Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n
Durante los \u00faltimos meses la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en Bolivia, ha sido duramente cuestionada. La expulsi\u00f3n de Grupo Egmont, las malas calificaciones formuladas en su contra por el Departamento de Estado norteamericano y las cr\u00edticas de distintos sectores por las operaciones de casinos rusos han sido los principales golpes propinados a la imagen de la naci\u00f3n suramericana.<\/p>\n
Aunque Bolivia no es un centro financiero regional, el gobierno de Estados Unidos asegur\u00f3 en su Reporte sobre la Estrategia Internacional para el Control de Narc\u00f3ticos de 2009 (INCSR, por sus siglas en ingl\u00e9s) que el pa\u00eds suramericano \u201cmantiene una d\u00e9bil pol\u00edtica para enfrentar el lavado, el narcotr\u00e1fico, la corrupci\u00f3n p\u00fablica y el tr\u00e1fico de personas. La mayor\u00eda de las entidades que mueven dinero no est\u00e1n bajo regulaci\u00f3n. La UIF tiene una efectividad y un alcance limitado\u201d. El gobierno boliviano rechaz\u00f3 inmediatamente el informe y calific\u00f3 de “tozuda miop\u00eda” la visi\u00f3n que EE.UU. transmite de Bolivia. <\/p>\n
Armando Ballesteros Nogales, jefe de an\u00e1lisis financiero de la Unidad de Investigaciones Financieras UIF de Bolivia, tambi\u00e9n critic\u00f3 la opini\u00f3n emitida en el informe, al afirmar que \u201cen la medida de las posibilidades y del marco regulatorio establecido, los sujetos obligados y la UIF efect\u00faan el control y la prevenci\u00f3n de la legitimaci\u00f3n de ganancias il\u00edcitas, as\u00ed como existen otras instituciones como la Polic\u00eda Boliviana, que est\u00e1n luchando principalmente contra el narcotr\u00e1fico\u201d.<\/p>\n
Ballesteros asegur\u00f3 que ese tipo de opiniones emitidas en los reportes le hacen da\u00f1o al sistema financiero boliviano \u201cpor la credibilidad en el sistema, interna y externa, por la relaci\u00f3n que Bolivia tiene con los pa\u00edses de la regi\u00f3n y por el riesgo reputacional, que no es excluyente al tema de lavado de dinero\u201d. <\/p>\n
El experto ALD explic\u00f3 que \u201cla UIF realiza inspecciones para verificar el grado de eficiencia de los sistemas de control ALD en las entidades financieras, habiendo comprobado que estas, han instituido unidades de cumplimiento ALD, designado un funcionario responsable, formalizado manuales de pol\u00edticas y procedimientos, sistemas de detecci\u00f3n y reportes de operaciones sospechosas, capacitaci\u00f3n y otros mecanismos de control, en adecuaci\u00f3n a las normas emitidas en Bolivia y a lo est\u00e1ndares internacionales\u201d.<\/p>\n
Otro gran problema para Bolivia fue la expulsi\u00f3n de la Agencia Federal Antidrogas norteamericana (DEA, por sus siglas en ingl\u00e9s) en noviembre de 2008. Es importante destacar que en septiembre del a\u00f1o pasado, tambi\u00e9n fue expulsado el embajador de Estados Unidos en La Paz – Bolivia, Philip Goldberg, por presuntamente haber apoyado un golpe de estado civil contra el presidente de la rep\u00fablica, Evo Morales. <\/p>\n
Por si fuera poco, este martes el gobierno formaliz\u00f3 la expulsi\u00f3n del segundo secretario de la Embajada de Estados Unidos, Francisco Mart\u00ednez, a quien acus\u00f3 de conspiraci\u00f3n y declar\u00f3 Persona no Grata. \u201cEstados Unidos debe entender que Bolivia no aceptar\u00e1 injerencia en sus asuntos internos”, expres\u00f3 Morales, seg\u00fan rese\u00f1\u00f3 El Diario Exterior en su p\u00e1gina web.<\/p>\n
