Matt Squire.<\/A><\/P>Las remesadoras de fondos urgieron a los legisladores estadounidenses a crear un sistema federal regulatorio, de licencias y habilitaciones para la industria que ofrezca una gu\u00eda clara de c\u00f3mo cumplir con las leyes antilavado de dinero. <\/P>
\n
\u201cCreemos que ha llegado el momento para que el Congreso cree una licencia federal\u2014y un regulador federal\u2014para las remesadoras de fondos\u201d, dijo Mark Thompson, asesor legal general asociado a Western Union, en Greenwood Village, Colorado, estado de Colorado, en una declaraci\u00f3n escrita entregada al Subcomit\u00e9 de Instituciones Financieras y Cr\u00e9dito a Consumidores de la C\u00e1mara de Representantes. <\/P>
\n
La supervisi\u00f3n federal del cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB) y el antilavado de dinero (ALD) por parte de la industria \u201cservir\u00eda mejor\u201d a los esfuerzos de los Estados Unidos de eliminar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de drogas y
la inmigraci\u00f3n ilegal, indic\u00f3. \u201cNo hay temas que debieran ser dejados de lado para llegar a su soluci\u00f3n\u201d. <\/P>
\n
Actualmente, la supervisi\u00f3n de las remesadoras de fondos y otros negocios de servicios monetarios (NSMs) est\u00e1 dividida entre la autorizaci\u00f3n y las revisiones estatales y los ex\u00e1menes LSB realizados por el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en ingl\u00e9s). Veintiocho estados obligan a los NSMs a obtener licencias para operar y adem\u00e1s las agencias bancarias estatales tambi\u00e9n regulan a los NSMs. <\/P>
\n
Al solicitar la supervisi\u00f3n, Thompson dijo que la Junta de la Reserva Federal ser\u00eda la mejor preparada para manejar la regulaci\u00f3n de los NSMs porque la agencia, a trav\u00e9s de su trabajo con las transferencias electr\u00f3nicas de compensaci\u00f3n, \u201cya est\u00e1 activa en la industria\u201d. <\/P>
\n
La inconsistencia en las leyes de los NSM entre los estados genera confusi\u00f3n entre los consumidores y la industria, afirm\u00f3 Annette LoVoi, directora de campo de Appleseed, un grupo sectorial con sede en Washington, D.C. La falta de un regulador federal permite que los proveedores de remesas apliquen requisitos para la identificaci\u00f3n de clientes \u201cde una manera demasiado amplia\u201d, lo que puede impedir la prestaci\u00f3n del servicio a los inmigrantes, dijo LoVoi.<\/P>
\n
Adem\u00e1s, la existencia de una licencia federal para los NSMs aumentar\u00eda la competencia entre las entidades peque\u00f1as y grandes eliminando \u201cprocesos gravosos\u201d relacionados con la obtenci\u00f3n de licencias en cada uno de los estados, indic\u00f3 Manuel Orozco, asociado del grupo de an\u00e1lisis de pol\u00edtica Inter-American Dialogue, en Washington, D.C. <\/P>
\n
El Presidente del Subcomit\u00e9 Luis Guti\u00e9rrez, dem\u00f3crata por el estado de Illinois, precis\u00f3 que es \u201cposible\u201d que la creaci\u00f3n de un r\u00e9gimen regulatorio federal para las remesadotas podr\u00eda formar parte de la ley que proyect\u00f3 que impondr\u00eda obligaciones adicionales de tasas y aranceles a la industria.<\/P>
\n
La mayor\u00eda de los legisladores integrantes del comit\u00e9, sin embargo, concentr\u00f3 sus preguntas y comentarios en la estructura de aranceles de las remesas en lugar de analizar c\u00f3mo podr\u00eda implementarse la supervisi\u00f3n federal. <\/P>
\n
El alcance de las revisiones regulatorias var\u00eda mucho entre los distintos estados y el costo de las auditor\u00edas LSB para los NSMs con antecedentes en distintos estados puede ser muy alto, advirti\u00f3 Michael McDonald, consultor y ex agente especial del IRS, con sede en Palmetto Bay, estado de la Florida. \u201cSi se llegara a alg\u00fan acuerdo sobre alg\u00fan mecanismo de examen federal que cumpliera con los requisitos de cumplimiento de los estados, podr\u00eda llegar a ser una soluci\u00f3n\u201d. <\/P>
\n
Cualquier esfuerzo parlamentario para crear una licencia federal para la industria de los NSMs enfrentar\u00e1 \u201cun reto muy serio por parte de los estados\u201d, dijo McDonald. \u201cLa licencia o habilitaci\u00f3n se otorga, entre otras cosas, mediante el pago de un arancel, y esto es una fuente de ingresos para los estados\u201d. <\/P>
\n
Las remesadoras de fondos y otros negocios de servicios monetarios siguen viendo una \u201cepidemia\u201d de bancos que cierran sus cuentas por la carga regulatoria que implica el monitoreo de estas cuentas a los fines del ALD y la LSB, expres\u00f3 Scott McClain, asesor legal general de los Centros de Servicios Financieros de los EE.UU. (FiSCA, por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/P>
\n
M\u00e1s recientemente, el Banco Popular, con sede en San Juan, Puerto Rico, anunci\u00f3 en mayo que dejar\u00eda de trabajar con los NSMs por las dificultades regulatorias, indic\u00f3 McClain. El Banco Popular es uno de los dos bancos que prestaban servicios bancarios al 90% de la industria de remesas en Nueva York.<\/P>
\n
En una declaraci\u00f3n entregada a Fortent Inform, Moneylaundering.com y Lavadodinero.com, el Banco Popular dijo que est\u00e1 \u201creestructurando sus operaciones bancarias en los EE.UU. para concentrarse en la actividad bancaria\u201d, y que en los \u00faltimos 24 meses se hab\u00eda retirado de los mercados cuyo objeto principal no era financiero y hab\u00eda consolidado su red de sucursales en el territorio de los EE.UU.\u201d. <\/P>
\n
La congresista Carolyn Maloney, dem\u00f3crata por el estado de Nueva York, dijo en la audiencia que planeaba volver a presentar un proyecto de ley que autorizara a los NSMs a autocertificar que cumplen con las regulaciones ALD, a fin de aclarar las dudas de la industria bancaria con relaci\u00f3n a las remesadoras. La C\u00e1mara aprob\u00f3 el proyecto el a\u00f1o pasado, pero no fue analizado por el Senado. <\/P>
\n
Los representantes de la industria de env\u00edos dijeron durante la audiencia que segu\u00edan apoyando el proyecto de Maloney, pero urg\u00edan a la congresista a presentar el proyecto en forma separada de cualquier esfuerzo para establecer una supervisi\u00f3n federal de la industria. <\/P>
\n
\u201c[La p\u00e9rdida de los servicios bancarios] es un problema que enfrentamos actualmente y la habilitaci\u00f3n federal requerir\u00e1 mucho tiempo\u201d, advirti\u00f3 Thompson durante la audiencia.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Por Matt Squire.Las remesadoras de fondos urgieron a los legisladores estadounidenses a crear un sistema federal regulatorio, de licencias y […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4064","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"5 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico\",\"name\":\"Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2009-06-12T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"5 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico","name":"Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2009-06-12T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=remesadoras-de-dinero-quieren-un-regulador-federal-unico#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Remesadoras de dinero quieren un regulador federal \u00fanico"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/4064","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=4064"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=4064"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=4064"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=4064"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}