{"id":3838,"date":"2006-06-01T04:00:00","date_gmt":"2006-06-01T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=regulaciones-resultan-ineficaces-para-detener-el-trafico-ilegal-de-piedras-preciosas"},"modified":"2006-06-01T04:00:00","modified_gmt":"2006-06-01T04:00:00","slug":"regulaciones-resultan-ineficaces-para-detener-el-trafico-ilegal-de-piedras-preciosas","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=regulaciones-resultan-ineficaces-para-detener-el-trafico-ilegal-de-piedras-preciosas","title":{"rendered":"Regulaciones resultan ineficaces para detener el tr\u00e1fico ilegal de piedras preciosas"},"content":{"rendered":"

Por Dr. John Zdanowicz*<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En el 2004 aproximadamente US$ 4.500 millones en dinero sucio lavado pueden haber cruzado las fronteras de Estados Unidos a trav\u00e9s del comercio internacional de piedras y metales preciosos, de acuerdo con un an\u00e1lisis estad\u00edstico exclusivo de la Base de Datos del Comercio de Mercader\u00edas del Departamento de Comercio de EE.UU. realizado por Lavadodinero.com y Money Laundering Alert.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En junio pasado, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN) emiti\u00f3 regulaciones para los comerciantes mayoristas y minoristas que realizan compra y venta de metales y piedras preciosas.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Pero el problema con la regulaci\u00f3n vigente es que no se focaliza en analizar las transacciones internacionales realizadas a precios irregulares que resultan en el movimiento de dinero hacia y desde EE.UU.\u00a0 <\/span>El dinero puede ser movilizado fuera de EE.UU. mediante la importaci\u00f3n de metales y piedras preciosas a precios sobrevaluados o a trav\u00e9s de la exportaci\u00f3n de los bienes mencionados a preciosos subvaluados.\u00a0 <\/span>El dinero tambi\u00e9n puede ser ingresado a EE.UU. con el proceso inverso.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Exagerando el valor de las piedras preciosas<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Por ejemplo, los traficantes de drogas o los terroristas pueden trasladar el dinero a trav\u00e9s de las exportaciones subvaluadas de metales y piedras preciosas sin temor a ser detectados.\u00a0 <\/span>La transacci\u00f3n requerir\u00e1 que los lavadores adquieran diamantes, rub\u00edes, zafiros y esmeraldas a los joyeros minoristas, quienes est\u00e1n eximidos de las nuevas regulaciones porque ellos venden \u201cprimariamente\u201d al p\u00fablico.\u00a0 <\/span>Estas compras ser\u00e1n realizadas con dinero sucio y por sumas menores a US$10.000 por transacci\u00f3n, de manera de eludir la presentaci\u00f3n del formulario 8300. Doscientas compras de US$5.000 convertir\u00e1n US$1 mill\u00f3n de dinero sucio en US$1 mill\u00f3n de piedras y metales preciosos. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El US$1 mill\u00f3n de piedras y metales preciosos es exportado a un socio c\u00f3mplice en Yemen o Colombia por un monto subfacturado de US$1.000. Cuando la mercader\u00eda llega al pa\u00eds extranjero es vendida a su valor real de mercado de US$1 mill\u00f3n. El dinero ha sido movilizado y la transacci\u00f3n eludi\u00f3 las regulaciones aplicables a los a los comerciantes de piedras y metales preciosos y las regulaciones aplicables al reporte de las instituciones financieras.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las conclusiones del extenso an\u00e1lisis realizado con computadoras de los datos del comercio de EE.UU. en el 2004, revelaron que US$ 1.800 millones fueron movilizados fuera de Estados Unidos a trav\u00e9s de facturaciones falsas en metales y piedras preciosas.\u00a0 <\/span>El mismo an\u00e1lisis tambi\u00e9n revel\u00f3 que US$ 2.700 millones fueron ingresados a Estados Unidos. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El estudio analiz\u00f3 cada transacci\u00f3n de importaci\u00f3n y exportaci\u00f3n de metales y piedras preciosas entre Estados Unidos y todos los pa\u00edses durante el 2004. Esta informaci\u00f3n de las transacciones est\u00e1 incluida en la Base de Datos del Comercio de Mercader\u00edas de EE.UU., preparada por la Oficina de Censos del Departamento de Comercio de EE.UU. El an\u00e1lisis estableci\u00f3 cada operaci\u00f3n de importaci\u00f3n sobrevaluada y subvaluada de EE.UU. en metales y piedras preciosas de todos los pa\u00edses.\u00a0 <\/span>El estudio tambi\u00e9n determin\u00f3 cada operaci\u00f3n de exportaci\u00f3n subvaluada y sobrevaluada provenientes de Estados Unidos hacia todos los pa\u00edses.\u00a0 <\/span>Los precios de importaci\u00f3n y exportaci\u00f3n irregulares fueron determinados de acuerdo al criterio definido en las regulaciones de precios de transferencia 482 del Servicio de Rentas Internas.