A pocos d\u00edas de la entrada en vigencia de la pol\u00e9mica ley de blanqueo y repatriaci\u00f3n de capitales en Argentina, son muchas las cr\u00edticas y discusiones que se levantan sobre esta medida implementada por el gobierno de Cristina Fern\u00e1ndez. A juicio de Ricardo Tondo, consultor ALD argentino, esta forma de alentar la econom\u00eda local traer\u00e1 graves consecuencias para el pa\u00eds, ya que las instituciones financieras y las autoridades no est\u00e1n preparadas para evitar la legitimaci\u00f3n de capitales sucios en este proceso. <\/p>\n
Tondo afirma que la ley fue desarrollada improvisadamente, por lo cual presenta contradicciones legales con las regulaciones cambiarias del pa\u00eds. Adem\u00e1s, no existe una estructura de control y supervisi\u00f3n del sector de los bienes ra\u00edces para evi1tar el lavado de dinero, por tal raz\u00f3n \u201cArgentina ser\u00e1 suspendida del GAFI en el 2010\u201d, pronostic\u00f3 el experto.<\/p>\n
A continuaci\u00f3n presentamos parte de la entrevista a Ricardo Tondo, realizada por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n
\u00bfEst\u00e1n preparadas las instituciones financieras argentinas para recibir millones de d\u00f3lares del exterior de una forma segura y que no implique mayores riesgos de lavado?<\/strong><\/p>\n Las instituciones financieras no est\u00e1n capacitadas para detectar operaciones sospechosas en el marco de la nueva ley. Las instituciones argentinas no tienen el entrenamiento que tienen sus matrices en los Estados Unidos.<\/p>\n \u00bfLos reguladores y organismos de investigaci\u00f3n est\u00e1n preparados para controlar efectivamente el sector de los bienes ra\u00edces y evitar que dinero sucio entre disfrazado dentro de la repatriaci\u00f3n de capitales?<\/strong><\/p>\n No est\u00e1n preparados y en la pr\u00e1ctica ning\u00fan pa\u00eds lo est\u00e1. No obstante, al no ser los agentes de bienes ra\u00edces sujetos obligados a reportar, las operaciones inmobiliarias cu\u00e1ndo llegan a las escriban\u00edas ya est\u00e1n estructuradas.<\/p>\n Es necesario controlar a las mafias que operan en Argentina en todas las \u00e1reas del sector inmobiliario: administraci\u00f3n de consorcios, segundas hipotecas, compra venta de mausoleos en cementerios, compra venta cocheras y garajes, fondos de comercios (farmacias, laboratorios, traspaso de sociedades), sucesiones, contratos de alquiler tur\u00edstico (incluye los tiempos compartidos) y residencial, remates, compras viviendas con cheques de viajero y muchos otros en los que es muy f\u00e1cil colar el dinero negro en la Rep\u00fablica Argentina, especialmente el dinero sucio procedente de la clase pol\u00edtica.<\/p>\n A la UIF de Argentina, a pesar de triplicarle el presupuesto, le hace falta contar con la Unidad Especializada en Informaci\u00f3n Inmobiliaria. Los t\u00e9cnicos de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) desconocen la compleja trama inmobiliaria. Por lo mismo, Argentina se convertir\u00e1 en un pa\u00eds \u201coff shore\u201d, torn\u00e1ndose en un para\u00edso alternativo para los que saquen sus capitales de Suiza o de los para\u00edsos fiscales actuales. Eso le ocasionar\u00e1 estar suspendida por el GAFI en el 2010, c\u00f3mo le ocurri\u00f3 a Espa\u00f1a.<\/p>\n Es importante destacar que al no haber en Argentina condenas personales ni sanciones institucionales, se sigue pensando que la ley de lavado est\u00e1 hecha para otro planeta. A la vez nuestro pa\u00eds necesita crear nuevas leyes anti lavado que contemplen los fraudes impositivos, c\u00f3mo parte de lo mismo y no como figuras separadas. Ambos son delitos de alta gravedad, ya que el dinero negro promueve la corrupci\u00f3n. <\/p>\n \u00bfDeben ser los constructores y agentes de bienes ra\u00edces sujetos obligados y estar bajo las regulaciones de cumplimiento ALD?