TECNOLOG\u00cdA BRASIL La polic\u00eda brasilera arrest\u00f3 el mes pasado a Peter Schaffner, director de la unidad de banca privada del Credit Suisse Group en Brasil, como parte de una investigaci\u00f3n federal de blanqueo de capitales conocida como \u201cOperaci\u00f3n Suiza\u201d. Se inform\u00f3 que otros seis ejecutivos de la compa\u00f1\u00eda est\u00e1n siendo investigados. Seg\u00fan la polic\u00eda brasilera, los sospechosos mostraron \u201cfuertes se\u00f1ales\u201d de que hab\u00edan cometido un delito \u201cenviando grandes suma de dinero al exterior que proven\u00edan de or\u00edgenes sospechosos\u201d. La polic\u00eda allan\u00f3 las oficinas de banca privada del Credit Suisse en San Pablo pero no inform\u00f3 sobre los hallazgos realizados. Hay otros seis ejecutivos del banco bajo investigaci\u00f3n, a los que se les prohibi\u00f3 salir de Brasil pero que no han sido arrestados. <\/P> GENTE CUMPLIMIENTO REPORTE FinCEN distribuy\u00f3 en marzo una encuesta entre varias asociaciones bancarias y negocios de servicios monetarios para determinar si debe requerirse el reporte de transferencias cablegr\u00e1ficas internacionales. La encuesta fue solicitada por la Ley de Reforma y Prevenci\u00f3n de Inteligencia de 2004, que requer\u00eda que el Secretario del Tesoro colaborara para ayudar a las instituciones financieras a determinar si la tecnolog\u00eda para registrar la informaci\u00f3n est\u00e1 disponible y si puede ayudar a impedir la financiaci\u00f3n del terrorismo. La encuesta cubr\u00eda cuatro \u00e1reas \u201cantecedentes, conservaci\u00f3n de registros existente, procesos de cumplimiento y transacciones extranjeras\u201d y su impacto potencial sobre las instituciones financieras. FinCEN espera entregar el informe al Congreso a fines de la primavera de 2006. Las transferencias cablegr\u00e1ficas internacionales pueden realizarse desde Estados Unidos a otro pa\u00eds y viceversa. Sin embargo, no incluyen las extracciones bancarias de la Caja de Compensaciones Autom\u00e1ticas, las transacciones de d\u00e9bitos o las transacciones en los puntos de venta. <\/P> SUECIA REGULACI\u00d3N LEGISLACI\u00d3N CASINOS NSMs IRLANDA ESPA\u00d1A <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" TECNOLOG\u00cdASuspenden entrada en funcionamiento del BSA DirectEl nuevo director de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-3881","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Suspenden entrada en funcionamiento del BSA Direct
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El nuevo director de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN), Robert W. Werner, orden\u00f3 al personal de FinCEN y a los contratistas externos que suspendieran temporalmente sus tareas en el programa de la agencia BSA Direct – un sistema cuyo objeto es brindar a las agencias de cumplimiento legal un mejor acceso a la informaci\u00f3n en las presentaciones de la Ley de Secreto Bancario. Werner dijo que le preocupa el trabajo sobre el sistema de la empresa contratista Electronic Data System, bajo un contrato de US$15 millones. Aunque plagado de atrasos, los funcionarios de FinCEN han sostenido que el sistema estar\u00eda disponible para el personal calificado de cumplimiento legal hacia fines de abril. La fecha original de lanzamiento era octubre de 2005. Werner no se refiri\u00f3 a deficiencias espec\u00edficas, pero dijo que ten\u00eda \u201cuna variedad\u201d de preocupaciones. <\/P>
Banca privada en la mira <\/STRONG><\/P>
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Langford deja FinCEN
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William D. Langford, Jr., de FinCEN, ser\u00e1 el nuevo vicepresidente senior y director global antilavado de dinero del JP Morgan Chase & Co. en Nueva York a partir de fines de abril. \u201cTengo una oportunidad absolutamente incre\u00edble con una instituci\u00f3n incre\u00edble, es as\u00ed de simple\u201d, dijo Langford, director asociado de FinCEN para pol\u00edticas y programas. \u201c\u00c9sta es una cuesti\u00f3n de oportunidad, no puede elegirse el momento\u201d. Langford pas\u00f3 a FinCEN en diciembre de 2003, y ven\u00eda del Departamento del Tesoro, adonde hab\u00eda sido asesor senior del asesor legal general y asesor legal senior para delitos financieros en la Oficina del Asesor Legal General para Cumplimiento.<\/P>
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Jap\u00f3n sanciona a banco coreano
