El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, con sede en Par\u00eds, reforz\u00f3 sus pautas para el guardado de documentos relacionados con los giros internacionales. La Uni\u00f3n Europea y Estados Unidos podr\u00edan dentro de poco seguir el ejemplo, ya que ambos est\u00e1n trabajando en regulaciones sobre las transacciones internacionales.<\/P>
En su reuni\u00f3n plenaria anual de la semana pasada, el GAFI dijo que modific\u00f3 la nota interpretativa de la Recomendaci\u00f3n Especial VII\u2014que tiene que ver con los giros\u2014en busca de solucionar los problemas relacionados con el uso de transferencias de poco valor para la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/P>
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Los esquemas de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo por lo general ocurren en varias jurisdicciones, lo que significa que el movimiento internacional de dinero juega un papel integral.<\/P>
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La pista que dej\u00f3 el dinero que sirvi\u00f3 para cometer los atentados terroristas del 11 de septiembre, por ejemplo, ilustr\u00f3 el uso de giros cablegr\u00e1ficos desde Emiratos Arabes Unidos hacia Estados Unidos por parte de los terroristas para financiar esos cr\u00edmenes.<\/P>
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El uso del sistema financiero informal es una preocupaci\u00f3n<\/P>
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En la nueva nota interpretativa, el GAFI baj\u00f3 el valor del l\u00edmite para la Recomendaci\u00f3n Especial VII de US$\/EURO 3.000 a US$\/EURO 1.000. Esta recomendaci\u00f3n pide a los gobiernos que identifiquen, transmitan y verifiquen la informaci\u00f3n de quien origina un giro.<\/P>
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Una mirada m\u00e1s atenta a los giros cablegr\u00e1ficos que precedieron a los ataques del 11 de septiembre muestra que los terroristas conoc\u00edan muy bien las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario de EE.UU., que obliga a las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. a obtener y guardar documentos que muestren la direcci\u00f3n y nombre de quien env\u00eda un giro, el monto de la orden, el d\u00eda, la instituci\u00f3n financiera que recibe el giro y las instrucciones de pago, para los giros de US$3.000 o m\u00e1s.<\/P>
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El 8 de septiembre, poco antes de los atentados terroristas, uno de los l\u00edderes de la operaci\u00f3n, Mohamed Atta, fue a dos agencias de Western Union a cinco cuadras de distancia una de la otra \u2013en la ciudad de Laurel, en Maryland\u2014y envi\u00f3 un giro de cada una de las tiendas de menos de US$3.000\u2014para esquivar las regulaciones de EE.UU.\u2014a Mustafah Muhammad Ahmad, miembro de la organizaci\u00f3n terrorista de Osama bin Laden, en Emiratos Arabes Unidos.<\/P>
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De acuerdo con la Recomendaci\u00f3n Especial VII, que fue publicada por primera vez en febrero de 2003, la Ley de Reforma de Inteligencia y Terrorismo de 2004 \u2013 Intelligence Reform and Terrorism Act\u2014que fue promulgada en diciembre de 2004, obliga al Departamento del Tesoro de EE.UU. a emitir regulaciones que obliguen a las instituciones financieras a reportar \u201cciertas transmisiones internacionales de fondos\u201d. <\/P>
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Antes de que el Tesoro emita tales regulaciones debe determinar si un sistema tal de reportaje ser\u00e1 \u00fatil y posible, incluyendo los potenciales par\u00e1metros para un requerimiento tal, la tecnolog\u00eda y los recursos que se requieren para obtener y utilizar tal informaci\u00f3n, y las inferencias para la privacidad, dijo la vocera del Tesoro Molly Millerwise.<\/P>
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\u201cEstamos preparando un informe, para finales de esta a\u00f1o, de la secretar\u00eda del Tesoro para el Congreso donde informaremos todo lo que encontramos\u201d, dijo. \u201cCanad\u00e1 y Australia cuentan en la actualidad con sistemas para obtener esta informaci\u00f3n y nos han dicho lo valiosa que es para combatir la financiaci\u00f3n del terrorismo\u201d.<\/P>
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Las actuales regulaciones de Estados Unidos sobre giros cablegr\u00e1ficos internacionales obligan a las instituciones financieras a incluir \u201cel verdadero nombre y direcci\u00f3n\u201d de un cliente en las transferencias de fondos de US$3.000 o m\u00e1s, que debe \u201cviajar\u201d con la orden a trav\u00e9s de la transmisi\u00f3n.<\/P>
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La Uni\u00f3n Europea apunta al contrabando de efectivo<\/P>
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Los giros no son los \u00fanicos movimientos entre fronteras que son blancos del escrutinio de las autoridades. El 8 de junio, el Parlamento Europeo aprob\u00f3 una propuesta que obligar\u00eda a los viajeros que ingresen o salgan del territorio de la Uni\u00f3n Europea que transporten 10.000 o m\u00e1s euros en efectivo o instrumentos monetarios a declarar el valor en aduanas.<\/P>
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Esta propuesta fue una respuesta a la Recomendaci\u00f3n Especial IX sobre el transporte de dinero en efectivo, emitida en octubre de 2004, que obliga a los pa\u00edses a implementar sistemas para detectar el trasporte f\u00edsico de instrumentos monetarios entre distintos pa\u00edses.<\/P>
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En su recomendaci\u00f3n, GAFI sugiere que los pa\u00edses permitan a las autoridades recolectar y retener informaci\u00f3n sobre transacciones entre pa\u00edses, tal como el monto del dinero o los instrumentos monetarios e identificaci\u00f3n de quien los porta.<\/P>
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Un veh\u00edculo atractivo para el lavado<\/P>
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A medida que las enmiendas a las leyes de lavado impiden el ingreso del dinero sucio a instituciones financieras leg\u00edtimas, los lavadores est\u00e1n cada vez m\u00e1s obligados a utilizar el contrabando f\u00edsico de dinero en efectivo, seg\u00fan GAFI y el FBI de EE.UU.<\/P>
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El FBI encontr\u00f3 que algunos de los terroristas del 11 de septiembre transfirieron sus fondos utilizando el movimiento f\u00edsico de efectivo, seg\u00fan un informe de diciembre de 2003 de la Government Accountability Office de EE.UU.<\/P>
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En 2004, la Agencia de Inmigraci\u00f3n y Aduanas de EE.UU. incaut\u00f3 aproximadamente US$159 millones en divisas e instrumentos monetarios durante investigaciones de cr\u00edmenes financieros.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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