{"id":4060,"date":"2009-11-17T05:00:00","date_gmt":"2009-11-17T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavado-de-activos-y-responsabilidad-social-empresarial-en-colombia"},"modified":"2009-11-17T05:00:00","modified_gmt":"2009-11-17T05:00:00","slug":"lavado-de-activos-y-responsabilidad-social-empresarial-en-colombia","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavado-de-activos-y-responsabilidad-social-empresarial-en-colombia","title":{"rendered":"Lavado de Activos y Responsabilidad Social Empresarial en Colombia"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"mailto:kristian.hoelge@unodc.org\">Kristian H\u00f6lge<\/a> y <a href=\"mailto:laplac@unodc.org\">M\u00f3nica Jim\u00e9nez<\/a>*<\/p>\n<p>El lavado de activos -igual que la droga, la corrupci\u00f3n y tantos otros males\u2013 deber\u00eda considerarse una responsabilidad compartida, entre lo p\u00fablico y lo privado.<\/p>\n<p>En el caso de los negocios, espec\u00edficamente del comercio, esta responsabilidad necesariamente tiene que materializarse en el ejercicio de la responsabilidad social empresarial (RSE), seg\u00fan la cual la empresa no solamente est\u00e1 pendiente de sus productos y servicios, sino tambi\u00e9n en la manera como los genera y el impacto que ellos tienen en sus grupos de inter\u00e9s. <\/p>\n<p><strong>Negocios y Lavado<\/strong><\/p>\n<p>Los hechos hablan por s\u00ed mismos: <\/p>\n<p><strong><em>Hecho #1<\/em><\/strong>: Los negocios necesitan mercados sanos y competitivos. <\/p>\n<p>Uno de los principales componentes para asegurar la viabilidad de la econom\u00eda de un pa\u00eds, es la estabilidad de sus condiciones de mercado. <\/p>\n<p>Pasa esto los pa\u00edses trabajan en el desarrollo de mecanismos de supervisi\u00f3n y control para garantizar la igualdad de derechos y condiciones de acceso, tanto de las empresas como de los consumidores, a los diferentes mercados, buscando incentivar la inversi\u00f3n y el desarrollo de mercados m\u00e1s competitivos en un mundo globalizado.<\/p>\n<p><strong><em>Hecho #2<\/em><\/strong>: El lavado distorsiona los mercados y perjudica los negocios. <\/p>\n<p>Cualquier distorsi\u00f3n en el mercado tiene incidencia sobre su estabilidad. Una incidencia negativa se evidencia ante la inclusi\u00f3n de recursos provenientes de actividades il\u00edcitas en la econom\u00eda, por ejemplo del narcotr\u00e1fico, del secuestro extorsivo, de la trata de personas, de la corrupci\u00f3n, etc., y cuyos rendimientos tratan de ser legalizados a trav\u00e9s de actividades l\u00edcitas, sin perjuicio de que tambi\u00e9n puedan financiar la ocurrencia de nuevos delitos como la financiaci\u00f3n del terrorismo, entre otros. <\/p>\n<p>Cuando las ganancias de estos delitos son integradas a la econom\u00eda real se distorsionan las reglas naturales dentro de los mercados y su habitual comportamiento, creando escenarios como el de la competencia desleal, la cual influye negativamente en el desempe\u00f1o y sostenibilidad de las empresas.<\/p>\n<p><strong><em>Hecho #3<\/em><\/strong>: Los mercados y los negocios son abusados por los lavadores. <\/p>\n<p>Adem\u00e1s de realizar movimientos f\u00edsicos de dinero y efectuar movimientos electr\u00f3nicos de divisas, una de las tres formas b\u00e1sicas de lavar es el movimiento de bienes y servicios a trav\u00e9s de los sistemas de comercio nacional e internacional (\u201ctrade-based money laundering\u201d en ingl\u00e9s).<\/p>\n<p>Los mercados y las empresas pueden ser usados de dos maneras.<\/p>\n<p><em>Ejemplo #1<\/em>: La utilizaci\u00f3n de los negocios l\u00edcitos, por ejemplo mediante la inyecci\u00f3n de capital, compra y venta de bienes y servicios con recursos de origen il\u00edcito. En este escenario el comerciante es enga\u00f1ado y utilizado de una manera inconsciente, simplemente es un instrumento.