{"id":4050,"date":"2008-03-19T04:00:00","date_gmt":"2008-03-19T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=luisa-vargas-oficial-de-cumplimiento-de-abn-amro"},"modified":"2008-03-19T04:00:00","modified_gmt":"2008-03-19T04:00:00","slug":"luisa-vargas-oficial-de-cumplimiento-de-abn-amro","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=luisa-vargas-oficial-de-cumplimiento-de-abn-amro","title":{"rendered":"Luisa Vargas – Oficial de cumplimiento de ABN AMRO"},"content":{"rendered":"

\"\"A punto de participar como oradora en uno de los paneles de la 13\u00aa Conferencia y Exhibici\u00f3n Anual Internacional de Lavadodinero.com y Money Laundering Alert y pendiente del conflicto entre los gobiernos de Colombia y Venezuela, Luisa Vargas, oficial de cumplimiento de ABN AMRO, tiene mucho que contar sobre la actualidad antilavado de su pa\u00eds y de toda Latinoam\u00e9rica. Su extensa trayectoria profesional le ha dado la oportunidad de trabajar en la Fiscal\u00eda de Bogot\u00e1 y la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF) de Colombia, donde adquiri\u00f3 una gran experiencia en el campo antilavado como nos cuenta en la siguiente entrevista.

\u201cRealidades y mitos de los requerimientos antilavado en pa\u00edses supuestamente de alto riesgo como Colombia, M\u00e9xico y la Rep\u00fablica Dominicana\u201d, es el titulo del panel con el que usted participar\u00e1 en la 13\u00aa Conferencia y Exhibici\u00f3n Anual Internacional de Lavadodinero.com y Money Laundering Alert \u00bfEst\u00e1 de acuerdo con el t\u00edtulo?<\/strong><\/p>\n

Si, estoy de acuerdo, porque muchas personas tienen a veces la idea que no existen suficientes controles en pa\u00edses como los nuestros en el tema de prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, entonces la idea del panel es registrar un poco ese t\u00edtulo, esos mitos y presentar las realidades de lo que existe en materia de legislaci\u00f3n en Colombia.<\/p>\n

\u00bfPor qu\u00e9 cree que son denominados pa\u00edses de riesgo? <\/strong><\/p>\n

En el caso de Colombia por el tema que nos ha estigmatizado durante much\u00edsimos a\u00f1os que es el del tr\u00e1fico il\u00edcito de drogas o de narc\u00f3ticos; en el caso de M\u00e9xico porque desafortunadamente est\u00e1 siendo usado como v\u00eda de entrada para Estados Unidos; y en el caso de Rep\u00fablica Dominicana, obviamente por los narcotraficantes y los lavadores de dinero que buscan todos los d\u00edas nuevas rutas con el fin de llevar a cabo sus actividades il\u00edcitas, entonces por eso la gente los ha denominado como de alto riesgo.<\/p>\n

\u00bfIncluir\u00eda alg\u00fan otro pa\u00eds que no est\u00e1 en la lista?<\/strong><\/p>\n

Es una pregunta un poco dif\u00edcil en este momento. Nosotros vemos que el tema del lavado de activos se ha extendido a otros pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica, pero cada uno tiene una experiencia diferente. Ser\u00eda bueno en pr\u00f3ximas ocasiones o\u00edrlos a ver sobre c\u00f3mo est\u00e1n viviendo ese tipo de situaciones frente a la legislaci\u00f3n que se est\u00e1 desarrollando en cada uno de esos pa\u00edses en Latinoam\u00e9rica y en muchos m\u00e1s pa\u00edses.<\/p>\n

\u00bfCree que la situaci\u00f3n de malas relaciones por la que atraviesan Colombia y Venezuela a ra\u00edz del incidente de las FARC puede favorecer al tr\u00e1fico de drogas y las operaciones de lavado de las bandas criminales que operan en la zona?<\/strong><\/p>\n

Yo considero que este es un momento para que ambos pa\u00edses refuercen sus controles, sobre todo a trav\u00e9s de las fronteras y, pues, se est\u00e1 hablando de la posibilidad de que vengan cuerpos extranjeros, cascos azules o algo as\u00ed\u2026 yo creo que eso obligar\u00eda a que los criminales tengan que variar un poco las rutas y ser m\u00e1s creativos para ver c\u00f3mo pueden realizar sus actividades.<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son los principales retos que enfrenta el oficial de cumplimiento en la banca latinoamericana hoy en d\u00eda? <\/strong><\/p>\n