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan el an\u00e1lisis, Israel, Canad\u00e1, Jap\u00f3n, B\u00e9lgica y Suiza movilizaron la mayor parte del dinero sospechoso fuera de Estados Unidos a trav\u00e9s de metales y piedras preciosas. Sin embargo, cuando se clasifica el dinero sospechoso como porcentaje del comercio de piedras y metales preciosos, Sri Lanka, Jap\u00f3n, Lesoto, Sierra Leona y Botswana figuran en los primeros lugares. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los pa\u00edses que movilizaron la mayor cantidad de dinero sospechoso hacia EE.UU. a trav\u00e9s de los metales y piedras preciosas fueron\u00a0 <\/span>Italia, Costa Rica, Singapur, Israel y B\u00e9lgica. Sin embargo, al comparar el dinero sospechoso ingresado a Estados Unidos como un porcentaje del comercio, Costa Rica, Zambia, Singapur, Congo y Kenya aparecen en los primeros lugares.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00bfCu\u00e1l es el problema en esta situaci\u00f3n?<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Desafortunadamente, el gobierno de EE.UU. no puede monitorear y detectar el lavado de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo mediante el establecimiento de precios irregulares de los metales y piedras preciosas. Las nuevas regulaciones aplicables a los comerciantes y minoristas monitorear\u00e1n al primer contacto frente al lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.\u00a0 <\/span>Sin embargo, la calidad y estructura de la informaci\u00f3n del comercio de metales y piedras preciosas revel\u00f3 una gran puerta trasera abierta al lavado de dinero a trav\u00e9s del comercio internacional.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El primer problema. es que la cantidad de c\u00f3digos de productos de exportaci\u00f3n es significativamente menor que la de importaci\u00f3n. En el 2004 exist\u00edan 130 c\u00f3digos de productos para las importaciones de metales y piedras preciosas de EE.UU. mientras que s\u00f3lo exist\u00edan 67 c\u00f3digos de productos de exportaci\u00f3n.\u00a0 <\/span>Esto es consecuencia de la sumatoria de c\u00f3digos de exportaci\u00f3n realizada por el gobierno de EE.UU. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Por ejemplo, los rub\u00edes, zafiros y esmeraldas, tienen sus c\u00f3digos \u00fanicos de productos de importaci\u00f3n (7103910010, 7103910020 y 7103910030 respectivamente). Pero, cuando son identificados todos juntos, s\u00f3lo tienen un \u00fanico c\u00f3digo de producto de exportaci\u00f3n (7103910000). Esta sumatoria de c\u00f3digos de productos de exportaci\u00f3n dificulta la determinaci\u00f3n de precios irregulares.\u00a0 <\/span>Si el gobierno estuviera realmente interesado en detectar el lavado de dinero, deber\u00eda incrementar de manera significativa la cantidad de c\u00f3digos de productos y deber\u00eda hacer que exista una correspondencia entre cada uno de los c\u00f3digos de importaci\u00f3n y exportaci\u00f3n. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un segundo problema que presentan los datos del comercio de EE.UU. es que las operaciones de importaci\u00f3n o exportaci\u00f3n para ciertos productos no requieren informar la cantidad de productos.\u00a0 <\/span>Esto hace que sea imposible para el gobierno determinar el precio unitario de la transacci\u00f3n.\u00a0 <\/span>Las operaciones relacionadas con la importaci\u00f3n de perlas naturales y cultivadas no requieren que se informe al gobierno acerca de las cantidades comercializadas.\u00a0 <\/span>Las transacciones relacionadas con la exportaci\u00f3n de rub\u00edes, zafiros y esmeraldas no requieren que se informen las cantidades, a la vez que la importaci\u00f3n de los mismos productos requieren la informaci\u00f3n referida a la cantidad de quilates. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Tiempo de cerrar la puerta<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Los lavadores y los terroristas saben que la falta de regulaciones y monitoreo de los precios irregulares del comercio internacional de piedras y metales preciosos es una \u201cmina de oro\u201d para movilizar los fondos a trav\u00e9s de las fronteras.\u00a0 <\/span>El gobierno de EE.UU. debe focalizarse en cerrar la puerta trasera al lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo si realmente tiene serias intenciones de impedir otro ataque como el de las torres Gemelas de Nueva York.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span><\/o:p><\/span><\/p>\n

*Dr. John Zdanowicz, profesor de finanzas en la Universidad Internacional de Florida en Miami, es miembro del Comit\u00e9\u00a0 <\/span>Editorial\u00a0 <\/span>de Money Laundering Alert. John.Zdanowicz@fiu.edu<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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