<\/p>\n<p> <em>Ejemplo #2<\/em>: La creaci\u00f3n de empresas  exclusivamente para lavar, las llamadas empresas fachada. <\/p>\n<p>Este tipo de empresas, legalmente constituidas, mezclan fondos il\u00edcitos con los ingresos producto de sus actividades l\u00edcitas. F\u00edsicamente, estas compa\u00f1\u00edas pueden estar en un local comercial com\u00fan y ser cumplidoras de la ley en su pago a tiempo de empleados, impuestos, servicios y proveedores. Al lavador le interesa mostrarse como legal.<\/p>\n<p>  Los lavadores de dinero tambi\u00e9n abusan de los instrumentos comerciales legalmente establecidos y reconocidos en el comercio nacional e internacional como por ejemplo la factura, realizando:<\/p>\n<p>&#8211; Sobre o sub-facturaci\u00f3n del precio de bienes. <br \/>&#8211;  Facturaci\u00f3n m\u00faltiple de bienes.<br \/>\n&#8211; Sobre y sub-declaraci\u00f3n de bienes.<br \/>\n&#8211; Falsa descripci\u00f3n de bienes. <\/p>\n<p><strong><em>Hecho #4:<\/em><\/strong> Los negocios carecen de controles y est\u00e1ndares anti-lavado.<\/p>\n<p>Mientras que el sector financiero est\u00e1 regulado, el sector real (con unas pocas excepciones) no lo est\u00e1 en materia de lavado y todav\u00eda no ha habido iniciativas de regulaci\u00f3n estatal. Solamente unas pocas empresas se est\u00e1n auto-regulando o auto-protegiendo. De est\u00e1 manera, el sector real puede considerarse la \u00faltima frontera en la lucha contra el lavado.<\/p>\n<p><strong>Responsabilidad Social Empresarial<\/strong><\/p>\n<p>Ante esta realidad, el sector real apoyado por los gremios m\u00e1s representativos, tiene que ejercer su responsabilidad social empresarial. Sin embargo, esto no debe suscitar demasiadas preocupaciones al respecto, en realidad, le conviene. \u00bfPor qu\u00e9? <\/p>\n<p>Porque es buen negocio. El lavado de activos es una cuesti\u00f3n de manejo de riesgo, algo que toda empresa conoce y reconoce como algo necesario y beneficioso. En \u00faltimas, es una cuesti\u00f3n de rentabilidad y sostenibilidad en el tiempo. <\/p>\n<p>Lo \u00fanico que las empresas deben tener en cuenta es que la naturaleza del riesgo de lavado es diferente al manejo de otros riesgos, como por ejemplo el operativo, el de liquidez o el de mercado.<\/p>\n<p>La raz\u00f3n es que el riesgo de lavado se encuentra transversalmente en toda la cadena de valor de una empresa, sin importar su tama\u00f1o o el sector de la econom\u00eda en que se desempe\u00f1e, y dada su compleja medici\u00f3n, es imposible asegurarse contra \u00e9l o provisionar recursos para cubrir el riesgo futuro. <\/p>\n<p>Por lo tanto, la v\u00eda para su adecuado manejo consiste en dise\u00f1ar pol\u00edticas e implementar procedimientos de administraci\u00f3n del riesgo que promuevan est\u00e1ndares \u00e9ticos y profesionales que permitan evitar la materializaci\u00f3n del mismo. <\/p>\n<p>En resumen, el sector real tiene el reto o, m\u00e1s bien, la oportunidad de construir un (nuevo) est\u00e1ndar de responsabilidad social empresarial anti-lavado. Afortunadamente, es 100% acorde con el negocio, un valor agregado digno de menci\u00f3n. Para garantizar los resultados esperados, la empresa tiene que incluir su cadena de valor, i.e. proveedores, distribuidores, clientes y empleados en el mismo ejercicio. <\/p>\n<p><strong>Negocios Responsables y Seguros<\/strong><\/p>\n<p>Una nueva alianza p\u00fablico-privada contra el lavado de activos (LA) y la financiaci\u00f3n del terrorismo (FT) -que pronto se conocer\u00e1 como \u201cNegocios Responsables y Seguros\u201d\u2013 le va a facilitar la tarea.<\/p>\n<p>Est\u00e1 conformada por Naciones Unidas, la C\u00e1mara de Comercio de Bogot\u00e1, la Superintendencia de Sociedades, la Federaci\u00f3n Nacional de Comerciantes (FENALCO), la Asociaci\u00f3n de Bancos y Entidades Financiaras de Colombia (ASOBANCARIA), la Red del Pacto Global, entre otros socios. <\/p>\n<p>Esta alianza est\u00e1 desarrollando unas herramientas y metodolog\u00edas, en fin un est\u00e1ndar, que permitan a las empresas integrar las medidas anti-lavado adecuadas en el manejo del negocio, adapt\u00e1ndose al modelo de gesti\u00f3n y el tama\u00f1o de las empresas (peque\u00f1a, mediana o grande), entre