Si bien la mayor\u00eda de las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional sobre el transporte f\u00edsico del dinero est\u00e1n relacionadas con las medidas que los gobiernos deben tomar para prevenir que este m\u00e9todo sea utilizado para la financiaci\u00f3n del terrorismo, instituciones del sector privado pueden aprender de ellas.<\/P>
La recomendaci\u00f3n especial IX del GAFI sobre financiaci\u00f3n del terrorismo pide a los pa\u00edses que implementen sistemas que detecten el transporte de divisas o instrumentos financieros entre pa\u00edses. La medida tambi\u00e9n pide que estos sistemas permitan que las autoridades frenen y congelen efectivo o instrumentos financieros vinculados con el terrorismo o el lavado de dinero.<\/P>
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El GAFI y el gobierno de EE.UU. han se\u00f1alado que el contrabando de efectivo es un m\u00e9todo utilizado com\u00fanmente por los terroristas para mover dinero sucio. Seg\u00fan un informe de la Accountability Office del gobierno de EE.UU. sobre financiaci\u00f3n del terrorismo, el FBI encontr\u00f3 que algunos de los terroristas del 11 de septiembre habr\u00edan contrabandeado efectivo como m\u00e9todo para mover fondos.<\/P>
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En las mejores pr\u00e1cticas emitidas por el organismo internacional en febrero, Lavadodinero.com encontr\u00f3 por lo menos cinco consejos concretos que las instituciones privadas deber\u00edan seguir para prevenir que ese dinero sucio ingrese en los sistemas financieros de sus pa\u00edses:<\/P>
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1. Billetes de alta denominaci\u00f3n<\/P>
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El GAFI se\u00f1ala que los billetes de alta denominaci\u00f3n \u201cpueden ser utilizados por contrabandistas de dinero para reducir substancialmente el tama\u00f1o f\u00edsico de los env\u00edos de efectivo que son transportados entre pa\u00edses, y, por ende, complicar las pr\u00e1cticas de detecci\u00f3n\u201d.<\/P>
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Consecuentemente, siempre se debe estar atento a billetes de alta denominaci\u00f3n, tales como de US$100 o los euro de 500\u2014que por lo general son los billetes m\u00e1s populares utilizados por la actividad il\u00edcita financiera\u2014como potenciales se\u00f1ales de alerta.<\/P>
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2. Anomal\u00edas en el comportamiento<\/P>
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Los empleados que tratan con los clientes deber\u00edan prestar especial atenci\u00f3n al comportamiento, apariencia y comunicaci\u00f3n (verbal y no verbal) de los clientes. El nerviosismo, impaciencia y la intenci\u00f3n de evitar el contacto de ojos, por ejemplo, podr\u00edan ser considerados se\u00f1ales de alerta. El GAFI sugiere que las instituciones deber\u00edan crear un cuestionario para los clientes a los que se les sospecha su efectivo.<\/P>
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3. Carga de la prueba al rev\u00e9s<\/P>
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Al elaborar tal cuestionario, el GAFI sugiere que se considere imponer una \u201ccarga invertida de la prueba\u201d sobre los clientes, eso es, las preguntas deben connotar una mentalidad de \u201cculpabilidad hasta que se demuestre la inocencia.<\/P>
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\u201c\u2026si bajo estas circunstancias, una persona no puede demostrar el origen y destino leg\u00edtimo del efectivo, esos fondos pueden ser frenados o congelados\u201d seg\u00fan el GAFI.<\/P>
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4. Prestar atenci\u00f3n a las falsificaciones<\/P>
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Los empleados deben en todo momento mantener un ojo abierto para detectar divisas falsificadas. La validez del d\u00f3lar estadounidense o del euro puede ser chequeada en el website de la U.S. Secret Service Counterfeit Note Search www.usdollars.usss.gov<\/A> o en el website del banco central de Europa www.eur.ecb.int\/en\/section\/recog.html<\/A><\/P> 5. Informar a la Unidad de Inteligencia Financiera<\/P> Una vez que se toma la decisi\u00f3n de que ha ocurrido una actividad sospechosa, se debe informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del pa\u00eds. <\/P> Como siempre, una pol\u00edtica basada en el riesgo, junto a un juicio certero, deben ser utilizados para presentar tales informes.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Si bien la mayor\u00eda de las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional sobre el transporte f\u00edsico del dinero est\u00e1n […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-3932","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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