{"id":3922,"date":"2013-10-01T16:03:00","date_gmt":"2013-10-01T16:03:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tras-el-rastro-de-los-viejos-y-riesgosos-hawalas"},"modified":"2013-10-01T16:03:00","modified_gmt":"2013-10-01T16:03:00","slug":"tras-el-rastro-de-los-viejos-y-riesgosos-hawalas","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tras-el-rastro-de-los-viejos-y-riesgosos-hawalas","title":{"rendered":"Tras el rastro de los viejos y riesgosos “Hawalas”"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe y Juan Alejandro Baptista<\/span><\/span><\/p>\n

Mucho antes de que naciera el sistema bancario occidental ya exist\u00eda un sistema alternativo informal de remisi\u00f3n de fondos conocido como hawala o hundi, que facilitaba el movimiento de dinero de forma segura y conveniente a China y la India, por lo cual es asociado frecuentemente a grupos \u00e9tnicos de \u00c1frica o Asia.<\/span><\/span><\/p>\n

Generalmente la llamada \u201cbanca subterr\u00e1nea\u201d<\/em> (un t\u00e9rmino m\u00e1s occidental) envuelve la transferencia de valores entre pa\u00edses, pero fuera del sistema bancario leg\u00edtimo. Seg\u00fan las estimaciones del Banco Mundial, m\u00e1s de US$ 300.000 millones son movilizados cada a\u00f1o por este m\u00e9todo.<\/span><\/span><\/p>\n

En la actualidad, el proceso funciona m\u00e1s o menos de la misma manera que en sus inicios: un cliente \u201cX\u201d le entrega el dinero en efectivo a un hawala en la locaci\u00f3n \u201cA\u201d para que sea entregado al cliente \u201cY\u201d en otro pa\u00eds; el hawala utiliza la red de afiliados del pa\u00eds destino para entregarle el dinero en efectivo al cliente \u201cY\u201d. Estas operaciones se realizan sin registros, ni recibos, ni papeles, pues se basan en la confianza entre las partes. Cada hawala (conocidos en ingl\u00e9s como hawaladar) utiliza su propio dinero para pagarles a los clientes. Este m\u00e9todo puede ser utilizado para transferir tanto dinero limpio como sucio. <\/span><\/span><\/p>\n

La informalidad, el secretismo y la ausencia de registros que caracterizan a este m\u00e9todo son muy atractivos para los grupos criminales y terroristas que necesitan movilizar fondos entre jurisdicciones. Es por eso que las autoridades estadounidenses han iniciado una nueva ofensiva para intentar detectar, desmantelar y procesar judicialmente a estos negocios de servicios monetarios no registrados.<\/span><\/span><\/p>\n

El caso de Times Square<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

En mayo de 2010, el ciudadano estadounidense de origen pakistan\u00ed Faisal Shahzard realiz\u00f3 un intento fallido de explotar una bomba ubicada en un auto en pleno coraz\u00f3n de Manhattan: Times Square. Al iniciarse las investigaciones, las autoridades detectaron que Shahzard recibi\u00f3 US$ 12.000 de un c\u00f3mplice de Pakist\u00e1n que financi\u00f3 el acto terrorista. El dinero fue transferido mediante una red de hawalas.<\/span><\/span><\/p>\n

Luego del fallido ataque, los investigadores de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s)  <\/span>sospechaban que el hawala estaba relacionado a una serie de delitos graves, entre esos el financiamiento de actos terroristas. Por tal raz\u00f3n, iniciaron una ofensiva para identificar y desmantelar a los negocios de servicios monetarios (NSM) no registrados y a las redes de hawalas, seg\u00fan inform\u00f3 Martin Ficke, un ex agente del Servicio de Inmigraci\u00f3n y Aduanas, quien afirm\u00f3 que \u201clas agencias tienen que hacer algo para cerrar esa brecha\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

R\u00e1pidamente las autoridades encarcelaron y juzgaron a los miembros de la red de hawala que ayud\u00f3 a Shahzard: Aftab Ali fue encontrado culpable de operar como un NSM no registrado y de fraude, por lo cual fue deportado a Pakist\u00e1n en junio de 2011; mohammad Younis, otro hawala que moviliz\u00f3 fondos fue acusado de los mismos cargos y est\u00e1 esperando su juicio. Sobre otros dos implicados, Mohammad Shafig Rahman y Pir Khan, no se ha informado su estatus legal.<\/span><\/span><\/p>\n

Desde el mes de mayo de 2010, fecha del intento de ataque, el Departamento de Justicia ha presentado cargos contra 15 personas por ayudar a financiar actos terroristas, lavar dinero y evadir las sanciones impuesta a ir\u00e1n mediante redes de hawalas.<\/span><\/span><\/p>\n

El monitoreo de las transacciones<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Una de las medidas aplicadas por FinCEN fue la implementaci\u00f3n de una minuciosa revisi\u00f3n de los reportes de operaciones sospechosas. Adem\u00e1s, los representantes de la unidad antilavado sostuvieron reuniones con las agencias de investigaciones, organismos de seguridad y otros entes reguladores, con el objetivo de establecer procesos que les permitieran identificar mejor a los \u201cbr\u00f3ker<\/em>\u201d hawalas.<\/span><\/span><\/p>\n

En mayo de este a\u00f1o, FinCEN le pidi\u00f3 a los 42.000 negocios de servicios monetarios registrados que reportaran los nombres, n\u00fameros de identificaci\u00f3n fiscal y otros datos de sus agentes. Las autoridades no tienen datos exactos de cu\u00e1ntos NSM no registrados y hawalas puede haber en Estados Unidos, ya que la \u00faltima investigaci\u00f3n al respecto fue realizada en 1997, cuando una empresa contratada por FinCEN calcul\u00f3 el n\u00famero en 160.000 negocios<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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