m.squire@fortent.com<\/A><\/P>Los oficiales de cumplimiento de los bancos consideran que la cantidad de recursos que deben destinar a los programas antilavado de dinero est\u00e1 da\u00f1ando a los esfuerzos de sus instituciones en otras \u00e1reas de cumplimiento.<\/P>
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Los bancos estadounidenses con m\u00e1s de US$20.000 millones en activos est\u00e1n asignando un promedio de 33 empleados para obedecer sus obligaciones de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB), seg\u00fan una encuesta dada a conocer la semana pasada en la Conferencia sobre Cumplimiento Regulatorio organizada por la Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses (por sus siglas en ingl\u00e9s, ABA) en Atlanta. Casi la mitad de los bancos de tama\u00f1o medio \u2013 con activos que van desde los US$10.000 millones a los US$19.000 millones \u2013 emplean a tres o m\u00e1s dedicados profesionales de cumplimiento LSB.<\/P>
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Un 58 por ciento de los casi 500 oficiales de cumplimiento encuestados dijo que sus esfuerzos de cumplimiento con la LSB han desviado recursos de otras obligaciones de cumplimiento regulatorio. Las obligaciones de reporte LSB desactualizadas deben ser modificadas para que los bancos puedan utilizar de una mejor forma sus recursos, dijo el domingo Rich Riese, director del Centro para el cumplimiento regulatorio de la ABA.<\/P>
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ABA, cuya sede se encuentra en Washington, D.C. y otros representantes de la industria bancaria han estado pidiendo una reducci\u00f3n de la cantidad de reportes de transacciones en efectivo (RTEs) que deben presentar las instituciones financieras. La C\u00e1mara de Representantes aprob\u00f3 un proyecto de ley en enero pasado mediante el cual se ampliar\u00edan las excepciones a las regulaciones sobre reporte RTE.<\/P>
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La Ley de Secreto Bancario obliga a las instituciones financieras a presentar RTEs ante la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) con relaci\u00f3n a cualquier transacci\u00f3n superior a los US$10.000. La medida de la C\u00e1mara permitir\u00eda a las instituciones exceptuar aquellas transacciones referidas a clientes de larga data.<\/P>
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Seg\u00fan Riese, el proyecto eliminar\u00eda la mayor\u00eda de los 13 millones de RTEs presentados anualmente. \u201cEsto permitir\u00eda a los bancos redireccionar recursos para colaborar con el cumplimiento legal de forma m\u00e1s efectiva, en lugar de completar formularios innecesarios\u201d, dijo Riese en una declaraci\u00f3n la semana pasada.<\/P>
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Los funcionarios federales de cumplimiento legal han se\u00f1alado que una mayor cantidad de excepciones a la presentaci\u00f3n de RTEs comprometer\u00eda sus esfuerzos para combatir el crimen y el terrorismo. El Senado, cuyos miembros acuerdan con esas preocupaciones, todav\u00eda tiene que analizar el proyecto. Los observadores de Washington dicen que el proyecto continuar\u00e1 sin ser tratado hasta que sea publicado un Informe de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental sobre las presentaciones de RTEs, lo que se espera ocurra a fin de a\u00f1o.<\/P>
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Desaf\u00edos de capacitaci\u00f3n y educaci\u00f3n<\/STRONG><\/P>
\nLa encuesta de ABA tambi\u00e9n concluy\u00f3 que los bancos est\u00e1n gastando m\u00e1s en capacitaci\u00f3n y educaci\u00f3n para el cumplimiento LSB que en cualquier otra \u00e1rea. Ello es as\u00ed porque la potencial responsabilidad y los costos sobre la reputaci\u00f3n por el incumplimiento LSB son mayores, dijo Riese.<\/P>
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Adem\u00e1s, la mayor\u00eda de las instituciones financieras consideran a las recomendaciones escritas de los reguladores como un requisito, seg\u00fan la encuesta.<\/P>
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\u201cLas recomendaciones son exactamente eso \u2013 no son obligaciones y existe una diferencia clara entre las dos\u201d, dijo Calvin Hagins, director de pol\u00edtica de cumplimiento de la Oficina de Contralor de la Moneda, despu\u00e9s de que se dieran a conocer los resultados de la encuesta en la conferencia. \u201cCreo que es importante que cuando los reguladores realizan recomendaciones, est\u00e9 clara la diferencia entre lo que nos gustar\u00eda ver y lo que es una obligaci\u00f3n\u201d. <\/P>
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En una encuesta informal hecha a los examinadores bancarios que asist\u00edan a la conferencia, el 56 por ciento dijo que ellos consideraban que sus recomendaciones son optativas.<\/P>
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Riese dijo que los reguladores deben distinguir m\u00e1s claramente entre las recomendaciones y las obligaciones. \u201cPuede ser simplemente que ellos prefieran ponerlo en t\u00e9rminos suaves y expresarlo como recomendaciones, o puede ser que haya una falla en la comunicaci\u00f3n\u201d, dijo Riese. \u201cLos banqueros ciertamente sienten que las recomendaciones del supervisor son algo m\u00e1s o menos obligatorio\u201d.<\/P>
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