{"id":3988,"date":"2012-03-14T16:07:00","date_gmt":"2012-03-14T16:07:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cambian-expectativas-de-ros-para-bancos-estadounidenses-ubicados-en-frontera-con-mexico"},"modified":"2012-03-14T16:07:00","modified_gmt":"2012-03-14T16:07:00","slug":"cambian-expectativas-de-ros-para-bancos-estadounidenses-ubicados-en-frontera-con-mexico","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cambian-expectativas-de-ros-para-bancos-estadounidenses-ubicados-en-frontera-con-mexico","title":{"rendered":"Cambian expectativas de ROS para bancos estadounidenses ubicados en frontera con M\u00e9xico"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Examinadores federales han pedido al menos a una docena de bancos a lo largo de la frontera M\u00e9xico-Estados Unidos que presenten reportes de operaciones sospechosas (ROS), incluso para las transacciones relativamente peque\u00f1as considerados s\u00f3lo como “inusuales”, seg\u00fan informaron algunos profesionales del sector.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 La petici\u00f3n aparentemente reduce el umbral en el que se espera que los funcionarios antilavado (ALD) presenten los reportes, de acuerdo con un oficial de cumplimiento en un banco de Texas, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva. En el pasado, los funcionarios de cumplimiento de la instituci\u00f3n presentaban el ROS s\u00f3lo despu\u00e9s de la identificaci\u00f3n de varios cambios sospechosos en la actividad de la cuenta del cliente.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 “No estamos acostumbrados a ser criticados por no tener procesos para la identificaci\u00f3n y la presentaci\u00f3n de ROS por actividades inusuales. Estamos ahora presentando reportes por transacciones que nunca hubi\u00e9ramos considerado sospechosas antes. S\u00ed, \u00e9stas transacciones son poco comunes, son cosas que vez una sola vez, pero cuando est\u00e1n completamente descritas, [no son] sospechosas”<\/span><\/i>, declar\u00f3 un oficial de cumplimiento en condici\u00f3n de anonimato.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Durante un examen reciente, los reguladores federales dijeron a funcionarios de los bancos que tienen que reportar actividades “inusuales<\/i>” por dep\u00f3sitos \u00fanicos de m\u00e1s de US$ 50.000, as\u00ed como peque\u00f1as fluctuaciones actividades de transferencias relacionadas a M\u00e9xico, indic\u00f3 el oficial de cumplimiento. Incluso los clientes que han rellenado correctamente toda la documentaci\u00f3n, pero hacen un dep\u00f3sito inicial en efectivo de US$ 50.000 o m\u00e1s deben ser reportados.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Los examinadores de un segundo banco de Texas recientemente dejaron claro que “inusuales y sospechosas son dos escenarios diferentes, pero ambos son dignos de la presentaci\u00f3n de un reporte”<\/i>, indic\u00f3 otro oficial de cumplimiento.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Los funcionarios de al menos seis bancos en el sur de California han escuchado peticiones similares de los examinadores en el \u00faltimo a\u00f1o, de acuerdo con Mikhail Reider-Gordon, directora de la oficina de Los \u00c1ngeles de la consultora Navigant. Los reguladores han dicho a los bancos que consideren sospechosos en algunos casos los dep\u00f3sitos tan peque\u00f1os como US$ 10.000, precis\u00f3 la experta.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 “Los bancos en la frontera del sudoeste est\u00e1n siendo empujados por los examinadores para presentar reportes sobre actividades inusuales, ya que est\u00e1n en primera l\u00ednea. M\u00e9xico es un punto de entrada directamente a los EE.UU. para los miembros del cartel y las organizaciones terroristas de la lista negra\u201d<\/span><\/i>, se\u00f1al\u00f3.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 “Los bancos deben presentar reportes de actividades sospechosas sin tener en cuenta si se trata de una sola transacci\u00f3n o m\u00e1s”,<\/span><\/i> dijo Dean DeBuck, un portavoz de la Oficina de la Contralor\u00eda de la Moneda, en un e-mail. “Adem\u00e1s, los bancos est\u00e1n obligados a presentar ROS bajo los umbrales actuales y pudieran presentarlos de forma voluntaria si as\u00ed lo desean”.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Los bancos de Texas est\u00e1n “muy preocupados”<\/i> de que se les somete a un mayor escrutinio en relaci\u00f3n con las pol\u00edticas de ROS, transferencias cablegr\u00e1ficas y las cuentas internacionales, seg\u00fan John Heasley, vicepresidente ejecutivo de la Texas Bankers Association<\/i>. En algunos casos, las autoridades han pedido a los bancos locales que presenten sus SAR m\u00e1s pronto, dijo.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Debido a que las instituciones financieras a lo largo de la frontera M\u00e9xico-Estados Unidos son m\u00e1s propensas a encontrar dinero del narcotr\u00e1fico, los reguladores quieren que los bancos cuenten con un sistema eficiente cuando se trate de actividades sospechosas, dijo el regulador con sede en Texas. <\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 “Muchos de los bancos tienen una gran cantidad de negocios con los mexicanos y se est\u00e1 volviendo m\u00e1s y m\u00e1s dif\u00edcil para examinar y encontrar el dinero sucio”,<\/span><\/i> afirm\u00f3 el examinador. “Es un juego de pelota totalmente diferente el examinar a los bancos en las zonas fronterizas de M\u00e9xico y hasta un poco m\u00e1s adentro”<\/i>.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Un oficial de cumplimiento en un segundo banco de Texas, ubicado cerca de la frontera, precis\u00f3 que la instituci\u00f3n hab\u00eda recibido m\u00e1s citaciones policiales a nacionales \u00a0y empresas mexicanas en los \u00faltimos meses.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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