos, personal del sector privado, profesionales del Derecho y Contadores P\u00fablicos Autorizados, lo mismo que estudiantes universitarios de diferentes centros de ense\u00f1anza superior oficiales y privados. <\/p>\n Otro de los proyectos de gran alcance fue la difusi\u00f3n masiva desde el a\u00f1o 2008 y hasta nuestros d\u00edas de la Campa\u00f1a Educativa Nacional para Combatir el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo, producto de la alianza estrat\u00e9gica realizada entre el Comit\u00e9 Nacional Pro Valores C\u00edvicos y Morales y esta Unidad, mediante la cual, bajo el lema “NO VALE LA PENA\u201d, se transmitieron mensajes de prevenci\u00f3n en canales de televisi\u00f3n, se difundieron cu\u00f1as de radio y se publicaci\u00f3n comunicados, alertando a la ciudadan\u00eda en general sobre los peligros y consecuencias de estos delitos.<\/p>\n La UAF public\u00f3 el Volumen I de su obra oficial \u201cCompendio de art\u00edculos sobre el Combate de los delitos de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo\u201d,<\/em> contentivo de diversos art\u00edculos escritos por expertos nacionales e internacionales (disponible en lavadodinero.com)<\/p>\n En lo que concierne al plano internacional, la Rep\u00fablica de Panam\u00e1, por intermedio de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero, fue designado por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera del Caribe (GAFIC), como Presidente del Primer Grupo de Trabajo sobre Tipolog\u00edas para la Regi\u00f3n de Centro Am\u00e9rica y la Cuenca del Caribe, y pa\u00eds anfitri\u00f3n de la instalaci\u00f3n y primera reuni\u00f3n de este Grupo de Trabajo celebrada durante el mes de julio de 2008; donde prepar\u00f3 conjuntamente con los asistentes a la reuni\u00f3n, el ensayo o borrador de lo que se constituir\u00e1 en el Primer Informe de Tipolog\u00edas para la regi\u00f3n que aprobar\u00e1 el GAFIC. Para el presente a\u00f1o 2009, Panam\u00e1, fue designado para presidir nuevamente este Grupo de Trabajo a lo interno del organismo.<\/p>\n \u00bfPuede la crisis econ\u00f3mica internacional incrementar el riesgo de que las instituciones financieras flexibilicen sus programas ALD o apliquen una pol\u00edtica de \u201cceguera voluntaria\u201d para aumentar la liquidez de recursos?<\/strong> <\/p>\n Uno de los efectos que genera la crisis econ\u00f3mica internacional es el surgimiento de negocios que requieren no solo de la oportuna regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n por parte de los Estados, sino tambi\u00e9n de la aplicaci\u00f3n de las alertas, las medidas preventivas y los controles por parte del sector privado productivo y la ciudadan\u00eda en general, de forma que pueda minimizarse el riesgo de uso de estos nuevos negocios en actividades del crimen organizado y, particularmente, del Blanqueo de Capitales y\/o del Financiamiento del Terrorismo. <\/p>\n En lo que concierne a la posible flexibilizaci\u00f3n de programas anti-lavado de dinero que puedan emerger de la crisis econ\u00f3mica internacional, las autoridades confiamos en que la misma traiga consigo la adopci\u00f3n de medidas m\u00e1s rigurosas por parte del sector financiero, tomando en cuenta que las pol\u00edticas y programas de cumplimiento adoptados por las instituciones financieras deben contemplar procedimientos de administraci\u00f3n de los riesgos end\u00f3genos y ex\u00f3genos al negocio, uno de ellos, el panorama econ\u00f3mico nacional como internacional.<\/p>\n Es preciso indicar que la efectiva aplicaci\u00f3n de estos procedimientos por parte de las instituciones financieras son vigilados por parte del Estado, a trav\u00e9s de los organismos de supervisi\u00f3n y control constituidos para tal fin en cada sector o actividad financiera en particular (sea banco, valores, seguros, etc.), dando lugar la inobservancia o infracci\u00f3n de los programas de cumplimiento, a investigaciones administrativas y\/o penales por parte de las autoridades, que podr\u00edan concluir con una sanci\u00f3n pecuniaria proporcional a la falta cometida por el sujeto obligado o, en el peor de los casos, la cancelaci\u00f3n de la licencia o autorizaci\u00f3n oficial para ejercer la actividad financiera; sin perjuicio, de las sanciones penales de que pueden ser objeto empleados, ejecutivos y\/o directivos del ente financiero, por su participaci\u00f3n en las actividades del Blanqueo de Capitales.