cvalero@lavadodinero.com<\/A><\/P>La reciente desarticulaci\u00f3n de la red internacional liderada por la familia chilena Mazza que lavaba dinero en varios pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica y EE.UU. a trav\u00e9s de mensajeros y una red de cuentas bancarias en el extranjero pertenecientes a casas de cambio del mercado informal chileno, abri\u00f3 la pol\u00e9mica sobre la ligereza en la regulaci\u00f3n antilavado de ese sector.<\/P>
\n
El mercado informal chileno, a trav\u00e9s del cual la familia Mazza lav\u00f3 mas de US$280 millones, act\u00faa de forma bastante independiente y sin grandes controles, ya que su labor no est\u00e1 supervisada ni por el Banco Central ni por el servicio de impuestos internos y s\u00f3lo deben reportar a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) transferencias superiores a US$7,650. <\/P>
\n
Casos como el de la familia Mazza ilustran el problema del pa\u00eds andino con el doble sistema del mercado de casas de cambio: las informales son m\u00e1s vulnerable a las operaciones de lavado de dinero por no estar tan vigiladas como las del mercado formal.<\/P>
\n
Para operar en el mercado formal, las casas de cambio tienen que ser aceptadas por el Banco Central a trav\u00e9s de una auditoria en la que se determina el capital, nivel de clientes, antig\u00fcedad y programa de cumplimiento del negocio. Generalmente son las casas de cambio de mayor capital y n\u00famero de clientes las que buscan registrarse. Si la casa de cambio no supera la prueba de la auditoria, no es aceptada por el Banco Central y por lo tanto tiene que operar dentro del mercado informal, lo que las m\u00e1s peque\u00f1as hacen, de forma legal.<\/P>
\n
Seg\u00fan Patricia Torres, presidenta de Latina Money Transfer, \u201cel problema existe sobretodo porque en Chile hay libertad cambiaria y el descontrol se da en el mercado informal pero no en el formal\u201d. El mercado formal est\u00e1 ampliamente controlado por la UAF, a la que deben reportar transacciones que superen los US$10,000. <\/P>
\n
Adem\u00e1s, la UAF, creada en el 2003, ejerce controles sobre todas las casas de cambio, que deben implementar procedimientos antilavado, obtener informaci\u00f3n de sus clientes y del origen y destino de los fondos en el caso de las transferencias. Tambi\u00e9n requiere informaci\u00f3n sobre el perfil de los clientes, reportes de operaciones sospechosas, el sistema de monitoreo del negocio y los programas de cumplimiento antilavado.<\/P>
\n
El sistema de doble mercado tambi\u00e9n existe en pa\u00edses como M\u00e9xico y el Reino Unido debido a que en todos ellos todav\u00eda contin\u00faa vigente la ley de libre mercado creada antes del 11 de septiembre de 2001. <\/P>
\n
Una familia con tradici\u00f3n de lavado<\/STRONG><\/P>
\nSeg\u00fan la investigaci\u00f3n del Consejo de Defensa del Estado de Chile (CDE), la familia Mazza, vinculada a la cadena de casas de cambio Andino Ocho del mercado informal en Santiago, Valpara\u00edso y Vi\u00f1a del Mar, lav\u00f3 en Chile y EE.UU. m\u00e1s de US$280 millones en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os.<\/P>
\n
Los detenidos por la investigaci\u00f3n son cinco miembros de la organizaci\u00f3n en Chile y uno en EE.UU.: Jos\u00e9 Mazza Alaluf, Luis Mazza Olmos, Daniel Mazza Jim\u00e9nez, Mauricio Magenats y Alberto Lama.<\/P>
\n
En enero de 1995, Chile estableci\u00f3 por primera vez el lavado de dinero como un delito bajo la ley 19366 que sanciona el tr\u00e1fico il\u00edcito de estupefacientes y sustancias psicotr\u00f3picas y el delito de lavado de activos. La familia en Chile va a ser juzgada bajo esta regulaci\u00f3n, por un delito de lavado de activos, con penas de c\u00e1rcel de hasta 10 a\u00f1os.<\/P>
\n
\u201cLa familia Mazza tiene cuatro casas de cambio y se introdujo en el negocio en los a\u00f1os 80 y operando siempre en el mercado informal, lo que siempre es m\u00e1s vulnerable al lavado de dinero\u201d, dijo Hern\u00e1n Pe\u00f1afiel, jefe del departamento de lavado de activos del CDE.<\/P>
\n
Por otro lado, el \u00fanico detenido en EE.UU. es Mauricio Mazza Alaluf, quien ten\u00eda 2,5 millones de euros en billetes llevados desde Chile y listos para ser depositados en bancos de EE.UU. Va a ser juzgado en EE.UU., por un delito de conspiraci\u00f3n y operaci\u00f3n de una agencia de remesas Turismo Costa Brava S.A. sin licencia y lavado de activos, lo que supone la violaci\u00f3n del t\u00edtulo 18 de la secci\u00f3n 2, 371, y 1960, con lo que podr\u00eda afrontar un m\u00e1ximo de cinco a\u00f1os de c\u00e1rcel.<\/P>
\n
Un m\u00e9todo de larga data<\/STRONG><\/P>
\nSeg\u00fan el jefe de la Brilac (la Brigada de Lavado de Activos de Chile) Cristian Caama\u00f1o, \u201cesta organizaci\u00f3n utilizaba el m\u00e9todo del mensajero para mover el dinero de un pa\u00eds a otro, uno de los m\u00e9todos m\u00e1s antiguos y utilizados en el proceso de lavar dinero\u201d.<\/P>
\n
Las operaciones de la banda empezaron en el 2003 e incluyeron a Per\u00fa como lugar de paso del dinero. Luego, eliminaron el paso por Per\u00fa y mov\u00edan el dinero directamente de Colombia a Chile y luego a EE.UU. <\/P>
\n
El dinero procedente del narcotr\u00e1fico en Colombia era trasportado en efectivo hasta Chile a trav\u00e9s de un mensajero en avi\u00f3n que lo llevaba en una maleta y lo dejaba en una casa de cambio donde lo recog\u00eda otro mensajero que lo introduc\u00eda en EE.UU. All\u00ed lo depositaban en varias cuentas de la casa de cambio chilena en los bancos Harris Bank de Chicago, JP Chase de Michigan, HSBC, Wachovia, Citibank, Standard Chartered Bank y la sucursal del Banco de Chile en Nueva York.<\/P>
\n
Una vez depositado en esas cuentas, se traspasaba a las cuentas de casas de cambio colombianas involucradas, quienes realizaban trasferencias electr\u00f3nicas a bancos en Colombia, donde llegaba finalmente el dinero lavado.<\/P>
\n
Por el momento, no parece que los riesgos que implica la falta de regulaci\u00f3n del mercado informal vayan a desaparecer ya que seg\u00fan Torres \u201cla legislaci\u00f3n que permite el sistema del doble mercado de casas de cambio no va a sufrir ninguna modificaci\u00f3n a corto plazo\u201d. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Por Carla Valerocvalero@lavadodinero.comLa reciente desarticulaci\u00f3n de la red internacional liderada por la familia chilena Mazza que lavaba dinero en varios […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-3968","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"5 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado\",\"name\":\"Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2007-04-10T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"5 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado","name":"Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2007-04-10T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-casas-de-cambio-chilenas-del-mercado-informal-vulnerables-al-lavado#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Las casas de cambio chilenas del mercado informal, vulnerables al lavado"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/3968","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=3968"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=3968"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=3968"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=3968"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}