En un esfuerzo por ayudar a los bancos y otras instituciones financieras a identificar transacciones sospechosas, la unidad de inteligencia financiera de M\u00e9xico elabor\u00f3 una gu\u00eda con una lista de \u201cse\u00f1ales de alerta\u201d o circunstancias sospechosas que podr\u00edan ocurrir cuando se negocia con un cliente o potencial cliente. La lista detalla algunas situaciones a las que cualquier oficial de cumplimiento deber\u00eda prestar atenci\u00f3n cuando trata de determinar si una transacci\u00f3n o comportamiento puede estar vinculado al lavado de dinero.<\/P>
La UIF mexicana, que funciona dentro de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), provey\u00f3 ejemplos de 95 circunstancias diferentes que podr\u00edan estar vinculadas con el lavado de dinero.<\/P>
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Adem\u00e1s de presentar un escenario com\u00fan de criterios generales y comportamientos inusual de los clientes, el informe detalla espec\u00edficas operaciones y comportamientos sospechosos para diferentes industrias: bancaria, aseguradora, burs\u00e1til y sector afianzador. <\/P>
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La gu\u00eda se emite al mismo momento en que M\u00e9xico le pide a las instituciones financieras una mayor calidad en los informes. Con la lista, la UIF busca ayudar a los bancos y otras instituciones financieras a examinar con mayor precisi\u00f3n indicios de lavado de dinero en transacciones inusuales.<\/P>
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Algunos escenarios posibles<\/P>
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La SHCP recomienda que las instituciones financieras presten especial atenci\u00f3n a los clientes o potenciales clientes que se muestran disconformes o est\u00e1n en desacuerdo con las pol\u00edticas de identificaci\u00f3n del cliente; aquellos clientes que tratan de esconder la identidad del due\u00f1o o beneficiario final de una compa\u00f1\u00eda, transacci\u00f3n u operaci\u00f3n; o aquellos que solicitan la ayuda de un empleado en especial de la instituci\u00f3n sin ninguna raz\u00f3n aparente.<\/P>
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La UIF tambi\u00e9n advierte que las instituciones deber\u00edan prestar especial atenci\u00f3n a los clientes que no muestran inter\u00e9s en las ganancias o rendimiento de los productos que est\u00e1n adquiriendo.<\/P>
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Seg\u00fan el documento, tambi\u00e9n deber\u00eda despertar sospecha el hecho que un cliente invierta grandes cantidades de dinero en productos de bajo rendimiento, o cuando un cliente no parece preocupado por las comisiones o las tasas de cambio.<\/P>
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Los banqueros no deber\u00eda hacer la vista gorda cuando un potencial cliente, al abrir una cuenta o comprar un servicio, parece olvidar la profesi\u00f3n o trabajo que declar\u00f3 anteriormente como fuente de ingreso.<\/P>
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Notar m\u00e9todos extra\u00f1os<\/P>
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Tambi\u00e9n deber\u00eda llamar la atenci\u00f3n a los profesionales antilavado cuando los clientes evaden entrevistas en persona y manejan cuentas a larga distancia, utilizando tecnolog\u00eda como Internet y otra que permite evadir el contacto cara a cara.<\/P>
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El documento tambi\u00e9n habla de las personas expuestas pol\u00edticamente \u2013PEPs o altos funcionarios gubernamentales y familiares y allegados. Se\u00f1ala que los profesionales antilavado deber\u00edan prestar especial atenci\u00f3n a los clientes que caen bajo esta definici\u00f3n, con especial atenci\u00f3n a aquellos que manejan sus cuentas a trav\u00e9s de terceros sin un aparente motivo comercial o econ\u00f3mico.<\/P>
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Otro escenario gris\u00e1ceo se presenta cuando nuevos due\u00f1os se apoderan de compa\u00f1\u00edas en problemas y de repente transacciones de estas compa\u00f1\u00edas\u2014que podr\u00edan haber cambiado de nombre\u2014involucran grandes cantidades de dinero en un per\u00edodo corto de tiempo.<\/P>
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En la industria de valores, los profesionales antilavado deber\u00edan ver una se\u00f1al de alerta cuando no puedan contactar al due\u00f1o de una operaci\u00f3n, o cuando un cliente compra grandes cantidades de acciones y nombre a otra persona o compa\u00f1\u00eda como beneficiario sin una aparente justificaci\u00f3n econ\u00f3mica.<\/P>
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La UIF mexicana reconoce que la lista no es completa, pero se\u00f1ala que las 95 circunstancias all\u00ed descritas deber\u00edan ayudar a los profesionales antilavado con un mayor espectro de situaciones que podr\u00edan estar vinculados con el lavado de dinero.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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