Desde hace un tiempo se ha empezado a crear una cultura del tema de prevenci\u00f3n del lavado de activos, pero en el com\u00fan de la gente esa cultura no existe. Cuando a mi me preguntan cu\u00e1l es mi trabajo en el banco y yo digo oficial de cumplimiento, hay mucha gente que todav\u00eda no sabe qu\u00e9 hace el oficial de cumplimiento, entonces lo primero es crear la cultura dentro de una entidad y a su vez dentro de la gente en general para que sepan cu\u00e1l es la labor del oficial de cumplimiento. <\/p>\n

El segundo tema b\u00e1sicamente, una vez se crea esa cultura, es que la gente empiece a cumplir con las normas, a saber que en el caso de Colombia, el Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) no es una denuncia, no tiene que estar firmada, que la gente si ve una situaci\u00f3n irregular o una operaci\u00f3n inusual, la reporte\u2026 es b\u00e1sicamente uno de los principales retos que los oficial de cumplimiento tienen.<\/p>\n

\u00bfEl tema del lavado debe ser algo que se maneje a todos los niveles de una instituci\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n

Dentro de las capacitaciones que yo hago a los funcionarios destaco sobre todo ese tema, que la prevenci\u00f3n del lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo no es s\u00f3lo responsabilidad del oficial de cumplimiento, sino de todos los funcionarios de la entidad financiera. Siempre se piensa que si existe alguna situaci\u00f3n, el responsable es el oficial de cumplimiento y no, es desde el presidente del banco hasta el \u00faltimo funcionario en todas las escalas. En el caso de Colombia existe el delito del lavado que es una conducta no s\u00f3lo activa sino pasiva, en el sentido que hay un art\u00edculo que se llama \u201cOmisi\u00f3n al Control\u201d: si un funcionario de alguna entidad financiera no realiza los controles necesarios para prevenir el lavado de activos se ver\u00e1 envuelto en una situaci\u00f3n de una investigaci\u00f3n y tendr\u00e1 consecuencias que la norma colombiana prev\u00e9, ya sea detenci\u00f3n, prisi\u00f3n y multas. <\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son las principales debilidades de lavado en el campo del mercado de valores?<\/strong>
\n 
\nEn el mercado de valores, desde la fusi\u00f3n de la Superintendencia bancaria con la Superintendencia de Valores se han incrementado los controles, no s\u00f3lo para bancos sino tambi\u00e9n para comisionistas de bolsa. Entonces estamos en el desarrollo de un sistema de administraci\u00f3n de riesgos, el cual determinar\u00e1 los riesgos que asume cada entidad. En este momento las comisionistas est\u00e1n siendo visitadas y hasta ahora, tal vez un poco el tema del conocimiento del cliente, por ser personas naturales, lo que ellos manejan es un poco dif\u00edcil, pero s\u00e9 que est\u00e1n poni\u00e9ndose muy al tanto de los controles y el conocimiento del cliente y est\u00e1n haciendo una buena labor. <\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo pueden los oficiales de cumplimiento mejorar la prevenci\u00f3n en este sector del mercado de valores? <\/strong><\/p>\n

Ante todo el conocimiento del cliente. La norma dice que es obligatorio el tema de las entrevistas personales, pero muchas veces, desafortunadamente, los [empleados] comerciales no tienen en cuenta ese tipo de controles o muchas veces se toma al oficial de cumplimiento como una piedra en el zapato y no debe ser as\u00ed, sino que es uno de los controles para evitar situaciones negativas en un futuro, pero b\u00e1sicamente es el conocimiento del cliente lo que va a ayudar a prevenir este tipo de situaciones.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 aprendi\u00f3 de su paso por la UIAF?<\/strong><\/p>\n

Me sirvi\u00f3 en el sentido de poder ver. Muchas veces la Unidad publica las tipolog\u00edas, pero cuando estas all\u00e1 ves ya los casos como tal y te permite mejorar el an\u00e1lisis para ver situaciones de posibles lavados de activos. B\u00e1sicamente eso fue lo que aprend\u00ed. Otra es que una cosa es estar desde el lado del regulador y otra cosa es estar ya desde el lado del sector privado como tal, son dos situaciones muy diferentes. Cuando uno est\u00e1 trabajando con el Estado, a veces lo que pides a las entidades son cosas muy dif\u00edciles de cumplir, pero en mi caso vine a darme cuenta estando del lado del sector privado.

