Con el objetivo de combatir el lavado de dinero y fortalecer el sistema financiero, el gobierno colombiano introdujo al Congreso un proyecto de ley para regular y sancionar las actividades ilegales de captaci\u00f3n de dinero mediante las llamadas \u201cpir\u00e1mides\u201d.<\/P>
Seg\u00fan el anteproyecto de ley, los responsables de este delito recibir\u00e1n sanciones de hasta 50 mil salarios m\u00ednimos y 10 a\u00f1os de c\u00e1rcel. De igual forma, aquellos entes regulados que no emitan reportes de operaciones sospechosas a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF) recibir\u00e1n penas de hasta 15 mil salarios m\u00ednimos y 9 a\u00f1os de c\u00e1rcel.<\/P>
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El presidente de Colombia, \u00c1lvaro Uribe, inform\u00f3 que actualmente se adelantan 28 investigaciones relacionadas a casos de \u201cpir\u00e1mides\u201d y captadores ilegales de dinero, los cuales podr\u00edan estar lavando dinero procedente de los carteles de drogas.<\/P>
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Seg\u00fan coment\u00f3 a lavadodinero.com el pasado mes de febrero el subdirector operativo de la UIAF, Lu\u00eds Eduardo Daza, \u201chemos visto en Colombia diferentes modalidades de captaci\u00f3n ilegal de recursos que ofrecen rentabilidades en cualquier mercado sin l\u00f3gica. Empiezan a recibir dinero de inversores que les permiten rentabilidades muy salidas de lo normal y esas van trayendo a otras y a otras, y eso se convierte en una bola de nieve o pir\u00e1mide que crece\u201d, explic\u00f3 Daza.<\/P>
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El truco del negocio consiste, seg\u00fan Daza, en que \u201cen la mayor\u00eda de casos efectivamente los inversores empiezan a recibir esas rentabilidades lo que hace que los dem\u00e1s empiecen a confiar en el m\u00e9todo y se vaya incrementando la pir\u00e1mide\u201d.<\/P>
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El viejo truco de las “pir\u00e1mides”<\/STRONG><\/P> El m\u00e9todo de la pir\u00e1mide se le atribuye a Charles Ponzi, un inmigrante italiano que lleg\u00f3 a Estados Unidos en 1903 en busca de fortuna y que cre\u00f3 una empresa de inversiones con cupones postales que se pod\u00edan utilizar en todos los pa\u00edses. Ponzi descubri\u00f3 que se pod\u00eda comprar un cup\u00f3n de un centavo de d\u00f3lar en Europa que se cambiaba en Estados Unidos por seis centavos de d\u00f3lares en sellos. <\/P> El negocio consist\u00eda en comprar cupones postales en Europa y cambiarlos en Estados Unidos. Ponzi empez\u00f3 a ofrecer a sus allegados la devoluci\u00f3n en 90 d\u00edas de la cantidad invertida m\u00e1s el 50% de inter\u00e9s, con lo que miles de personas invirtieron millones de d\u00f3lares en la compa\u00f1\u00eda, en muchos casos, todos sus ahorros.<\/P> La operaci\u00f3n fraudulenta consist\u00eda en pagar extraordinarias ganancias a inversionistas ingenuos, con el dinero obtenido de nuevos inversionistas, haci\u00e9ndoles creer que los dividendos proven\u00edan del retorno generado por negocios leg\u00edtimos.<\/P> La trama se descubri\u00f3 cuando un peri\u00f3dico le encarg\u00f3 una investigaci\u00f3n a un analista financiero que se planteaba: \u00bfPor qu\u00e9 si era un negocio tan bueno segu\u00eda centr\u00e1ndose en la captaci\u00f3n de nuevos inversores y no se dedicaba exclusivamente a invertir su dinero y multiplicarlo?, \u00bfd\u00f3nde estaban los cupones postales?, \u00bfc\u00f3mo convert\u00eda nuevamente los cupones en dinero?<\/P> Finalmente Ponzi fue detenido y condenado a 14 a\u00f1os de c\u00e1rcel gracias a las investigaciones llevadas a cabo por el peri\u00f3dico. Con el objetivo de combatir el lavado de dinero y fortalecer el sistema financiero, el gobierno colombiano introdujo al Congreso […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-3941","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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