otras particularidades. <\/p>\n<p>Entendiendo la responsabilidad social empresarial como un modelo de gesti\u00f3n, el punto de partida fue la definici\u00f3n de la responsabilidad social empresarial respecto al lavado de activos. Con el riesgo de parecer trivial, no es m\u00e1s que la \u201cdebida diligencia\u201d -otro concepto plenamente manejado por el sector empresarial\u2013 que parte del conocimiento de sus grupos de inter\u00e9s. <\/p>\n<p>Esta nueva actividad es una apuesta coherente de la empresa con sus valores y en todas sus relaciones internas y externas. <\/p>\n<p>Para la tranquilidad del sector real, la herramienta desarrolla un enfoque basado en el riesgo que -frente a las regulaciones tradicionales de los reguladores- tiene la ventaja de partir de la pr\u00e1ctica y la experiencia empresarial, es decir proporciona soluciones m\u00e1s sintonizadas con las necesidades comerciales. Busca, simplemente, incorporar la gesti\u00f3n del riesgo de lavado en la organizaci\u00f3n, seg\u00fan la cual el riesgo es identificado, cuantificado, controlado y reportado, y cuyo proceso genera informaci\u00f3n y conocimiento a la entidad para la toma de decisiones de negocio, al mismo tiempo que le indica como prevenir la ocurrencia del lavado. <\/p>\n<p>La fijaci\u00f3n de un est\u00e1ndar, consensuado entre sectores no regulados y reguladores, trae para las empresas una multitud de beneficios, los cuales se dividen entre lo individual (empresa) y lo colectivo (sector): <\/p>\n<p><strong>Ventajas Individuales:<\/strong><\/p>\n<p>1. Reduce el costo de hacer negocios. <\/p>\n<p>2. Atrae a clientes e inversionistas con exigencias de conductas \u00e9ticas.<\/p>\n<p>3. Atrae a empleados con integridad. <\/p>\n<p>4. Reduce el riesgo de sanciones administrativas y legales, y previene acciones de complicidad.<\/p>\n<p>5. Facilita la toma de decisiones estrat\u00e9gicas.<\/p>\n<p>6. Manifiesta responsabilidad social empresarial, la cual incluye la responsabilidad legal empresarial.<\/p>\n<p>7. Complementa los modelos de manejo de riesgos ya establecidos. <\/p>\n<p><strong>Ventajas Colectivas:<\/strong><\/p>\n<p>1. Adelanta iniciativas regulatorias y garantiza participaci\u00f3n en procesos de co-regulaci\u00f3n. <\/p>\n<p>2. Promueve condiciones de mercados m\u00e1s justos. <\/p>\n<p>3. Mejora la confianza p\u00fablica y la reputaci\u00f3n gremial. <\/p>\n<p>4. Manifiesta responsabilidad social colectiva.<\/p>\n<p>La herramienta es sobre todo un instrumento de gesti\u00f3n de expectativas, alineada perfectamente con los conceptos propios de los negocios.<\/p>\n<p>Teniendo en cuenta la creciente tendencia de exigibilidad en los mercados, con el tiempo la adecuada implementaci\u00f3n del est\u00e1ndar tiene el potencial de convertirse en una especie de sello que las empresas pueden aprovechar comercialmente para mejorar su saldo final. <\/p>\n<p>Kristian H\u00f6lge y M\u00f3nica Jim\u00e9nez &#8211; Programa de Asistencia Legal para Am\u00e9rica Latina y el Caribe (LAPLAC) &#8211; Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). E-mail: laplac@unodc.org o kristian.hoelge@unodc.org. <\/p>\n<p>Agradecemos a Paola Cubides del Programa de Empresas y Derechos Humanos por su orientaci\u00f3n en torno a la Responsabilidad Social Empresarial. Las opiniones expresadas en este art\u00edculo no necesariamente corresponden a las de UNODC. <\/p>\n<p>Nota del Editor: las opiniones expresadas no representan la posici\u00f3n editorial de Lavadodinero.com<\/p>\n<p>KH\/Articulos\/RSE y LA<br \/>\n17\/11\/2009-KH<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Kristian H\u00f6lge y M\u00f3nica Jim\u00e9nez* El lavado de activos -igual que la droga, la corrupci\u00f3n y tantos otros males\u2013 [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v20.0 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Lavado de Activos y Responsabilidad Social Empresarial en Colombia | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo 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