\n\u00bfQu\u00e9 carencias cree que presenta la UIAF colombiana? <\/strong><\/p>\n

En este momento s\u00e9 que aumentaron el n\u00famero de analistas que es algo muy importante, porque en mi \u00e9poca \u00e9ramos 28 personas y me parece que es un n\u00famero muy peque\u00f1o para la cantidad de informaci\u00f3n que exist\u00eda. Creo que aumentaron a 40 \u00f3 50 personas, pero considero que puede aumentar m\u00e1s el n\u00famero de analistas, porque ayudar\u00eda a analizar mucho mejor toda la informaci\u00f3n que est\u00e1 dando vueltas en los sistemas.<\/p>\n

\u00bfCree que se procesan suficientes ROS hacia la Fiscal\u00eda? <\/strong><\/p>\n

M\u00e1s o menos desde diciembre est\u00e1n empezando a reportar otros sectores econ\u00f3micos como son los vendedores de carros, los abogados, los notarios, los joyeros. Realmente se sabe que no es a trav\u00e9s de los bancos por donde m\u00e1s se lava el dinero, se sabe que es por otros sectores de la econom\u00eda\u2026 sin estigmatizar a ninguno. Yo creo que con estos nuevos sectores que empiecen a reportar, que las notarias hagan unos reportes m\u00e1s constantes, eso ayudar\u00eda a que ellos tuvieran muchos m\u00e1s ROS y pudieran ampliar el an\u00e1lisis y encontrar m\u00e1s casos para enviar a la Fiscal\u00eda.<\/p>\n

\u00bfPodr\u00eda por favor explicarnos alg\u00fan caso pr\u00e1ctico relacionado con el lavado que se haya dado en su trabajo o en alguno de los sitios en los que ha trabajado? <\/strong><\/p>\n

Sobre todo me llam\u00f3 mucho la atenci\u00f3n el que contrataban a personas y les dec\u00edan que fueran a reclamar cierto dinero en alg\u00fan Money Remiter y ellos iban. Se vieron involucrados en ese caso como 250 personas. Obviamente la judicializaci\u00f3n es esas personas es muy dif\u00edcil, entonces lo que se busc\u00f3 en ese momento fueron los cabezas de ese caso puntualmente, porque el resto fueron personas utilizadas por desconocimiento y por US$5 o US$10 d\u00f3lares les dicen que les presten su cuenta del banco o vayan y reclamen este dinero y ese es el papel de ellos, simplemente, mientras que los otros son los verdaderos autores de los delitos de los casos que m\u00e1s me impactaron.<\/p>\n

Colombia tiene entre manos un proyecto de ley que de aprobarse convertir\u00eda a todos sus ciudadanos en sujetos obligados, \u00bftendr\u00eda sentido dicha ley? <\/strong><\/p>\n

En la pr\u00e1ctica es un poco dif\u00edcil, porque es m\u00e1s f\u00e1cil por sectores que obligar a una persona. La gente desconoce que [un ROS] no es una denuncia, que simplemente es un reporte y una vez que aprobaran la ley tendr\u00edan que hacer un trabajo realmente muy grande de educaci\u00f3n para crear la cultura necesaria.<\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo ve la regulaci\u00f3n europea, cree que est\u00e1 a la altura o al mismo nivel que las que se emiten en Colombia o Estados Unidos?<\/strong><\/p>\n

Nosotros al ser un banco europeo aplicamos las normas europeas, pero ha sido un poco  dif\u00edcil aplicarlas en el sentido en que hay un tema, lo que denominan UBO (Ultimate Beneficiary Owner) donde la [Tercera] Directiva dice que hay que identificar al \u00faltimo beneficiario y verificar su identidad, y se verifica a trav\u00e9s de la cuenta del agua, de la luz, del tel\u00e9fono o lo que sea. Desafortunadamente en Latinoam\u00e9rica no existen todav\u00eda bases de datos muy robustas que permitan esa identificaci\u00f3n y entonces, en ese sentido, ellos s\u00ed est\u00e1n m\u00e1s avanzados que nosotros.<\/p>\n

\u00bfEn qu\u00e9 nivel se encuentra Colombia respecto a otros pa\u00edses en la lucha contra el lavado? <\/strong><\/p>\n

Creo que Colombia a nivel regional ha sido uno de los l\u00edderes en el tema de prevenci\u00f3n de lavado de activos. Una cosa que cuando yo estaba en la Unidad me impact\u00f3 fue que ven\u00edan de otros pa\u00edses a aprender de nuestras experiencias. Tuvimos visitas de funcionarios de Argentina, Chile, Guatemala, Per\u00fa y ven\u00edan a aprender qu\u00e9 est\u00e1bamos haciendo nosotros, c\u00f3mo est\u00e1bamos, c\u00f3mo se estaba orientando la Unidad, c\u00f3mo se manejaban los casos, qu\u00e9 an\u00e1lisis se hacia y qu\u00e9 herramientas se utilizaban. Me pareci\u00f3 muy importante que se estuviera valorando el trabajo que se estaba haciendo dentro de la Unidad no s\u00f3lo a nivel nacional sino internacional.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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