<\/p>\n
La mayor\u00eda de las recomendaciones de los El uso de estas tarjetas \u2013tambi\u00e9n conocidas Las tarjetas prepagadas pueden ser Aliadas de los lavadores<\/span><\/strong><\/span><\/p>\n El elevado riesgo que representan las Durante su intervenci\u00f3n en el foro \u201cDestapando las \u00daltimas Tendencias en el Morrisey ejemplific\u00f3 con varias situaciones Tambi\u00e9n indic\u00f3 que \u201csi un delincuente tiene US$100.000 en tarjetas, compra bienes de lujo, La funcionaria expres\u00f3 su preocupaci\u00f3n por el Hablan los fiscales<\/span><\/strong><\/span><\/p>\n Por su parte, Duncan Levin, fiscal de la Levin se\u00f1al\u00f3 que \u201clos estafadores siempre est\u00e1n tratando de estar un paso adelante. Las Levin explic\u00f3 que algunos ejemplos de La primera l\u00ednea de defensa<\/span><\/strong><\/span><\/p>\n A finales de 2008, Fortent, una trasnacional La espera pudiera terminar pronto. Seg\u00fan dijo Se\u00f1ales de Alerta <\/span><\/strong><\/span><\/p>\n Estas son algunas de las se\u00f1ales de alerta -Uso frecuente e inusual de retiros por cajeros autom\u00e1ticos<\/span><\/p>\n -Agrupar varias transferencias cablegr\u00e1ficas para enviar los -Actividad intensa de transferencias cablegr\u00e1ficas para un -Pagos de bienes de elevado valor con m\u00faltiples tarjetas de valor —————————————————–<\/span><\/p>\n Otros –El creciente riesgo de las tarjetas prepagadas para el lavado de dinero<\/a> <\/span><\/p>\n
\norganismos internacionales y expertos sobre la emisi\u00f3n de tarjetas de uso
\nfinanciero contemplan procedimientos de revisi\u00f3n y control enfocados en la
\nprevenci\u00f3n del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Por
\nejemplo, la Gu\u00eda Antilavado de Tarjetas de Cr\u00e9dito y Tarjetas de Cargos emitida
\nen mayo de 2009 por el Grupo Wolsfberg precisa elementos claves de este
\nproceso, tales como la adecuada identificaci\u00f3n de los clientes y la
\nimplementaci\u00f3n de un sistema basado en el riesgo para determinar la diligencia
\ndebida sobre cada cuenta. Sin embargo, nada de esto se aplica para las tarjetas
\nde valor acumulado (TVA).<\/span><\/p>\n
\ncomo tarjetas prepagadas, tarjetas de fondos acumulados, tarjetas de regalo o
\n\u201cgift cards\u201d- es cada vez m\u00e1s popular. En Hong Kong, el 70% de la poblaci\u00f3n de
\n7 millones de habitantes realiza m\u00e1s de 6 millones de operaciones diarias con
\nlas tarjetas Octopus.<\/span><\/p>\n
\nampliamente clasificadas en sistemas abiertos (o sistemas de circuitos
\ncerrados, sistemas semiabiertos<\/em>,
\nsistemas cerrados (o sistemas de circuitos cerrados) y sistemas semicerrados<\/em>.<\/span><\/p>\n
\ntarjetas de valor acumulado como instrumento para legitimar fondos procedentes
\nde actividades il\u00edcitas fue destacado por diversos expertos durante la 15\u00aa
\nConferencia Anual Internacional Antilavado de Dinero realizada en Hollywood
\n(Florida) del 15 al 17 de marzo de 2010.<\/span><\/p>\n
\nCrimen Financiero Global\u201d<\/strong>, la supervisora de grupo de investigaci\u00f3n del
\nDepartamento de Inmigraci\u00f3n y Aduanas de Estados Unidos (USCIS por sus siglas
\nen ingl\u00e9s), Deborah M. Morrisey, alert\u00f3 sobre el uso de las tarjetas de valor
\nacumulado para legitimar fondos procedentes de actividades ilegales. <\/span><\/p>\n
\nque deben motivar un escrutinio mayor de parte del personal de cumplimiento.