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La Agencia de Servicios Financieros de Jap\u00f3n (por sus siglas en ingl\u00e9s, FSA) orden\u00f3 en el mes de marzo pasado al Korea Exchange Bank que suspendiera temporalmente todas las transacciones de cambio de moneda y remesas con sus clientes corporativos nuevos en sus sucursales de Jap\u00f3n. Una inspecci\u00f3n realizada en la sucursal de Tokio del banco en diciembre pasado y los informes de otras sucursales de Jap\u00f3n revelaron la existencia de monitoreo y controles internos deficientes en el banco. La sucursal de Tokio \u201crepetida y continuamente aceptaba remesas ilegales de grandes sumas de dinero realizadas por un agente de remesas que fue arrestado por los investigadores\u201d, seg\u00fan la investigaci\u00f3n administrativa de FSA. La agencia orden\u00f3 al banco que suspendiera \u201ctodas las transacciones con agentes de remesas que reciben solicitudes de remesas realizadas por residentes extranjeros en Jap\u00f3n\u201d, y que implemente un programa para impedir las remesas ilegales desde sus sucursales. <\/P>
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Informe de transferencias internacionales <\/STRONG><\/P>
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Se necesitan mejores requisitos de identificaci\u00f3n
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Aunque cumple con la mayor\u00eda de las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), Suecia deber\u00eda mejorar sus requisitos de identificaci\u00f3n de clientes, seg\u00fan la evaluaci\u00f3n realizada por el GAFI sobre el r\u00e9gimen antilavado del pa\u00eds. El GAFI dijo en su informe, publicado el 1 de marzo, que las regulaciones vigentes actualmente en Suecia sobre identificaci\u00f3n del cliente eran demasiado amplias, permitiendo as\u00ed varias interpretaciones y excepciones. El organismo internacional, que establece est\u00e1ndares internacionales ALD, tambi\u00e9n recomend\u00f3 que Suecia mantenga los reportes de transacciones durante per\u00edodos de tiempo m\u00e1s largo. Actualmente, los informes de actividad sospechosa son conservados solamente durante un a\u00f1o. Se consider\u00f3 que Suecia no cumple con las recomendaciones referidas a las personas expuestas pol\u00edticamente y a la banca corresponsal, ya que no existen regulaciones referidas a estos temas. <\/P>
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Se prorrog\u00f3 plazo de la Secci\u00f3n 312
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FinCEN inform\u00f3 que otorgar\u00e1 a las instituciones financieras un plazo extra de 90 d\u00edas para aplicar las disposiciones sobre diligencia debida de la Secci\u00f3n 312 a las cuentas nuevas de banca corresponsal y de banca privada. FinCEN prorrog\u00f3 el plazo dado por la regulaci\u00f3n final que venc\u00eda el 4 de abril hasta el 5 de julio. Algunas cartas dirigidas a la agencia enviadas por la Asociaci\u00f3n de la Industria de Valores, la Asociaci\u00f3n de Industria de Futuros, el Instituto de Compa\u00f1\u00edas de Inversi\u00f3n y la Asociaci\u00f3n de Cajas Compensadoras hab\u00edan solicitado m\u00e1s tiempo para dise\u00f1ar, desarrollar, probar y aplicar procedimientos para prevenir el lavado de activos bajo la nueva regulaci\u00f3n. La Secci\u00f3n 312 obliga a instituciones tales como bancos, corredores de valores y fondos mutuos que mantienen cuentas corresponsales o de banca privada en EE.UU. para individuos extranjeros a que establezcan un programa de diligencia debida para estas cuentas. FinCEN dijo que no otorgar\u00e1 una nueva pro\u00f3rroga a este plazo. <\/P>
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C\u00e1mara de Representantes aprueba ayuda regulatoria
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La C\u00e1mara de Representantes de EE.UU. aprob\u00f3 por mayor\u00eda en marzo pasado un proyecto que eliminar\u00eda la presentaci\u00f3n de informes de transacciones en efectivo (ITEs) innecesarios. La Ley de Ayuda Regulatoria a los Servicios Financieros de 2005 (H.R. 3505), si es aprobada por el Senado y promulgada por el Presidente Bush, eliminar\u00eda el reporte de transacciones en efectivo para clientes \u201creconocidos\u201d de los bancos, instituciones de ahorro y uniones de cr\u00e9dito. El proyecto define al cliente reconocido como una persona jur\u00eddica que est\u00e1 constituida de acuerdo con leyes estatales o federales, ha mantenido una cuenta de dep\u00f3sito con la instituci\u00f3n durante un plazo de un a\u00f1o como m\u00ednimo, y ha realizado m\u00faltiples transacciones en efectivo que est\u00e1n sujetas a la obligaci\u00f3n de reporte. El proyecto tambi\u00e9n requerir\u00eda que el Departamento del Tesoro de EE.UU. presente un informe anual al Congreso sobre la condici\u00f3n de los controles de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo de cada pa\u00eds y la evidencia de que el departamento est\u00e1 colaborando con aquellos pa\u00edses de inter\u00e9s especial por lavado de dinero. <\/P>