<\/strong><\/p>\n Desde hace una d\u00e9cada, he venido alertando sobre la necesidad de la creaci\u00f3n de una Unidad de Inteligencia Inmobiliaria, que cubra el amplio espectro por d\u00f3nde se puede lavar dinero en los bienes ra\u00edces. Si en EE.UU., por ejemplo, hubieran obligado a las inmobiliarias a informar operaciones sospechosas, la crisis inmobiliaria no ser\u00eda de la magnitud que hoy tiene. Esto deber\u00eda incluir: abogados, arquitectos, agencias de publicidad, etc. <\/p>\n La crisis financiera e hipotecaria en Estados Unidos y en todos los pa\u00edses desarrollados, como Espa\u00f1a, tuvo el mismo denominador com\u00fan: la corrupci\u00f3n pol\u00edtica asociada a la falta del debido control de los desarrolladores, agentes de bienes ra\u00edces, intermediarios y todos los que \u201ctocan\u201d el dinero en el proceso de compra\/venta. La Argentina, en su campa\u00f1a por la legitimaci\u00f3n de la repatriaci\u00f3n de capitales sucios, sea por evasi\u00f3n de impuestos o por cr\u00edmenes de otra naturaleza, repite el mismo error de las primeras potencias: blanquear el dinero expatriado. <\/p>\n \u00bfHay una contradicci\u00f3n entre la ley de blanqueo aprobada por el Congreso y las regulaciones cambiarias que est\u00e1n vigentes?<\/strong> \u00bfSe puede entender que hubo desconocimiento de las normas cambiarias de parte del Congreso o simplemente quisieron aprobar un “blanqueo a medias”, en el cual no se sanciona la evasi\u00f3n impositiva, pero si la cambiaria?<\/strong><\/p>\n La legitimaci\u00f3n del blanqueo de capitales por medio de \u00e9sta ley tiene puntos oscuros, entremezclados con el inter\u00e9s presidencial de recuperar a cualquier precio fondos externacionalizados. Para quienes se atrevan a ello y no tengan el contra peso de la mafia internacional, deber\u00e1n contar con excelentes asesores en c\u00f3mo repatriar o lavar legalmente sus fondos. Hay buitres en las esferas del Poder que est\u00e1n agazapados para sacarles provecho. <\/p>\n A mi entender, el error se debe m\u00e1s a una cuesti\u00f3n de sacar la ley a toda costa y no tuvieron a los expertos de su lado, c\u00f3mo lo supo hacer la Isla caribe\u00f1a de Antigua con Stanford. Si un pa\u00eds quiere convertirse en un \u201cPara\u00edso NEO Fiscal\u201d, lo menos que tiene que hacer es contratar asesores de primera y no de segunda. Los hechos, a la vista.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" A pocos d\u00edas de la entrada en vigencia de la pol\u00e9mica ley de blanqueo y repatriaci\u00f3n de capitales en Argentina, […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n
\nEfectivamente. Ya hay expertos en vac\u00edos legales que est\u00e1n recomendando c\u00f3mo evitar el control del Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA), ante la falla t\u00e9cnica de parte de los asesores del Gobierno, quienes no contemplaron las sanciones previstas en la ley penal cambiaria. Esto afecta a los intereses de la Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP) que no est\u00e1 llegando con los plazos impuestos por la Presidenta de la Rep\u00fablica, Cristina Kirchner. Es muy probable que, de no resolverse prontamente, alg\u00fan funcionario de alto rango deba renunciar, ya que volver a debatir en el Congreso una modificaci\u00f3n de la ley de blanqueo los expondr\u00eda a que la Justicia se apresure a resolver sobre un punto pendiente: la normativa se aprob\u00f3 con un voto menos de los requerimientos constitucionales. Otra opci\u00f3n, sino, ser\u00eda que se corrija v\u00eda un decreto presidencial. <\/p>\n