Fuera del Grupo Egmont<\/strong><\/p>\n El pasado mes de diciembre Bolivia fue expulsada del Grupo Egmont \u2013integrado por 107 UIFs de todo el mundo-, debido a que no cumpli\u00f3 con los requerimientos hechos por el organismo desde 2004 en materia de legislaci\u00f3n contra el financiamiento del terrorismo. Ahora la UIF de Bolivia no puede acceder al Egmont Secure Web, que es la principal fuente de intercambio de informaci\u00f3n que tienen los miembros del grupo.<\/p>\n Armando Ballesteros lament\u00f3 que la UIF ya no cuente con los recursos que ofrece el organismo, uno de ellos es la informaci\u00f3n para \u201cel proceso de investigaci\u00f3n ALD que se realiza en Bolivia; el volumen de informaci\u00f3n que se pueda disponer y recibir para investigar es importante y, m\u00e1s a\u00fan, es importante la comunicaci\u00f3n e informaci\u00f3n de unidades an\u00e1logas si el investigado tiene operaciones en el exterior o ha transferido fondos al exterior. Los datos o informaci\u00f3n como materia prima de una investigaci\u00f3n financiera deben conocerse, por eso es importante tener acceso a la informaci\u00f3n de otras Unidades, as\u00ed como la reciprocidad de la UIF de Bolivia hacia ellos, como se ha venido operando hasta antes de la suspensi\u00f3n. La limitaci\u00f3n que tiene Bolivia, no solamente perjudica a ella, sino a todos los pa\u00edses del Grupo, especialmente de la regi\u00f3n, por lo que la medida debe ser sujeta a una reconsideraci\u00f3n de su aplicaci\u00f3n a la UIF de Bolivia\u201d. <\/p>\n En el 2007, el Grupo Egmont le envi\u00f3 una Carta de Suspensi\u00f3n a Bolivia, debido a la d\u00e9bil legislaci\u00f3n y al incumplimiento de los requerimientos hechos por el organismos a todos sus afiliados, quienes deb\u00edan definir como delito el financiamiento al terrorismo en sus legislaciones y obligar a los sujetos obligados a presentar reportes de operaciones sospechosas (ROS) relacionados a esta materia.<\/p>\n \u201cBolivia ha atravesado procesos pol\u00edticos importantes, como la asamblea constituyente, el refer\u00e9ndum disolutivo y refer\u00e9ndum constituyente, entre otros, lo que ha ocasionado que en su momento, las instancias que corresponden no hayan considerado y dado la prioridad necesaria\u201d a los requerimientos del Grupo Egmont, explic\u00f3 Ballesteros. <\/p>\n Pero la falta de iniciativa contra el terrorismo denunciada por Estados Unidos cuenta con un elemento agregado que no facilita las cosas para Bolivia: Ir\u00e1n. La estrecha relaci\u00f3n diplom\u00e1tica y los acuerdos bilaterales entre ambos gobiernos son vistos como un elemento de alto riesgo en la regi\u00f3n.<\/p>\n El asesor para proyectos de seguridad hemisf\u00e9rica del Center for Security Policy, ubicado en Washington D.C., Luis Fleischman, considera que \u201cla estructura diplom\u00e1tica iran\u00ed puede ser usada para proteger a grupos terroristas\u201d. El especialista agreg\u00f3 que la alianza de Ir\u00e1n con las naciones latinoamericanas \u201ces para evitar sanciones financieras y para promover una presencia de Hezbollah\u2026 y eso pudiera incluir el apoyo a celulares terroristas, donde los iran\u00edes pueden apoyar a grupos asociados con su gobierno y pueden actuar con grupos locales\u201d (para m\u00e1s informaci\u00f3n, ver art\u00edculo Ir\u00e1n: diplomacia de alto riesgo para Latinoam\u00e9rica).<\/p>\n Sin embargo, el gobierno iran\u00ed considera que su estrategia diplom\u00e1tica \u2013que incluye a Bolivia- es positiva. El embajador de Ir\u00e1n en Ecuador, Mayid Saleh\u00ed, afirm\u00f3 que “quienes nos est\u00e1n manchando la imagen intencionalmente, dicen que la presencia de Ir\u00e1n no es constructiva. Yo digo todo lo contrario\u201d (\u201cEcuador e Ir\u00e1n estrechan v\u00ednculos de cooperaci\u00f3n energ\u00e9tica\u201d – Diario El Tiempo de Colombia \u2013 03\/11\/08).