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<\/p>\nDepartamento Editorial. <\/p>\n
Con el objetivo de reforzar el r\u00e9gimen Antilavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo (ALD\/CFT), el Consejo de la Uni\u00f3n Europea adopt\u00f3 una serie de reglas que modificar\u00e1n el control y regulaci\u00f3n del sistema financiero del viejo continente.<\/p>\n
La enmienda a la directiva 2015\/849, aprobada por el parlamento europeo el 19 de abril de 2018, supone diversos requerimientos en la debida diligencia, supervisi\u00f3n de transacciones y la mejora del esquema ALD\/CFT basado en riesgo, en el marco de un plan de acci\u00f3n a causa de los ataques terroristas ocurridos en Europa en 2016.<\/p>\n
En definitiva, los principales cambios estipulados en la directiva involucran un mayor acceso a informaci\u00f3n referente a los beneficiarios finales y la transparencia de las compa\u00f1\u00edas, as\u00ed como diversas exigencias relacionadas a los pa\u00edses de alto riesgo que no pertenecen al bloque, la evaluaci\u00f3n de riesgo asociados a las tarjetas prepagadas, algunos controles sobre las monedas virtuales y un mayor intercambio de informaci\u00f3n entre las unidades de inteligencia financiera europeas.<\/p>\n
Beneficiarios finales<\/strong><\/p>\n En relaci\u00f3n a los beneficiarios finales, la enmienda explica que \u201cel retraso en el acceso a la informaci\u00f3n por las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) y otras autoridades competentes sobre la identidad de los titulares de cuentas bancarias, de pago y las cajas de seguridad, especialmente las an\u00f3nimas, dificulta la detecci\u00f3n de transferencias de fondos relacionadas con el terrorismo\u201d.<\/p>\n Es por esto que las autoridades europeas indican de manera imperativa \u201cestablecer mecanismos automatizados centralizados, como un registro o un sistema de recuperaci\u00f3n de datos, en todos los Estados miembros como medio eficiente para obtener acceso oportuno a la informaci\u00f3n sobre la identidad de los titulares de cuentas bancarias, de pago y cajas de seguridad, su poder titulares y sus beneficiarios finales\u201d.<\/p>\n \u201cLa identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n exactas de los datos de las personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas son esenciales para combatir el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Los \u00faltimos avances t\u00e9cnicos en la digitalizaci\u00f3n de transacciones y pagos permiten una identificaci\u00f3n remota o electr\u00f3nica segura\u201d, especifica el documento.<\/p>\n Pa\u00edses de alto riesgo<\/strong><\/p>\n La medida incluye un llamado para que haya una mejor supervisi\u00f3n de transacciones relacionadas a pa\u00edses terceros (que no pertenecen al bloque europeo) de alto riesgo, incluso precisa que \u201clas relaciones de negocios o las transacciones relacionadas a pa\u00edses terceros considerados de alto riesgo sean limitadas cuando se hayan identificado deficiencias significativas en el r\u00e9gimen ALD \/ CFT del pa\u00eds\u201d.<\/p>\n De igual forma, se requiere a los pa\u00edses miembro de la Uni\u00f3n Europea que exijan a entidades obligadas aplicar medidas de mitigaci\u00f3n adicionales en relaci\u00f3n con pa\u00edses terceros de alto riesgo identificados por la Comisi\u00f3n Europea, teniendo en cuenta las convocatorias de contramedidas y recomendaciones.<\/p>\n Criptopreocupaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n El documento destaca la preocupaci\u00f3n de las autoridades europeas en torno al mal uso de las monedas virtuales. \u201cLa inclusi\u00f3n de proveedores dedicados a servicios de cambio entre monedas virtuales y monedas fiduciarias (fiat money) y de proveedores de monederos electr\u00f3nicos no abordar\u00e1 por completo el problema del anonimato asociado a las transacciones de las monedas virtuales, pues una gran parte del sistema permanecer\u00e1 an\u00f3nimo, debido a que los usuarios tambi\u00e9n pueden realizar transacciones entre ellos sin tales proveedores\u201d, indica el documento. <\/p>\n Tambi\u00e9n se\u00f1ala que \u201cpara combatir los riesgos relacionados con el anonimato, las UIF nacionales deber\u00edan poder obtener informaci\u00f3n que les permita asociar direcciones de monedas virtuales a la identidad del propietario de la moneda virtual. Adem\u00e1s, la posibilidad de permitir a los usuarios declarar a las autoridades designadas de forma voluntaria deber\u00eda evaluarse m\u00e1s a fondo\u201d.<\/p>\n Cooperaci\u00f3n entre UIFs<\/strong><\/p>\n Tambi\u00e9n se contempla un aumento de la cooperaci\u00f3n entra las diversas unidades de inteligencia financiera: \u201cDebido a la falta de est\u00e1ndares internacionales prescritos, las UIF tienen diferencias significativas en cuanto a sus funciones, competencias y poderes. Los Estados miembros deber\u00edan esforzarse por garantizar un enfoque m\u00e1s eficiente y coordinado para hacer frente a las investigaciones financieras relacionadas con el terrorismo, incluidas las relacionadas con el mal uso de las monedas virtuales\u201d.<\/p>\n El acceso a la informaci\u00f3n es destacado en el documento europeo, el cual indica que las UIFs deben tener acceso a \u00e9sta y poder intercambiarla sin impedimentos, incluso mediante una cooperaci\u00f3n adecuada con las autoridades.<\/p>\n Vladislav Goranov, presidente del Consejo Europeo y ministro de finanzas de Bulgaria, expres\u00f3 que “estas nuevas reglas responden a la necesidad de una mayor seguridad en Europa mediante la eliminaci\u00f3n de los medios disponibles para los terroristas”. <\/p>\n “Nos permitir\u00e1n desarticular las redes delictivas sin comprometer los derechos fundamentales y las libertades econ\u00f3micas” finaliz\u00f3.<\/p>\n <\/p>\n
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