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Tribu y gerente de casino, sancionados
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Por primera vez, FinCEN sancion\u00f3 a un individuo y a una tribu de indios de Oklahoma por deficiencias de cumplimiento en un casino. Edward E. Street, gerente del Bingo y Casino Tonkawa, y la Tribu Tonkawa acordaron en marzo pasado pagar US$1,5 mill\u00f3n y US$1 mill\u00f3n respectivamente. Seg\u00fan FinCEN, el Bingo y Casino Tonkawa viol\u00f3 de manera amplia las regulaciones de la LSB al omitir desarrollar e implementar un programa antilavado de dinero, por omitir el reporte de transacciones sospechosas y en efectivo, estructuraci\u00f3n, por omisi\u00f3n para crear y conservar ciertos registros y por omitir la identificaci\u00f3n adecuada de los clientes. Street, quien dirig\u00eda y supervisaba las operaciones diarias del casino, no realiz\u00f3 ning\u00fan esfuerzo apreciable para implementar pol\u00edticas, procedimientos o controles internos antilavado y no cumpli\u00f3 con ninguno de los requisitos de la LSB, dijo FinCEN. <\/P>
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FinCEN solicita respuestas
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FinCEN quiere saber c\u00f3mo puede ayudar a los negocios de servicios monetarios (NSMs) a mantener las cuentas bancarias. El Departamento del Tesoro public\u00f3 en marzo un anuncio anticipado de la regulaci\u00f3n propuesta preguntando a los bancos y NSMs cu\u00e1les gu\u00edas o regulaciones de la LSB necesitan para solucionar los problemas que enfrentan los NSMs para abrir y mantener cuentas bancarias. \u201cEsto plantea la pregunta para todos: \u00bfHay algo que podamos hacer bajo la LSB para solucionar todos estos temas cr\u00edticos?\u201d, dijo William D. Langford Jr., director asociado de pol\u00edticas y programas de FinCEN. Queremos saberlo de los bancos, negocios de servicios monetarios y cualquier otro, \u00bfqu\u00e9 podemos hacer?\u201d Los bancos comenzaron a cerrar un aluvi\u00f3n de cuentas de NSMs despu\u00e9s de que la Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU. los calificara como \u201cde alto riesgo\u201d. FinCEN dijo que espera considerar estos temas de inter\u00e9s.<\/P>
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Se necesitan sanciones por incumplimiento
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El GAFI expres\u00f3 su preocupaci\u00f3n en un informe publicado en marzo con relaci\u00f3n a la falta de regulaciones basadas en el riesgo en Irlanda, y recomend\u00f3 algunas medidas que podr\u00eda tomar el pa\u00eds para mejorar este tema. El organismo con sede en Paris dijo que las regulaciones de Irlanda no requieren que las instituciones financieras \u201cpresten atenci\u00f3n a todas las transacciones inusuales, complejas por montos importantes y a aquellas transacciones sin un objetivo econ\u00f3mico visible\u201d. El GAFI dijo que Irlanda deber\u00eda implementar sanciones obligatorias para aquellas instituciones incumplidoras. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 dar a las agencias regulatorias m\u00e1s autoridad para implementar nuevas regulaciones sobre lavado de dinero y para sancionar el incumplimiento de las regulaciones ya existentes. <\/P>
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Lavado de Bhutto
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Funcionarios judiciales espa\u00f1oles acusaron a la ex Primer Ministro de Paquist\u00e1n Benazir Bhutto y a dos de sus colaboradores, de lavado de dinero por la transferencia de millones de d\u00f3lares a un banco espa\u00f1ol entre el 2000 y el 2004. Las autoridades espa\u00f1olas alegan que Bhutto, quien fue jefa de estado en dos oportunidades, utiliz\u00f3 cuatro cuentas bancarias pertenecientes a una compa\u00f1\u00eda con sede en la provincia espa\u00f1ola de Valencia para esconder grandes sumas de dinero depositadas desde otras cuentas en bancos extranjeros. Se alega que las cuentas fueron utilizadas para esconder comisiones ilegales. Un juez congel\u00f3 las cuatro cuentas bancarias, embarg\u00f3 a dos compa\u00f1\u00edas relacionadas con Bhutto, y una residencia en Marbella, hasta ahora, la \u00fanica propiedad espa\u00f1ola relacionada con la ex l\u00edder paquistan\u00ed. <\/P>
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