<\/p>\n Actualmente, existe un proyecto de ley presentado a las instancias pertinentes para su consideraci\u00f3n y an\u00e1lisis, actividad de la UIF que es de conocimiento del Grupo Egmont. \u201cCorresponde hacer seguimiento a la aprobaci\u00f3n de la ley, por lo que se tiene previsto concertar reuniones con las autoridades que est\u00e1n revisando el proyecto. Se debe tener en cuenta que la UIF ha tomado iniciativa en todo momento para evitar la suspensi\u00f3n y regresar al Grupo Egmont, indic\u00f3 Ballesteros al precisar que la aprobaci\u00f3n del texto legal se espera para los pr\u00f3ximos meses.<\/p>\n Bolivia deber\u00e1 reunir nuevamente todos los requisitos exigidos por el Grupo Egmont para aplicar nuevamente a su membres\u00eda. Adem\u00e1s, su participaci\u00f3n en el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Sudam\u00e9rica (GAFISUD) tambi\u00e9n corre peligro, debido a los retrasos que mantiene el gobierno en el pago de las matr\u00edculas exigidas por este otro organismo internacional, seg\u00fan se\u00f1ala el INCSR.<\/p>\n La gran sala de juegos<\/strong><\/p>\n Uno de los grandes retos que enfrentan los oficiales de cumplimiento ALD \/ CFT en Bolivia son las transacciones relacionadas con los capitales y el dinero producto de las operaciones de los casinos y salas de juego. Numerosos inversionistas rusos y brasile\u00f1os han abierto casinos a lo largo del territorio boliviano. Uno de los grandes operadores de casinos del mundo, la cadena de capital ruso Ritzio, ya tiene 15 salas operando y pronto abrir\u00e1 2 m\u00e1s, desde que gan\u00f3 hace 5 a\u00f1os una licitaci\u00f3n hecha por el gobierno. <\/p>\n A juicio de Jos\u00e9 Mar\u00eda Penaranda, gerente del Bingo Bahiti, propiedad del consorcio Ritzio, \u201ces normal que los inversionistas rusos se fijen en Bolivia, porque este es un pa\u00eds virgen en t\u00e9rminos de inversiones\u201d y ellos deben buscar otros mercados para operar, debido a las restricciones legales para los casinos que entrar\u00e1n en vigencia el venidero mes de julio en Rusia, seg\u00fan inform\u00f3 la BBC de Londres en su p\u00e1gina web. <\/p>\n Penaranda afirma que \u201cla sala de Bingo Bahiti se ajusta a todas las leyes de juego, trae inversi\u00f3n extranjera y otorga mucha ayuda caritativa\u201d. No obstante, algunas autoridades bolivianas no ven con tan buenos ojos la presencia de los casinos rusos y reconocen que estos representan un gran riesgo para la legitimaci\u00f3n de capitales, ya que los casinos no est\u00e1n regulados por ninguna norma antilavado. <\/p>\n \u201cLa limitante es que no existe una ley sobre estos juegos de azar, que considere el control y prevenci\u00f3n de la legitimaci\u00f3n de ganancias il\u00edcitas en estas actividades. Estas salas no son supervisadas. Los casinos no est\u00e1n en el alcance de la ley y decreto de la UIF\u201d, explic\u00f3 Armando Ballesteros, quien aclar\u00f3 que \u201ccuando las entidades financieras o sujetos obligados, tengan como clientes a los casinos y detecten una operaci\u00f3n sospechosa, deben reportarla a la UIF\u201d.<\/p>\n Este riesgo es a\u00fan mayor cuando se trata de operaciones \u00edntegramente en efectivo, ya que no tienen ning\u00fan control por estar fuera del sistema bancario. A juicio de Ballesteros es necesario regular la organizaci\u00f3n, administraci\u00f3n y actividad de las salas de juegos, que implique una supervisi\u00f3n de estas, por el alto riesgo que constituyen las transferencias de capitales del exterior para su funcionamiento y su fuente de generaci\u00f3n, misma que es muy cuestionada. Por lo que la regulaci\u00f3n y control debe ser a la organizaci\u00f3n, origen y ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica. Actualmente, estas salas est\u00e1n registradas solamente en la \u201cLoter\u00eda Nacional de Beneficencia\u201d.