{"id":4062,"date":"2011-01-13T20:07:00","date_gmt":"2011-01-13T20:07:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=siete-banqueros-de-miami-acusados-de-fraude-y-lavado-de-dinero"},"modified":"2011-01-13T20:07:00","modified_gmt":"2011-01-13T20:07:00","slug":"siete-banqueros-de-miami-acusados-de-fraude-y-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=siete-banqueros-de-miami-acusados-de-fraude-y-lavado-de-dinero","title":{"rendered":"Siete banqueros de Miami acusados de fraude y lavado de dinero"},"content":{"rendered":"

Un grupo de 24 personas fueron acusadas en Miami de conspiraci\u00f3n para cometer fraude bancario, soborno, robo de identidad y lavado de dinero por m\u00e1s de US$10 millones, a trav\u00e9s de pr\u00e9stamos fraudulentos y l\u00edneas de cr\u00e9dito para negocios.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Fiscal\u00eda del Distrito Sur de Florida inform\u00f3 que luego de 2 a\u00f1os de operaciones encubiertas, los agentes del Bur\u00f3 Federal de Investigaciones (FBI por sus iniciales en ingl\u00e9s) desmantelaron la red especializada en fraude hipotecario, que estaba conformada por un agente de bienes ra\u00edces, 7 empleados bancarios y otras personas. La banda logr\u00f3 defraudar durante 4 a\u00f1os a 10 bancos de la zona, a trav\u00e9s de los cuales consiguieron pr\u00e9stamos fraudulentos mediante la participaci\u00f3n de empleados corruptos de las instituciones financieras.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El fiscal del Distrito Sur de Florida, Wifredo Ferrer, dijo que el \u201cSur de Florida se sit\u00faa en primer lugar en el pa\u00eds en fraude de pr\u00e9stamos hipotecarios de viviendas, mediante falsos documentos que se presentan para obtener pr\u00e9stamos hipotecarios\u201d. Esta red de fraude contaba con la ayuda de “empleados de banca corruptos” que utilizaban las “mismas t\u00e1cticas fraudulentas para pr\u00e9stamos para peque\u00f1as empresas y l\u00edneas de cr\u00e9dito”<\/i>, agreg\u00f3 el fiscal.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, el agente especial del FBI, John V. Gillies, se\u00f1al\u00f3 que este caso \u201cdemuestra una tendencia creciente de utilizar ilegalmente l\u00edneas de cr\u00e9dito de peque\u00f1os negocios para actividades criminales. Como resultado de los individuos corruptos, este proceso le cuesta millones de d\u00f3lares a los ciudadanos, a los bancos y al gobierno federal\u201d<\/i>.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los documentos de la corte indican que el agente inmobiliario Frank Santa, propietario de la firma Palm Beach Business Consultants (PBBC), “proporcionaba pr\u00e9stamos y l\u00edneas de cr\u00e9dito a peque\u00f1os negocios que no pod\u00edan leg\u00edtimamente calificar para su financiaci\u00f3n”.<\/i> Santa cobraba comisiones que oscilaban entre los US$12.500 y los US$25.000 por “conseguir hasta US$300.000 de financiaci\u00f3n gracias a sus contactos con banqueros locales”. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los pr\u00e9stamos fraudulentos fueron creados por dos empleados de PBBC: Rodney Kahane y Daniel Paine, quienes bajo la direcci\u00f3n de Frank Santa crearon aplicaciones con documentos falsos, incluyendo declaraciones de impuestos, recibos de pagos salariales falsos, estados financieros y contables fraudulentos. Luego, estas aplicaciones eran enviadas por PBBC a los empleados bancarios c\u00f3mplices, quienes procesaban y otorgaban los pr\u00e9stamos. Ambos empleados de PBBC ya fueron procesados y sentenciados: Kahane recibi\u00f3 una condena de 66 meses en prisi\u00f3n y Paine de 57 meses.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Lavado de dinero y robo de identidad<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Adicionalmente, la informaci\u00f3n del sumario indica durante la operaci\u00f3n encubierta los banqueros David McGuire (Wachovia Bank), Daniel Agudelo y Alexander Reyes (Fifth Third Bank), William Hebert (HSBC Bank) y David Ramoy (Floridian Community Bank) aceptaron legitimar dinero procedente de la venta de drogas. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los empleados de las instituciones financieras crearon cuentas bancarias personales y corporativas para lavar miles de d\u00f3lares de procedencia il\u00edcita y le dieron orientaron a los supuestos clientes (agentes encubiertos del FBI) sobre como estructurar los dep\u00f3sitos para evadir las leyes y las pol\u00edticas ALD de los bancos. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los agentes encubiertos adem\u00e1s descubrieron una red dedicada al robo de identidad, que formaba parte de la organizaci\u00f3n. El grupo de 7 personas robaba la identidad de personas y falsificaban licencias de conducir de otros estados, con las cuales acced\u00edan a las cuentas de las v\u00edctimas y obten\u00edan pr\u00e9stamos o l\u00edneas de cr\u00e9dito a nombre de la persona estafada.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Banqueros acusados<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Un total de siete funcionarios de bancos del Sur de Florida fueron acusados por la fiscal\u00eda como parte de esta red de fraude inmobiliario:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Daniel Agudelo, – Royal Palm Beach \/Fifth Third Bank (34 a\u00f1os)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Christopher Brooks – Asistente del vicepresidente del Bank of America (34 a\u00f1os)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Macario Deguzman – Vicepresidente del Regions Bank y Am Trust Ban (30 a\u00f1os)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>William Hebert- Vicepresidente de HSBC Bank (36 a\u00f1os)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>David Mcguire – Regional Private Banker de Wachovia Bank (de 39 a\u00f1os)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>David Ramoy \u2013 Floridian Community Bank (de 33 a\u00f1os)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Alexander Reyes – Fifth Third Bank (de 25 a\u00f1os)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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