<\/p>\n \u00bfCu\u00e1l ser\u00e1 el mayor riesgo que enfrentar\u00e1n los oficiales de cumplimiento y las autoridades paname\u00f1as durante el 2009?<\/strong><\/p>\n Los mayores riesgos que enfrentamos las autoridades y, m\u00e1s que los Oficiales de Cumplimiento, el sector privado de nuestro pa\u00eds comprometido en el combate de los delitos de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, son los grandes recursos econ\u00f3micos que poseen las organizaciones criminales para cometer con \u00e9xito sus delitos, la no sujeci\u00f3n de estas organizaciones a formalidad alguna para el ejercicio de sus operaciones como ocurre con las autoridades y\/o sector privado, as\u00ed como la creatividad, complejidad y diversidad de patrones y modalidades de que se valen las organizaciones criminales para legitimar o blanquear sus capitales. A esto se suma el grado dificultad que representa la identificaci\u00f3n de controles que constituyan una barrera que impida cualquier contaminaci\u00f3n de los negocios con el producto de la actividad criminal.<\/p>\n Para el sector privado, la habilitaci\u00f3n de controles y ejecuci\u00f3n de los programas anti-blanqueo de capitales y contra el financiamiento del terrorismo a cargo de las unidades o \u00e1reas de cumplimiento del negocio requiere de la asignaci\u00f3n de recursos econ\u00f3micos adecuados, dependiendo de la l\u00ednea de negocios, productos o volumen de operaciones del negocio. En el caso del sector p\u00fablico, el problema se acent\u00faa cuando estos recursos pueden resultar limitados, si se compara con la cantidad de recursos que tienen a su disposici\u00f3n las organizaciones criminales y el seguimiento que deben hacer las autoridades. <\/p>\n La r\u00e1pida captura y extradici\u00f3n del propietario de la comercializadora DMG, David Murcia, puede ser entendida como un gran paso en la lucha anti-lavado en Panam\u00e1. Sin embargo, el se\u00f1or Murcia manten\u00eda una opulenta vida en Panam\u00e1, que a juicio de algunos expertos ha debido generar la alerta de las autoridades. Desde su punto de vista\u2026 \u00bfSe activaron adecuadamente los controles anti-lavado de los bancos paname\u00f1os y se presentaron los debidos ROS ante la UAF? \u00bfEst\u00e1n preparadas las autoridadesy las leyes paname\u00f1as para enfrentar a las captadoras ilegales de dinero?<\/strong><\/p>\n Las normas que rigen a la UAF nos impide a los funcionarios reveler cualquier informaci\u00f3n que conozcamos en el cargo y a\u00fan despu\u00e9s de ocupar el cargo que pueda comprometer el trabajo que realicen autoridades competentes por raz\u00f3n de la aplicaci\u00f3n de las normas de prevenci\u00f3n y represi\u00f3n del blanqueo de capitales y\/o financiamiento del terrorismo en nuestro pa\u00eds.<\/p>\n En lo que respecta a la segunda parte de su pregunta sobre si las autoridades paname\u00f1as y leyes del pa\u00eds estamos preparadas para enfrentar a las captadoras ilegales de dinero, el C\u00f3digo Penal de nuestro pa\u00eds establece que comete el delito de captaci\u00f3n ilegal de fondos: \u201cQuien capte de manera masiva y habitual recurso financiero del p\u00fablico, sin estar autorizado por autoridad competente, ser\u00e1 sancionado con prisi\u00f3n de ocho a quince a\u00f1os\u201d (Art\u00edculo 244 del C\u00f3digo Penal). <\/p>\n Lo cierto es que el surgimiento de estas empresas constituye una realidad que no solo experimenta nuestro pa\u00eds sino otras pa\u00edses y, por consiguiente, requiere de la aprobaci\u00f3n de regulaciones y la designen de autoridades que se encarguen de la supervisi\u00f3n y vigilancia de estas empresas, con el prop\u00f3sito de poder evitar la apertura de empresas con capital o patrimonio de fuentes indeterminadas o il\u00edcitas, que realicen operaciones o actividades mercantiles y\/o financieras poco claras y que, a su vez, de realizar actividades, \u00e9stas se lleven a cabo guardando las reservas de liquidez o garant\u00edas de fondos que permitan a estos negocios responder a las obligaciones contractuales que contraen sus clientes.