Por: Departamento Editorial<\/p>\n
La debida diligencia en un reto del personal de cumplimiento, las regulaciones en todo el mundo se dirigen cada vez m\u00e1s a la necesidad de lograr mecanismos de identificaci\u00f3n al cliente m\u00e1s eficientes, expeditos y con alta precisi\u00f3n. <\/p>\n
La industria de valores tiene sus propias peculiaridades, la volatilidad de las transacciones impone afinar criterios de an\u00e1lisis de los clientes. Como parte de nuestras herramientas de capacitaci\u00f3n le ofrecemos algunos aspectos fundamentales que se debe tomar en cuenta para perfilar a clientes que podr\u00edan ser de riesgo para la instituci\u00f3n:<\/p>\n
\u2022 Falta de preocupaci\u00f3n del cliente en relaci\u00f3n a los riesgos, comisiones, o costos de las transacciones.<\/p>\n
\u2022 Clientes que se reh\u00fasan a firmar la declaraci\u00f3n de fe de origen de los fondos al momento de abrir la cuenta o de realizar transacciones.<\/p>\n
\u2022 Clientes que quieren invertir y se encuentran m\u00e1s preocupados por el pronto pago que por la liquidaci\u00f3n a largo plazo o por los t\u00e9rminos econ\u00f3micos de la operaci\u00f3n.<\/p>\n
\u2022 Clientes que realizan numerosos pagos en efectivo o en cheques personales, o con cheques que se cargar\u00e1n en una cuenta de un tercero sin justificaci\u00f3n aparente.<\/p>\n
\u2022 Inversionistas que solicitan realizar un pago por un monto global por medio de una transferencia electr\u00f3nica o con moneda electr\u00f3nica.<\/p>\n
\u2022 Pagos realizados en efectivo por los inversionistas a sus intermediarios \u2013corredores p\u00fablicos\u2014 por montos muy altos o por montos peque\u00f1os en los casos en que tales pr\u00e1cticas resulten frecuentes y no guarden relaci\u00f3n con el perfil del cliente.<\/p>\n
\u2022 Nuevos accionistas de una sociedad que opera en el mercado se niegan a tramitar ante el \u00f3rgano regulador nacional la ratificaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n o se demoran injustificadamente en la transacci\u00f3n.<\/p>\n
\u2022 Se evita presentar ante el \u00f3rgano regulador nacional la documentaci\u00f3n relacionada con los accionistas\/due\u00f1os\/beneficiarios finales de la empresa de valores que tienen domicilio en el exterior.<\/p>\n