\nPor ejemplo, indic\u00f3 que \u201ccuando alguien
\ncompra una tarjeta de valor acumulado para su empresa, para usarla como tarjeta
\nde viaje, hace una sola transferencia de US$5.000\u2026 no hace varios giros
\npeque\u00f1os para acumular ese monto. Cuando esto \u00faltimo sucede debe ser
\nconsiderado sospechoso\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n
\ncomo un auto, paga con varias tarjetas y luego puede vender el veh\u00edculo para
\nobtener un cheque o una transferencia por ese monto\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n
\nuso de estas tarjetas en Suram\u00e9rica, ya que muchas empresas del sector est\u00e1n
\ndejando la carga de cumplimiento a los bancos estadounidenses. En tal sentido,
\ncont\u00f3 que durante una investigaci\u00f3n los agentes se comunicaron con un proveedor
\nde tarjetas de valor acumulado que opera en varios pa\u00edses de la regi\u00f3n, y el
\nrepresentante de la empresa no se mostr\u00f3 preocupado por el uso indebido de su
\nproducto, \u201cnos dijo que a \u00e9l no le
\nimporta que est\u00e1n haciendo sus clientes con la tarjeta, mientras la compren
\nest\u00e1 bien. No parec\u00eda que \u00e9l estaba involucrado en algo il\u00edcito, pero no estaba
\nmuy preocupado de quien estaba comprando su producto\u201d.<\/em> <\/span><\/p>\n
\nUnidad de Recuperaci\u00f3n de Activos de la Fiscal\u00eda del Distrito Este de Nueva
\nYork, afirm\u00f3 que las \u201ctarjetas de valor
\nacumulado son un desaf\u00edo enorme\u201d <\/em>para los sistemas de prevenci\u00f3n de la
\nlegitimizaci\u00f3n de capitales\u201d. <\/span><\/p>\n
\ndenominaciones de los billetes que manejan los narcos son peque\u00f1as cuando
\nvenden drogas. Si meten ese dinero en una tarjeta est\u00e1n m\u00e1s adelante que
\nnosotros y est\u00e1n m\u00e1s adelante que la ley, porque la definici\u00f3n legal de moneda
\nno incluye estas tarjetas\u201d.<\/em> Por eso es que los narcotraficantes est\u00e1n
\nutilizando las tarjetas de valor acumulado para trasladar el dinero producto de
\nla venta de estupefacientes: \u201cEsto se
\npuede pasar por la frontera y aunque un agente aduanal consiga estas tarjetas,
\nno puede detener a la persona\u201d<\/em>. Sin embargo, destac\u00f3 que actualmente en
\nEstados Unidos se est\u00e1n adelantando ciertas reformas legislativas para corregir
\neso.<\/span><\/p>\n
\nactividad sospechosa asociados a los dep\u00f3sitos en efectivo, son cuando una
\ntintorer\u00eda deposita muchos billetes de US$100 o si una maestra realiza un
\ndep\u00f3sito de US$200.000. <\/span><\/p>\n
\nespecializada en riesgo y cumplimiento, anunci\u00f3 los resultados de una encuesta
\nrealizada entre miles de oficiales de cumplimiento de Estados Unidos y Europa.
\nEl 28% de los encuestados se\u00f1al\u00f3 a las tarjetas de valor acumulado como una de
\nlas principales amenazas asociadas a los delitos financieros. Cuando se les
\npregunt\u00f3 cu\u00e1les son las \u00e1reas en las que esperan ver un mayor inter\u00e9s
\nregulatorio en los pr\u00f3ximos cinco a\u00f1os, el 78% mencion\u00f3 a los nuevos productos
\nde pago, incluidas las tarjetas de valor acumulado.<\/span><\/p>\n
\nWillian Fox, Vicepresidente de Antilavado Global y Sanciones Econ\u00f3micas de Bak
\nof America, \u201cel gobierno de Estados
\nUnidos est\u00e1 trabajando en nuevas regulaciones del sector. Una de las cosas que
\nconsidera es regular a los proveedores de las tarjetas de valor acumulado, para
\nponerlos bajo las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario (LSB). Pero,
\nmientras el gobierno no publique las leyes, enmiendas, comentarios y tenga una
\ndisposici\u00f3n final (\u2026) los bancos asumen el punto central y son la primera l\u00ednea
\nde defensa de toda esta estructura regulatoria\u201d.<\/em> <\/span><\/p>\n
\nasociadas a m\u00e9todos de lavado mediante tarjetas de valor acumulado destacadas
\npor la investigadora estadounidense:<\/span><\/p>\n
\nfondos a una tarjeta de valor acumulado<\/span><\/p>\n
\nvendedor de tarjetas de valor acumulado. <\/span><\/p>\n
\nacumulado. <\/span><\/p>\n
\nart\u00edculos relacionados<\/span><\/strong><\/span><\/p>\n