<\/p>\n Durante la Asamblea Anual de la Federaci\u00f3n Latinoamericana de Bancos (FELABAN) realizada en Panam\u00e1 el a\u00f1o pasado, el nuevo presidente del organismo, Ricardo Marino, destac\u00f3 la necesidad de revisar los marcos reguladores de las actividades bancarias para enfrentar la crisis internacional de la econom\u00eda. \u00bfUsted cree que habr\u00eda que hacer alg\u00fan ajuste en el marco regulatorio de la actividad financiera paname\u00f1a para que sea m\u00e1s efectiva y eficiente? <\/strong><\/p>\n En efecto, toda legislaci\u00f3n ALD \/ CFT o marco regulador en la materia que posee un pa\u00eds debe ser revisado y actualizado de modo continuo y permanente para que sea \u201cefectivo y eficiente\u201d. Partiendo de esa premisa, es que sostenemos que las reformas a la legislaci\u00f3n obedecen a factores como el panorama econ\u00f3mico internacional y nacional (crisis o desarrollo de las finanzas), las tendencias y la evoluci\u00f3n que registre el negocio del crimen organizado (incremento del n\u00famero y la complejidad de sus operaciones), entre otros, los cuales tienen un impacto en la pol\u00edtica criminal y medidas que un Estado (entre ellas, la aprobaci\u00f3n o modificaci\u00f3n de leyes) desarrolle e implemente para contrarrestar los delitos en general y, en particular, el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo, vistos desde sus dos \u00e1mbitos de acci\u00f3n: la prevenci\u00f3n y la represi\u00f3n.<\/p>\n En la Rep\u00fablica de Panam\u00e1, recientemente, se aprobaron nuevos marcos normativos, tanto el nuevo C\u00f3digo Penal, as\u00ed como el nuevo C\u00f3digo de Procedimiento Penal, lo que indiscutiblemente trajo consigo cambios sustanciales en materia de lucha contra el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo. Por una parte, se ampli\u00f3 el delito base y el catalogo de delitos subyacentes de Blanqueo de Capitales de 11 delitos que contemplaba el C\u00f3digo Penal anterior, desde la aprobaci\u00f3n de la Ley N\u00ba 41 de 2000, al que establece el nuevo C\u00f3digo Penal que entr\u00f3 a regir en mayo de 2008, donde las conductas il\u00edcitas precedentes aumentaron a 25, en cumplimiento de los compromisos adquiridos por la naci\u00f3n, en funci\u00f3n de los Convenios Internacionales suscritos sobre la materia. Adicionalmente, resulta de importancia resaltar, que con la adopci\u00f3n del nuevo C\u00f3digo de Procedimiento Penal, se logra la transformaci\u00f3n del Sistema Judicial Paname\u00f1o, que pasa de un Sistema eminentemente Inquisitivo, a uno de tipo Acusatorio.<\/p>\n \u00bfCu\u00e1les son los retos de la UAF de Panam\u00e1 para este 2009?<\/strong><\/p>\n Entre las metas y retos de la UAF para este a\u00f1o 2009 se encuentran:<\/p>\n a) La adquisici\u00f3n de nuevos equipos y programas tecnol\u00f3gicos que coadyuven a la transmisi\u00f3n expedita de datos por parte de los sujetos obligados a la UAF y el an\u00e1lisis y monitoreo de operaciones sospechosas de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo por parte de esta instituci\u00f3n; <\/p>\n b) El entrenamiento permanente del personal de la Unidad y del resto de instituciones p\u00fablicas y privadas vinculadas al combate de estos delitos;<\/p>\n c) La realizaci\u00f3n de campa\u00f1as y actividades de sensibilizaci\u00f3n en la materia a la ciudadan\u00eda en general; <\/p>\n d) Actualizaci\u00f3n de la legislaci\u00f3n; <\/p>\n e) La coordinaci\u00f3n con las instituciones p\u00fablicas y privadas para el cumplimiento del marco regulatorio de prevenci\u00f3n del pa\u00eds; <\/p>\n f) El cumplimiento de los compromisos institucionales adquiridos en el marco de la adhesi\u00f3n del pa\u00eds a los organismos internacionales y regionales comprometidos en el combate de estos delitos de los que el pa\u00eds es parte y los convenios suscritos y ratificados por el pa\u00eds en la materia; <\/p>\n g) Las dem\u00e1s metas y proyectos que permitan cumplir con cada una de las funciones atribuidas a esta instituci\u00f3n por ley;<\/p>\n h) Desarrollar un programa estrat\u00e9gico interinstitucional de capacidad efectiva, que conllev la finalidad de desarrollar, delimitar y ejecutar las estructuras que permitan maximizar \u201cCapital Humano\u201d, en las distintas instituciones que guarden relaci\u00f3n sobre la materia ALD \/ CFT.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Aunque muchos expertos antilavado de dinero han advertido sobre las posibilidades de que las instituciones financieras flexibilicen sus controles ALD […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-3810","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n