bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>Las instituciones financieras cada mes est\u00e1n gastando m\u00e1s para cumplir con las regulaciones antilavado de dinero en su obligaci\u00f3n de hacer cada vez m\u00e1s dif\u00edcil para los delincuentes la filtraci\u00f3n de sus ganancias malhabidas a trav\u00e9s de sus compa\u00f1\u00edas, seg\u00fan la empresa KPMG LLP.<\/P>
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De los individuos encuestados por la consultora en una reciente conferencia sobre lavado de dinero, el 77 por ciento dijo que gastar\u00e1 m\u00e1s durante 2007 que en los a\u00f1os anteriores en el sector cumplimiento para mejorar el software y los procedimientos. M\u00e1s de la mitad dijo que incrementar\u00eda el presupuesto asignado para los oficiales de cumplimiento. <\/P>
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En los meses posteriores al 11 de septiembre, el gobierno de los EE.UU. aprob\u00f3 la Ley Patriot, mediante la aplicaci\u00f3n del proceso r\u00e1pido, ampliando enormente los poderes de la Ley de Secreto Bancario, obligando a los bancos y otras instituciones a crear sus programas ALD b\u00e1sicos de cuatro elementos, revisar sus cuentas bancarias no estadounidenses y conocer informaci\u00f3n detallada de sus clientes. <\/P>
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Muchos expertos en realidad otorgan el m\u00e9rito a la Ley Patriot, aprobada hace cinco a\u00f1os este mes, de poner el cumplimiento ALD en funcionamiento para convertirse en una industria billonaria anual, sumando todos los costos asociados con el personal de cumplimiento, consultores y programas avanzados de software. <\/P>
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Las instituciones financieras no tienen otra opci\u00f3n que gastar m\u00e1s \u2013 o arriesgar prohibiciones y multas. Por infringir el reporte de actividades sospechosas y otras obligaciones de la Ley de Secreto Bancario, el BankAtlantic pag\u00f3 US$10 millones este a\u00f1o, el ABN Amro pag\u00f3 US$40 millones en 2005 y el Riggs Bank pag\u00f3 US$25 millones en 2004. <\/P>
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Gaste ahora o despu\u00e9s<\/STRONG> <\/P>
\n\u201cEst\u00e1 claro que la gerencia superior comprende que deber\u00e1 agregar recursos nuevos a sus programas de cumplimiento\u201d, dijo Antonio Pereira, funcionario dedicado principalmente a la industria de Servicios Financieros y servicios antilavado de dinero en la pr\u00e1ctica de Servicios Forenses de KPMG. <\/P>
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El estudio tambi\u00e9n mostr\u00f3 que el 72 por ciento de los encuestados completa una evaluaci\u00f3n de riesgo de sus clientes al momento de abrir la cuenta, y el 53 por ciento de los encuestados dice que los procedimientos de apertura de cuenta est\u00e1n entre sus prioridades de inversi\u00f3n para el a\u00f1o pr\u00f3ximo. <\/P>
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Tambi\u00e9n, entre aquellos que completan una evaluaci\u00f3n de riesgo de los clientes en la apertura de cuenta, el 46 por ciento indic\u00f3 que actualizan su evaluaci\u00f3n del riesgo como m\u00ednimo una vez al a\u00f1o, mientras que hasta el 11 no actualiza para nada sus evaluaciones de riesgo. <\/P>
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Buscando talento<\/STRONG><\/P>
\nPero encontrar a la persona de cumplimiento correcta \u2013 aquella con pasi\u00f3n por los n\u00fameros y el conocimiento para detectar defraudadores \u2013 podr\u00eda ser dif\u00edcil, dijo Darren Donovan, funcionario y jefe forense de KPMG para el sector bancario y financiero. <\/P>
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El estudio mostr\u00f3 \u201cuna lucha constante en el mercado para encontrar el talento adecuado disponible para hacer el trabajo\u201d, dijo Donovan.<\/P>
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“Ahora la prueba para ellos es alcanzar un equilibrio entre agregar suficientes recursos para lograr y mantener el cumplimiento ALD y contra la financiaci\u00f3n del terrorismo, a la vez que posicionar a sus instituciones para tener \u00e9xito en el mercado\u201d, dijo. <\/P>
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La capacitaci\u00f3n es una de las formas que las compa\u00f1\u00edas pueden encontrar que logran el equilibrio, dijo Donovan. <\/P>
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Alrededor del 80 por ciento de los encuestados dijo que planean invertir en el monitoreo de transacciones, mientras que el 76 por ciento dijo que ya hab\u00eda invertido en tecnolog\u00eda nueva. Una cifra menor, el 17 por ciento, dijo que planea mejorar el lado de la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n de la ecuaci\u00f3n ALD. <\/P>
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Software, elemento obligado<\/STRONG><\/P>
\nDe hecho, se espera que la industria del software crezca hasta llegar a US$365 millones para 2009, una tasa de crecimiento anual compuesto del 5,9 por ciento, seg\u00fan Celent, una firma consultora y de invesgaci\u00f3n global que recientemente public\u00f3 un estudio sobre software ALD, y otros consultores dicen que \u00e9sa es una cifra conservadora. <\/P>
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A\u00fan as\u00ed, Donovan advierte que comprar tecnolog\u00eda para trabajar con los requisitos ALD no es una tarea sencilla, con docenas de proveedores ofreciendo productos que ellos dicen tienen las caracter\u00edsticas m\u00e1s resonantes del momento, incluyendo inteligencia artificial. <\/P>
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\u00c9l dijo que las instituciones financieras necesitan \u201cconsiderar c\u00f3mo implementar de la mejor forma el nuevo sistema de tecnolog\u00eda inform\u00e1tica con los programas de administraci\u00f3n de riesgo ya vigentes y asegurar que est\u00e9n adecuados para cumplir con los riesgos y situaciones espec\u00edficas de sus instituciones. <\/P>
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Meredith Gibson, vicepresidenta senior de comercializaci\u00f3n en Space Coast Credit Union, con sede en Melbourne, Florida, dijo que estaba de acuerdo en que la encuesta muestra lo que est\u00e1 sucediendo en una amplia gama de sectores sujetos a las regulaciones ALD. <\/P>
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\u201cSiempre hemos tenido procedimientos muy estrictos\u201d, dijo, y agreg\u00f3 que la compa\u00f1\u00eda acaba de comprar un nuevo sistema de computadoras el a\u00f1o pasado. \u201cPero los reguladores est\u00e1n solicitando m\u00e1s informaci\u00f3n y m\u00e1s detallada. C\u00f3mo se la analiza tiene que ser mucho m\u00e1s espec\u00edfico\u201d. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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