{"id":4006,"date":"2006-03-28T04:00:00","date_gmt":"2006-03-28T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=manual-de-examinacion-cimiento-para-los-aseguradores"},"modified":"2006-03-28T04:00:00","modified_gmt":"2006-03-28T04:00:00","slug":"manual-de-examinacion-cimiento-para-los-aseguradores","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=manual-de-examinacion-cimiento-para-los-aseguradores","title":{"rendered":"Manual de examinaci\u00f3n: cimiento para los aseguradores"},"content":{"rendered":"

El ex director asociado de Pol\u00edticas, Programas, y Aplicaci\u00f3n de Reglamentaci\u00f3n de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN), busca aliviar las preocupaciones dentro de la industria de seguros sobre el plazo para cumplir con las nuevas regulaciones antilavado que obligan a las compa\u00f1\u00edas de seguros a contar con pol\u00edticas y procedimientos formales, a reportar actividad sospechosa y a entrenar a sus agentes.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En la 11va Conferencia Anual Internacional sobre Lavado de Dinero organizada por Money Laundering Alert, William Langford\u2014que este mi\u00e9rcoles se supo dejar\u00e1 en abril su puesto en FinCEN para dirigir las operaciones antilavado del banco estadounidense JP Morgan Chase\u2014dijo que FinCEN no esperaba que las compa\u00f1\u00edas contaran con un sistema antilavado perfecto desde un principio, y que las \u00fanicas compa\u00f1\u00edas que deber\u00edan estar preocupadas por las nuevas regulaciones son aquellas que han tomado la decisi\u00f3n de no tomar medidas para cumplir estas obligaciones.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cEstamos esperando que act\u00faen de buena fe\u201d, dijo. \u201cNo creemos que vayamos a tener problemas, pero estamos esperando muchas preguntas\u201d.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Entre los temas m\u00e1s serios para la industria, mientras se prepara para enfrentar las nuevas obligaciones, es c\u00f3mo se llevar\u00e1n a cabo los ex\u00e1menes.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La responsabilidad de la mayor\u00eda de los ex\u00e1menes relacionados con la Ley de Secreto Bancario para la industria de seguros ha sido delegada a la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS por sus siglas en ingl\u00e9s). La Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores se har\u00e1 cargo de supervisar y examinar ciertos productos de inversi\u00f3n. A medida que se acerca la fecha l\u00edmite para el cumplimiento de las normativas, muchos en la industria se muestran ansiosos por saber c\u00f3mo se llevar\u00e1n a cabo estos ex\u00e1menes.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Maureen Sanders, consultora para la firma de abogados Bryan Cave en Washington, dijo que la agencia se encuentra en estos momentos entrevistando cientos de candidatos para llevar a cabo los ex\u00e1menes de compa\u00f1\u00edas de seguros. Esto reforzar\u00e1 un grupo de examinadores que se estima que ahora llega a 300 – cantidad que muchos expertos ven como demasiado peque\u00f1a para comprobar que la totalidad de la industria de seguro, valorada en billones de d\u00f3lares, est\u00e1 cumpliendo con las regulaciones impuestas por la Ley de Secreto Bancario. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Sanders tambi\u00e9n dijo que IRS basar\u00e1 sus procedimientos para los ex\u00e1menes principalmente en el Manual de Examinaci\u00f3n de la Ley de Secreto bancario. Esto significa que el bosquejo del examen para los aseguradores ser\u00e1 similar al de los bancos y otras instituciones financieras. Los reguladores buscar\u00e1n que las pol\u00edticas y procedimientos est\u00e9n escritos, que exista un oficial de cumplimiento, adecuados programas de entrenamiento de los empleados, un sistema independiente de auditor\u00eda, y otros elementos claves de los programas para los bancos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, dijo, es muy posible que los examinadores de IRS realicen pruebas de las transacciones y, en algunos casos, entrevisten agentes de las compa\u00f1\u00edas de seguros para verificar el cumplimiento de las pol\u00edticas de la compa\u00f1\u00eda de seguros.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Stephen Shine, vicepresidente de Prudential Equity Group, ofreci\u00f3 varios consejos para los aseguradores que deben enfrentar por primera vez un examen.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Primero, dijo, aseg\u00farese de contar con los documentos y otra informaci\u00f3n lista para cuando arriben los reguladores, y aseg\u00farese de que haya un ejecutivo listo que tenga una posici\u00f3n suficientemente alta como para garantizar que cualquier otra informaci\u00f3n solicitada por los examinadores sea provista con rapidez.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cLo peor que puede pasar con los reguladores\u2026es dejarlos esperar en un cuarto esperando por documentos e informaci\u00f3n que creen que deben tener\u201d, dijo Shine.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Hasta donde sea posible, sugiri\u00f3 que las compa\u00f1\u00edas aseguradoras deber\u00edan contar con expertos en distintas \u00e1reas disponibles para discutir temas de cumplimientos con los reguladores. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las compa\u00f1\u00edas preparen a los empleados en el \u00e1rea comercial ante la posibilidad de que los examinadores quieran hablar con ellos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El entrenamiento de los agentes independientes contin\u00faa siendo una preocupaci\u00f3n, dijo Shine, y puede involucrar a compa\u00f1\u00edas externas para que provean los necesarios programas para la industria. Dijo que el Consejo Americano de Aseguradores de Vida dar\u00e1 a conocer, dentro de los pr\u00f3ximos d\u00edas, una serie de \u2018mejores pr\u00e1cticas\u2019 para los programas de entrenamiento antilavado, que deber\u00eda responder muchas de las preguntas y preocupaciones de la industria. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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