<\/p>\n Por su parte, H\u00e9ctor Cornejo, fiscal del distrito de Santa Cruz \u2013un departamento de Bolivia-, afirma que el problema de los casinos es m\u00e1s grande de lo que parece: \u201cB\u00e1sicamente Santa Cruz se ha convertido en una peque\u00f1a Las Vegas, donde est\u00e1 llegando capital for\u00e1neo -principalmente de Rusia y Brasil- de las mafias y de otras personas ligadas a actividades de lavado de dinero\u201d, seg\u00fan public\u00f3 el diario Miami Herald a principios del mes de febrero. Cornejo afirm\u00f3 que \u201ctodo est\u00e1 relacionado: tr\u00e1fico de armas, lavado de dinero, casinos, tr\u00e1fico humano, prostituci\u00f3n, fraude y mafias organizadas\u201d.<\/p>\n Se espera que en los pr\u00f3ximos meses sea presentado ante las autoridades correspondientes un proyecto de ley para regular los casinos y obligarlos a cumplir las normas antilavado de dinero, que est\u00e1 actualmente en etapa de elaboraci\u00f3n y estudio.<\/p>\n Marco regulatorio y acuerdos internacionales<\/strong><\/p>\n Las operaciones de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) boliviana se basan en la modificaci\u00f3n hecha al C\u00f3digo Penal mediante la Ley 1768<\/a>, aprobada el 10 de marzo de 1997, cuyo art\u00edculo 185 ordena la creaci\u00f3n de la UIF y adem\u00e1s precisa que \u201cEl que adquiera, convierta o transfiera bienes, recursos o derechos, que procedan de delitos vinculados al tr\u00e1fico il\u00edcito de sustancias controladas, de delitos cometidos por funcionarios p\u00fablicos en el ejercicio de sus funciones o de delitos cometidos por organizaciones criminales, con la finalidad de ocultar o encubrir su naturaleza, origen, ubicaci\u00f3n, destino, movimiento o propiedad verdadera, ser\u00e1 sancionado con presidio de uno a seis a\u00f1os y con multa de cien a quinientos d\u00edas\u201d. En esa Ley tambi\u00e9n se ordena el decomiso de bienes il\u00edcitos procedentes del lavado de dinero (Art. 71). <\/p>\n En el a\u00f1o 1998 el Congreso boliviano aprob\u00f3 la Ley del Mercado de Valores<\/a>, con la cual se establecen controles sobre el mercado burs\u00e1til. Esta ley fue reforzada en el 2000 con una resoluci\u00f3n administrativa emitida UIF-0024-00. En 1999, la UIF emiti\u00f3 la Resoluci\u00f3n 032\/99<\/a>, que es un instructivo espec\u00edfico para las entidades de intermediaci\u00f3n financiera. Luego en el a\u00f1o 2001, las autoridades bolivianas establecieron controles para las empresas aseguradoras, mediante la Resoluci\u00f3n UIF-004\/00<\/a>. El 21 de noviembre de 2008 entr\u00f3 en vigencia el Decreto Supremo #29681<\/a>, mediante el cual las autoridades boliviana establecieron controles sobre el dinero en efectivo que entra y sale del pa\u00eds, para garantizar su legitimidad y combatir el lavado de dinero.<\/p>\n Durante los \u00faltimos meses el gobierno de Bolivia ha firmado algunos acuerdos bilaterales para fortalecer la lucha antilavado. En enero de este a\u00f1o, Bolivia y Argentina firmaron un acuerdo para incrementar la colaboraci\u00f3n y el intercambio de informaci\u00f3n relacionada a investigaciones internacionales de los delitos de tr\u00e1fico de drogas y precursores qu\u00edmicos, tr\u00e1fico de personas y blanqueo de dinero\u201d. <\/p>\n Luego durante el mes de febrero, la Polic\u00eda Federal de Brasil y la Polic\u00eda Nacional de Bolivia firmaron el Convenio de Estrategia de Cooperaci\u00f3n Policial 2009, mediante el cual esperan fortalecer los operativos contra el narcotr\u00e1fico, el lavado de dinero y el contrabando de armas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Juan Alejandro Baptista. Durante los \u00faltimos meses la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n